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岗位职责是什么
财富管理是一种专业服务，旨在为高净值个人、家庭或企业提供综合性的财务规划、投资策略和资产配置建议。这个角色的核心目标是保护和增长客户的财富，确保其长期财务安全与繁荣。
岗位职责要求
1. 具备深厚的金融知识，包括但不限于投资理论、税务规划、保险策略和房地产投资。
2. 持有相关资格认证，如cfa、cfp或cpa，以证明专业能力。
3. 精通市场分析和经济趋势预测，能制定适应市场变化的投资计划。
4. 具备出色的沟通技巧，能清晰解释复杂的金融概念和策略。
5. 强烈的责任心和道德标准，始终以客户利益为优先。
6. 有能力建立并维护客户关系，理解客户需求并提供个性化服务。
7. 熟悉合规规定，确保业务操作符合法律法规要求。
岗位职责描述
财富管理师作为客户的财务顾问，需要全面了解客户的目标、风险承受能力和时间范围，从而定制适合的财务规划。他们负责投资组合的构建和监控，定期评估并调整投资策略，以实现最优回报。此外，他们还须密切关注市场动态，预测潜在风险，及时向客户提供预警和应对建议。
在日常工作中，财富管理师会进行深入的客户咨询，了解他们的生活阶段、收入来源、支出需求和未来规划，以便提供全面的财富保值增值方案。他们还需要与税务顾问、律师和其他专业人士协作，确保客户的整体财务策略是协调一致的。
有哪些内容
1. 财务分析与规划：评估客户财务状况，制定短期和长期财务目标，包括退休规划、教育基金、遗产传承等。
2. 投资管理：设计和执行多元化投资策略，包括股票、债券、基金、房地产等，平衡风险与收益。
3. 税务优化：提供税务咨询服务，利用合法手段减少税收负担。
4. 风险管理：识别并管理潜在的投资风险，制定应急计划。
5. 财富传承：协助客户设立信托、遗嘱等，确保财富顺利传递给下一代。
6. 定期报告与沟通：定期向客户报告投资业绩，解释市场动态，调整策略。
7. 客户服务：提供24/7的咨询服务，解答客户疑问，解决突发问题。
财富管理师的角色是全方位的财务守护者，他们通过专业技能和贴心服务，帮助客户实现财富的稳健增长和安全传承。
财富管理岗位职责范文
第1篇 陆家嘴财富管理岗位职责
初级理财规划师 上海证大大拇指财富管理有限公司陆家嘴环路分公司 上海证大大拇指财富管理有限公司陆家嘴环路分公司,证大财富日月光店,证大大拇指,上海证大大拇指财富管理有限公司陆家嘴环路分公司 职位描述:
1. 通过公司提供的组合营销渠道开发客户
2. 了解客户的财务状况、理财需求和人生目标后,为客户做家庭理财规划方案
3. 为客户分析不同方案的优劣势及市场环境并配置理财产品
4. 和客户沟通后确认购买及执行理财方案
5. 周期性回顾客户的理财执行情况及表现
岗位要求:
1. 金融、经济、国际金融等专业优先考虑
2. 持有chfp、afp、cfp、cfa等认证证书者优先考虑
3. 外资保险公司从业经验、白金信用卡销售经验、信托和基金销售经验者优先考虑
4. 较强的结构性思维,较强的学习能力、较强的逻辑性思维及沟通能力
5. 良好的服务意识、客户维护能力、善于制定计划及良好的工作条理性
6. 广泛的社会关系及客户资源也可为录取加分
第2篇 高端财富管理岗位职责
岗位要求: 1、26岁以上,本科学历以上,金融、财经类专业优先、海硕优先。(特别优秀有金融工作经验者可大专) 2、有志于财富管理事业,熟悉保险、信托、基金等金融产品,三年以上金融行业从业经验,持有信托、银行、保险、证券、cfp等专业资格者优先; 3、形象良好,有强烈的事业心和责任心、良好的团队合作精神、优秀的沟通能力,熟悉各种办公软件的操作; 4、有信托、pe、地产、产业基金、艺术品基金等高端财富管理领域有资产配置经验者优先 工作职责 1、服务于公司vip客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务; 2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求; 3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品; 4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值; 5、协助客户开立帐户及一系列后期服务; 6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
