反洗钱岗位职责8篇

更新时间：2024-11-20 查看人数：102

下载一键复制全文

目录
1.反洗钱岗位职责是什么 2.反洗钱岗位职责要求 3.反洗钱岗位职责描述 4.反洗钱岗位职责有哪些内容 5.反洗钱岗位职责8篇

反洗钱岗位职责

岗位职责是什么

反洗钱岗位是金融机构或相关企业中至关重要的一个职位，其主要任务是防止非法资金流动，确保业务的合规性和透明度。该岗位的工作人员需要具备深厚的法律知识、敏锐的风险洞察力以及扎实的操作技能。

岗位职责要求

反洗钱岗位的人员需满足以下要求

1. 熟悉国内外反洗钱法规和监管政策，保持对最新动态的了解。

2. 具备良好的分析能力和判断力，能够识别潜在的洗钱风险。

3. 拥有优秀的沟通技巧，能与各部门有效协作，确保反洗钱措施的执行。

4. 精通反洗钱系统操作，能够运用技术手段进行监控和报告。

5. 保持高度的职业素养和保密意识，处理敏感信息时需谨慎。

岗位职责描述

反洗钱岗位的工作日常涉及以下几个方面：

1. 制定和更新反洗钱政策：根据法律法规，制定或更新机构的反洗钱程序，确保合规性。

2. 风险评估：对客户、交易和业务活动进行风险评估，识别异常模式，预防潜在的洗钱行为。

3. 监控与报告：通过数据分析，监控可疑交易，及时生成报告并上报给相关部门。

4. 培训与指导：为员工提供反洗钱培训，提高全体员工的反洗钱意识和能力。

5. 协调与沟通：与内外部审计、执法机构和其他相关部门保持良好沟通，共同应对反洗钱挑战。

有哪些内容

反洗钱岗位的具体工作内容包括：

1. 客户尽职调查：对新客户和现有客户进行深入的背景调查，评估其洗钱风险等级。

2. 交易监测：分析交易数据，识别异常交易模式，如大额交易、频繁交易或与客户背景不符的交易。

3. 反洗钱系统维护：管理和优化反洗钱监控系统，确保其准确性和效率。

4. 内部审计配合：参与内部审计，提供反洗钱程序的执行情况和效果。

5. 法规遵从性检查：定期审查和调整反洗钱政策，以适应新的法规变化。

6. 事件响应：对发现的可疑活动进行调查，必要时与执法部门合作。

7. 风险管理：建立和维护风险管理系统，定期评估并更新风险控制措施。

反洗钱岗位的工作不仅是对金融犯罪的防范，更是维护金融体系稳定、保护社会公众利益的重要职责。

反洗钱岗位职责范文

第1篇反洗钱管理岗位职责

反洗钱管理岗 1.负责反洗钱法律法规、保监规章的解读和宣导;

2.负责制定和修订我公司的反洗钱相关制度和流程;

3.负责敦促、追踪反洗钱相关制度和流程的贯彻落实情况;负责反洗钱工作在分支机构的推动、督导;

4.管理与维护全系统反洗钱权限;优化反洗钱系统流程与功能;反洗钱系统需求提取与测试;指导机构用户使用反洗钱系统;反洗钱系统数据提取与维护;

5.协助室负责人进行政策管理,对重要制度和重大风险制定风险提示。

1.负责反洗钱法律法规、保监规章的解读和宣导;

2.负责制定和修订我公司的反洗钱相关制度和流程;

3.负责敦促、追踪反洗钱相关制度和流程的贯彻落实情况;负责反洗钱工作在分支机构的推动、督导;

4.管理与维护全系统反洗钱权限;优化反洗钱系统流程与功能;反洗钱系统需求提取与测试;指导机构用户使用反洗钱系统;反洗钱系统数据提取与维护;

5.协助室负责人进行政策管理,对重要制度和重大风险制定风险提示。

第2篇咨询 - 金融行业 - 反洗钱方向岗位职责要求

职位描述：

job description/职责描述：

• 参与反洗钱/制裁合规咨询等项目；

• 持续关注境内外反洗钱与制裁合规政策与动态；

• 协助开展项目管理工作；

• 协助管理层建立与客户及反洗钱/制裁专业人员的良好合作关系；

• 持续关注与发现客户需求并协助管理层及时作出相应。

job requirements/职位要求：

• 本科及以上学历，金融、法律、财务、经济等相关专业；

• 3年以上金融机构或咨询公司反洗钱与制裁合规、内部控制、合规管理、内部审计工作经验（有其一即可，有多项更佳），具备反洗钱与制裁相关经验、境外机构反洗钱相关经验者优先；