第3篇 财富管理总监岗位职责
财富管理总监 华鑫证券 华鑫证券有限责任公司,上海华鑫证券,华鑫证券,华鑫 职责描述:
1、全面负责营业部财富管理业务及营销工作的开展。
2、自身及组织下属人员获取、学习、研究和掌握各种投资报告、咨询建议,并通过公司信息发布渠道及时向客户和营销人员进行讲解或传递。
3、直接或安排下属人员关注客户的投资运作状况,并及时向客户提供参考建议,提升客户价值。
4、负责制定、并督促实施营业部的营销工作计划。
5、负责自身及下属的客户开发、渠道拓展、挖掘及维护工作。
6、负责营业部营销团队的建设与管理,组织营业部员工定期开展业务的学习与培训。
7、推动落实完成公司组织的各项金融理财产品的销售。
任职要求:
1、经济或金融相关专业优先。
2、取得证券执业证书及投顾资格。
3、熟悉投资顾问业务开展、营销团队的建设及管理,熟悉相关法规,熟悉行业发展情况。
4、丰富的客户资源和社会关系。
5、具备较强的组织协调能力。
第4篇 财富管理顾问岗位职责
财富管理顾问 大唐财富 大唐财富投资管理有限公司,大唐财富,大唐财富投资管理,大唐 招募城市: 北京、天津、青岛、济南、郑州、唐山、呼和浩特、石家庄、上海、苏州、无锡、南京、常州、南通、南昌、太原、杭州、宁波、合肥、温州、哈尔滨、大庆、长春、沈阳、大连、成都、贵阳、长沙、深圳、武汉、厦门、福州、昆明、佛山、广州、南宁、西安、兰州、乌鲁木齐、重庆、玉溪
岗位职责:
1、分析客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;
2、不断开拓各种渠道,接触并筛选有效客户,进行产品销售;
3、参与策划各种高端客户活动(理财沙龙、知识讲座、红酒品鉴、高尔夫、豪车试驾、珠宝鉴赏等),提升客户转化率;
4、持续跟进与服务,不断为客户提供专业服务。
任职要求:
1、大学专科及以上学历;
2、熟悉信托、资管、私募及二级市场产品销售;
3、具有客户资源和客户开发能力;
4、银行、证券、信托、独立财富管理机构从事理财或销售经验优先;
5、具有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。
第5篇 财富管理经理岗位职责
高级财富管理经理 东方新华投资 东方新华投资管理有限公司,东方新华,东方新华投资,新华 职位描述:
1、根据公司的战略和销售计划,形成相应的销售策略,并确保有效地在城市范围内执行;完成公司制定的销售计划,达成团队考核业绩;
2、负责推动所辖营业部的人员招募与甄选、辅导与管理;
3、负责管理所辖团队的业务活动,并提供专业的辅导与训练;
4、协调/管理各销售团队之间的良性竞争;
5、根据一线工作销售人员的反馈,向公司上层提出产品及流程优化建议;
6、完成工作报告及相关的业务汇报工作。
任职资格:
1、本科或以上学历,营销、管理、金融等专业优先考虑;
2、8年以上金融从业经验,有至少带过30人以上团队的工作经验;具有优秀的团队管理能力,能带领团队完成销售任务;
3、金融背景知识丰富,有银行个人理财产品营销经验者及高端客户资源者优先考虑;
4、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力;
5、具备自我约束、激励并勇于承担、完成目标责任的能力,能在一定的压力下胜任工作;
6、有广泛的社会关系网络和客户人脉资源,具有开发大客户经验者优先;
7、诚实守信,为人谦虚、勤奋努力,具有高度的团队合作精神和高度的工作热情;
8、有强烈的创业意识和创新精神,愿与公司一同成长。
第6篇 财富管理部总经理岗位职责
财富管理部总经理 青岛中新融创资产管理有限公司 青岛中新融创资产管理有限公司,中新融创 职责描述:
1、负责集团在当地财富团队筹建、管理;完成公司要求绩效考核目标;
2、负责与当地投资机构及个人建立合作;
3、负责当地同业机构合作;
任职要求:
1、人品端正,有团队意识,能够快速组建财富团队;
2、有同业资源,能够快速与同业开展合作;
3、能够承压,善于思考,能够快速开展工作。
第7篇 财富管理部经理岗位职责
财富管理部经理 永安期货 永安期货股份有限公司,永安期货 岗位职责:
1、 协助上级负责人推动财富业务开展,制定财富管理业务发展计划;
2、 负责牵头引进、评估和跟踪基金产品项目,及时向主管领导提出业务发展
建议;
3、 维护机构客户(银行、保险、公募基金、私募基金、券商等)渠道合作关
系;
4、 结合客户情况、市场行情、公司业务动态等,开展交流座谈、产品推介会等营销活动;
5、 培养营销队伍,加强团队建设,提高部门整体营销能力;
6、 完成领导交办的其他工作。
任职资格:
1、经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历;
2、至少2年以上券商、期货公司、银行等金融机构从业经历;具备独立带领团队的能力,具备一定客户资源者可优先考虑;
3、具有较强的文案写作、活动策划、ppt制作、演讲能力;
4、富有激情,有强烈的责任心;
5、入职年龄35岁以下,有客户基础或较强销售能力的可适当放宽学历和年龄条件;
6、具有期货从业资格、证券从业资格、基金从业资格,有期货、银行、信托、基金等金融相关行业工作经历者优先考虑。
第8篇 私人财富管理师岗位职责
f私人财富管理师 证大大拇指 上海证大大拇指财富管理有限公司(分支机构) 理财规划师e
岗位职责:
1、负责开发拓展财富管理客户,向客户提供专业理财规划与投资建议;
2、负责销售理财公司产品,根据客户需求提供量身定做的理财建议及规划;
3、通过公司提供的路演渠道拓展客户.
4、负责配合市场部开展各项推广活动,并为客户提供详细的解释和说明;
5、通过对客户高质量的拜访扩大业务机会;
6、提供专业的辅导和训练.
7、完成工作报告及相关的业务汇报工作。
第9篇 金融财富管理师岗位职责
金融财富管理师 乾道财富资产管理(北京)有限公司 乾道财富资产管理(北京)有限公司,乾道财富,乾道财富北京,乾道 岗位职责:
1、 根据公司的战略制定销售计划和销售策略,并确保计划有效执行;
2、负责推动各理财经理对理财顾问的招募与甄选、辅导与管理;
3、负责管理团队理财顾问的业务活动,并提供专业的辅导与训练;
4、对客户资源进行准确定位,有效开发客户资源;
5、协调、管理团队成员间的良性竞争;
6、负责工作报告及相关的业务汇报工作;
7、完成公司制定的销售计划,达成业绩目标;
任职资格:
1、大专及以上学历,营销、管理、教育、金融等专业优先;
2、2年以上金融从业经验,或具备异业拓客能力者优先考虑;
3、敏锐的市场洞察力和准确的业务分析能力,应变能力强;
4、优秀的计划、组织、领导和控制能力,善于沟通和协调;
5、诚实守信,为人谦虚、勤奋努力,具有较强的团队合作精神和高度的工作热情。
第10篇 财富管理中心总监岗位职责
财富管理中心总监 恒昌汇财合肥 北京恒昌汇财投资管理有限公司合肥分公司,恒昌汇财合肥,恒昌财富,恒昌汇财 财富中心总监
任职要求:
1. 本科以上学历,营销、管理、金融等专业优先考虑;
2. 5以上金融相关行业工作经历;有证券、保险、银行经验者优先,有财富管理咨询或客户服务经验优先;
3. 管理思路清晰,具有优秀的团队管理能力;
4. 具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力;
5. 业内社会资源及人脉丰富、社会活动能力强,能有效利用和整合各类社会资源;
岗位职责:
1. 根据公司战略,形成相应的团队管理策略,确保团队成员有效执行;
2. 按时完成公司安排的工作,确保工作质量符合公司要求,达成团队目标
3. 负责本中心人员的招募与甄选、辅导与管理;
4. 负责管理本中心的业务活动,并提供专业的辅导与训练;
5. 确保中心成员明确工作进度及个人目标,建立与健全各项管理制度。
第11篇 资深财富管理师岗位职责
资深财富管理师 大唐财富 大唐财富投资管理有限公司,大唐财富,大唐财富投资管理,大唐 岗位职责:
1、分析客户的理财需求进行,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;
2、不断开拓各种渠道,接触并筛选有效客户;
3、参与策划各种高端客户活动(理财沙龙、知识讲座、红酒品鉴、高尔夫、豪车试驾、珠宝鉴赏等),提升客户转化率;
4、持续跟进与服务,不断为客户提供专业服务;
5、提出合理化建议,参与流程及制度建设。
任职资格:
1、大学本科及以上学历;
2、熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;
3、善于了解和分析国内外投资理财市场发展,并对该行业有自己独到的见解;
4、品行端正,性格坚毅,勤奋好学,勇于坚持;
5、乐于与人打交道,善于沟通,具有较强的团队协作精神;