• 具备较完备的洗钱风险管理与涉制裁合规知识体系，并具有相关实践经验；

• 持cams等相关资格认证或在相关期刊发布过反洗钱/涉制裁等方面的文章者优先；

• 具有一定的文案攥写能力，并能熟练掌握运用ppt；

• 独立思考、自律、适应同时开展多线任务；

• 出色的沟通与表达能力；

• 良好的中英文书面表达能力和沟通能力；

responsibilities:

provide compliance， internal control， internal audit related advisory services to financial institution clients and other market members in industries such as banking， insurance， securities， asset management and other financial services;

develop risk management solutions and maintain productive working relationships with client management， and a commitment to client satisfaction;

utilize technology and tools to continually learn and innovate， share knowledge with team members and enhance service delivery;

leverage ideas from other project engagements to enhance knowledge and create efficiencies;

guide the team in the development of cost-effective and practical recommendations for improvement and monitor engagement economics;

participate in the career and performance development by serving as a career counselee or counselor， such as training new staff and providing timely and specific performance feedback， and foster teamwork and innovative thinking;

generate new business opportunities. understand ernst & young and its service lines; understand the clients industry and recognize key performance drivers; identify opportunities to introduce ernst & youngs services; gain acceptance on a wide variety of issues impacting the client.

requirements:

university graduates with a minimum of 2 years for seniors preferably with e_perience in compliance or risk management function in corporate or consulting firms;

solid knowledge in cbrc， circ， csrc regulatory requirement， e.g.: enterprise risk management， operational risk and anti-money laundry;

able to interact effectively with both management and clients;

e_cellent command of spoken and written english and chinese;

professional qualification such as cfa， frm， and cicpa will be an advantage;

traveling within prc is required.

第3篇反洗钱高级顾问岗位职责描述岗位要求

职位描述：

job description

- participate as a core member team in a wide variety of aml & sanctions engagements， including but not limited to aml and sanctions gap analysis， aml pboc assessment or aml audit， institutional risk assessment， remediation validation， kyc profiles review， transaction monitoring alerts review， aml & sanctions training etc.

- ability to lead work streams with limited guidance and communicate with the clients confidently

- ability to multi-tasking and proactively solve problems through independent thinking and analysis

- supervise， lead， and train junior associates

- ensure compliance within the team with kpmg quality risk management standards

qualifications

- bachelor degree or above from reputable universities

- minimum of 2 years of fs audit or consulting e_perience with a reputable international accounting / consulting firm， or of aml related e_perience from domestic leading and / or multi-national financial institutions

- strong analytical skills with high commitment to aml and sanctions services

- strong sense of responsibility and commitment to producing high quality work product

- proficiency in computer applications， particularly microsoft word， e_cel and powerpoint

职责描述

- 作为团队核心成员参与反洗钱 / 制裁合规咨询等项目，包括反洗钱 / 制裁合规差距分析、人行反洗钱分类评级、机构洗钱风险评估、反洗钱整改验收、客户尽职调查、可疑交易监测分析、反洗钱培训等

- 能够独立完成工作并与客户积极沟通

- 善于同时处理多项任务，并能够独立思考分析

- 指导、培训初级咨询人员

- 确保团队工作符合毕马威风险质量标准

职位要求

- 知名院校本科及以上学历

- 拥有2年以上相关经验，相关经验定义为

- 知名事务所或咨询公司金融业审计或咨询类服务经验

- 国内大型金融机构或跨国金融机构反洗钱相关工作经验

- 具备较强的数据分析能力并致力于洗钱风险管理与制裁合规服务

- 具备较强责任心，能够高质量完成工作

- 熟练掌握办公软件，如microsoft word， e_cel， powerpoint

第4篇反洗钱岗位工作职责

为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,结合我行实际情况,为明确其岗位责任,特制订本职责。

一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责,不徇私情,不断提高专业知识和政策理论水平;

二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时,负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。

三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案,收集、审查银行结算帐户存款人信息资料,包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名,身份证件的名称和号码、住所等信息的同时;严格坚持人民币大额交易审批登记制度,收集完整的大额支付交易档案。

四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料,建立业务台账,汇总上报可疑交易,并妥善保管交易档案。