6、具备良好的沟通协调技巧、敏锐快捷的市场反应能力;
7、具有银行个人理财部客户经理、证券公司经纪人5年以上从业经验者优先考虑;
第12篇 高端财富管理师岗位职责
岗位要求: 1、26岁以上,本科学历以上,金融、财经类专业优先、海硕优先。(特别优秀有金融工作经验者可大专) 2、有志于财富管理事业,熟悉保险、信托、基金等金融产品,三年以上金融行业从业经验,持有信托、银行、保险、证券、cfp等专业资格者优先; 3、形象良好,有强烈的事业心和责任心、良好的团队合作精神、优秀的沟通能力,熟悉各种办公软件的操作; 4、有信托、pe、地产、产业基金、艺术品基金等高端财富管理领域有资产配置经验者优先 工作职责 1、服务于公司vip客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务; 2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求; 3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品; 4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值; 5、协助客户开立帐户及一系列后期服务; 6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
第13篇 私人银行财富管理顾问岗位职责
私人银行管理财富顾问 宜信公司 普信恒业科技发展(北京)有限公司,宜信,宜信公司,普信恒业,普信恒业 岗位职责:
1, 了解客户投资历史,给客户提供个性化的投资服务;
2, 定期给客户提供市场时讯,包括但不仅限金融信息、海外房产、移民政策、财税规划等;
3, 邀请客户参加企业讲座,如铁狮门、idg、amundi 等国际机构提供的专业论坛;
4, 根据客户投资、传承、生活等方面的需求,为客户提供资产配置一系列综合解决方案;
5, 定期给客户提供投后报告,帮助客户了解投资进展。
任职资格:
1.本科及以上学历,2年以上工作经验;
2.有清晰的职业发展规划及长期目标,对财富管理行业充分了解;
3.清晰知道自己的优势,并充分把优势结合到工作中;
4.有高远的人生目标,有志于成为年收入百万的精英人士;
5.热爱生活、热爱工作、热爱分享。
第14篇 高级财富管理顾问岗位职责
高级财富管理顾问 中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司 中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司 此岗位为销售岗位
职位描述:即用新的理财顾问式行销方式,通过个人理财工具,从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。理财规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务,个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好,以规范的模式提供财务建议,为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避,包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等,确保其资产的保值、增值。 任职要求;20-45岁,男女不限,大专或以上学历;
2、有一定金融,投资,经济等相关领域知识,一定的行业与公司研究能力;
3、具备使用常用工具、解读与报告制作能力;
4、敏锐快捷的市场反应能和实战能力,和较强的风险控制意识;
5、具有严密的逻辑思维和分析判断能力;
6、具有良好的口头和人际沟通能力;
7、有较强的学习能力,能通过主动学习与钻研不断提升自己。
公司提供:
1、薪酬体系:远高于业内平均水平的基本薪资,高比例的业绩提成;
2、休息休假:周末双休,享受国家法定假期(不补班);
3、晋升制度:透明标准化考核晋升制度,完善的晋升体系和广阔的发展空间;
4、培训体系:系统专业知识及技能培训;
5、员工活动:不定期公司聚餐、活动、员工旅游;
6、年终奖金:同时优秀员工更可获得公司奖励年终奖金;
7、员工福利:优秀员工奖励、先进员工奖励、团队奖励;
福利:不定期聚会活动、聚餐,绩效奖金,全勤奖,员工旅游等......
第15篇 高级财富管理师岗位职责
高级财富管理师 大唐财富 大唐财富投资管理有限公司,大唐财富,大唐财富投资管理,大唐
岗位职责:
1、分析客户的理财需求进行,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;
2、不断开拓各种渠道,接触并筛选有效客户;
3、参与策划各种高端客户活动(理财沙龙、知识讲座、红酒品鉴、高尔夫、豪车试驾、珠宝鉴赏等),提升客户转化率;
4、持续跟进与服务,不断为客户提供专业服务;
5、提出合理化建议,参与流程及制度建设。
任职资格:
1、大学本科及以上学历,个人能力突出者放宽到大专学历;
2、熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;
3、善于了解和分析国内外投资理财市场发展,并对该行业有自己独到的见解;
4、品行端正,性格坚毅,勤奋好学,勇于坚持;
5、乐于与人打交道,善于沟通,具有较强的团队协作精神;
6、具备良好的沟通协调技巧、敏锐快捷的市场反应能力;
7、具有银行个人理财部客户经理、证券公司经纪人2年以上从业经验者优先考虑;
第16篇 财富管理部负责人岗位职责
财富管理部部门负责人 职位要求:
1.财富管理体系规划建设;
2.智能资产配置系统建设;
3.高端客户财富中心建设与运营;
4.金融产品销售推动;
5.营销渠道拓展与维护;
6.市场营销策划推动;
7.理财顾问队伍能力建设。 职位要求:
1.财富管理体系规划建设;
2.智能资产配置系统建设;
3.高端客户财富中心建设与运营;
4.金融产品销售推动;
5.营销渠道拓展与维护;
6.市场营销策划推动;
7.理财顾问队伍能力建设。
第17篇 财富管理部总监岗位职责
财富管理部总监 华东一号控股集团有限公司 华东一号控股集团有限公司,华东一号 职责描述:
1、负责和公司配合筹备搭建一个新的股权总监团队,有一定配额的团队资源,及业绩完成能力 ;
2、具备行业管理经验,可根据公司整体销售方案及具体目标计划及营销战略;
3、开发拓展财富客户,进行客户分析,挖掘用户需求,向客户提供专业理财规划与投资建议;
4、确保各团队成员明确工作进度及个人目标,制定营销系统周、月、年度专业培训计划
任职要求:
1、负责各类金融产品的评审工作,能够独立对金融产品进行法律尽调和风险评估;
2、负责各类金融产品的上线审核工作,对核心交易文件进行快速审核,监督产品风控措施的有效落实;
3、梳理和完善各类金融产品的评审标准体系;
4、监测和分析各类金融产品相关行业动态、法律法规和监管政策的变化.
第18篇 资深财富管理顾问岗位职责
工作职责 1、 根据公司产品特点,灵活利用各种资源开发新客户; 2、 根据业务要求,定期进行客户回访,做好客户转换及维护,开发潜在客户; 3、 完成销售经理制定的销售目标; 4、 根据销售经理的要求按时保质完成销售报告; 5、 根据一线客户反馈信息,向公司提出产品及流程优化建议。 任职条件: 1、 金融、营销、财经类大专以上学历; 2、 金融从业经验,有银行理财产品经验优先考虑; 3、 具备良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力; 4、 诚实守信,有较强的时间观念,具有饱满的工作热情和团队合作精神; 5、 充分认同企业文化和价值观,愿意与公司共同发展。
第19篇 卓越财富管理师岗位职责
岗位职责:
1、根据公司产品特点,为客户建立、提供专业的资产管理咨询服务;
2、完成销售制定的销售目标;
3、定期做好客户回访,维护老客户,同时积极地为客户解答各类理财产品的相关问题;
4、按时统计理财产品销售情况并及时汇报销售业绩,撰写销售报告;
5、及时了解客户反馈,并向公司提出产品及流程优化建议。
任职要求:
1、有金融行业5年以上工作经验者;
2、自有客户资源的优先考虑;
3、能承受工作压力,具备较强的团队合作精神,勤奋好学;
4、特殊优秀人才可适当放宽条件限制。
第20篇 初级财富管理师岗位职责
1、分析客户的投资需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;
2、不断开拓各种渠道,接触并筛选有效客户;
3、参与策划各种高端客户活动(理财沙龙、知识讲座、红酒品鉴、高尔夫、豪车试驾、珠宝鉴赏等),提升客户转化率;
4、持续跟进与服务,不断为客户提供专业服务;
5、提出合理化建议,参与流程及制度建设。