五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时,严密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为,认真分析,对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转,作好可疑交易记录,填制《大额支付和可疑交易报告表》,由支行反洗钱专管员汇总,向人民银行进行报告;发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条:

(一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

(二)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

(三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

(四)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

(五)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。

(六)没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

(七)提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。

(八)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

(九)客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。

(十)客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符。

(十一)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。

(十二)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入。

(十三)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符。

(十四)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

(十五)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

(十六)自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。

(十七)居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

(十八)多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

应记录、分析该以上可疑支付交易,逐户、逐笔进行调查、分析,认真作好评估,填制《可疑支付交易报告表》后,由支行反洗钱专管员汇总,及时向中国人民银行进行报告;对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的,应立即报告当地公安机关。

五、严格操作,严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息,支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露,法律另有规定的除外;

第5篇反洗钱经理岗位职责

反洗钱经理嘉联支付嘉联支付有限公司,嘉联支付,嘉联职责描述:

1、根据监管部门要求,统畴及有序组织公司资源实施反洗钱相关业务;

2、负责对项目/业务进行合规风险评估、构建公司反洗钱合规工作流程及工作制度;

3、公司日常反洗钱、合规咨询,跟踪行业监管政策,识别合规风险;

任职资格:

1、统招本科及以上学历,金融、法律、计算机等专业优先;

2、熟悉监管部门各项制度要求;有良好的监管部门关系;

3、三年及以上金融类行业反洗钱工作经验;

4、有良好的合规及风险控制意识和较强的分析问题能力;

5、具有良好的沟通、协调能力,较好的学习、写作能力。

第6篇反洗钱经理岗位职责任职要求

反洗钱经理岗位职责

职责描述:

1. 负责跨境业务/产品的洗钱风险评估，受理跨境业务咨询;

2. 负责对跨境业务合作伙伴实施强化尽职调查，出具准入意见;

3. 持续完善反洗钱名单筛查机制，监督、指导运营团队开展人工审核工作;

4. 参与优化跨境业务可疑监测模型，不断提高模型的准确性和有效性;

5. 配合境外合作伙伴对公司实施尽职调查;

6. 优化完善本岗位工作相关的规章制度及配套系统建设;

7. 组织实施反洗钱培训、宣传活动;

8. 部门其他反洗钱工作事务。

任职要求:

1. 统招本科及以上学历，专业不限;

2. 熟悉国内外反洗钱监管及合规制裁政策，5年以上反洗钱相关工作经验，其中至少3年以上监管机构、银行分行或总行(含总行直属部门)、支付公司总部等合规反洗钱管理经验，持有cams证书者优先;

3. 出色的沟通、协调、组织能力;

4. 良好的中英文书面和口头表达能力;

5. 责任心强，具有良好的团队合作意识。

反洗钱经理岗位

第7篇反洗钱, 高级咨询员岗位职责描述岗位要求

职位描述：

kpmg forensic china and hong kong sar has e_perienced forensic resources based in beijing， shanghai and hong kong. we provide clients with commercial and financial e_pertise in the areas of fraud and misconduct investigations， anti-money laundering and sanctions compliance services， fraud risk management， forensic technology and corporate intelligence services.

we have worked with industry professionals in china， asia pacific， and worldwide through the kpmg international forensic network of over 1，100 professionals to conduct successful enquiries and analyse financial information across numerous jurisdictions.

e_perience

a minimum of three years relevant aml and sanctions e_perience in private or public sector， such as advisory firm， financial institution， regulatory agency. candidates with less than five years of e_perience will be considered for the assistant manager position

responsibilities

- assist with leading various types of aml and sanctions engagements， including aml and sanctions compliance program assessment， gap analysis， institutional risk assessment， policies and procedures drafting and target operating model design， independent testing， kyc due diligence and remediation， transaction monitoring and lookback， sanctions investigation， and training

- assist with developing engagement approach and procedures for the engagement team to follow， and providing technical guidance and oversight of the teams daily work

- assist with performing engagement planning， supervise scheduling， coordination and administration of engagements

- maintaining professional and positive client interactions

- take a proactive role in developing the knowledge base of aml and sanctions within the team and assist with the development of in-house e_pertise

- contribute to personal and overall team development， through staying up-to-date with aml related news and regulatory developments

- fle_ible with travel requirements of client service engagements

qualifications

a degree holder， with a compliance background or regulatory e_perience preferred

demonstrate e_cellent analytical and problem solving skills， self-motivation and possess an enquiring mind

strong management and people skills

languages

fluent in both written and oral english and mandarin

computer skills