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岗位职责是什么
理财顾问是金融服务业的专业角色，他们致力于帮助个人和企业客户管理财务，制定并执行投资策略，以实现其财务目标和风险管理需求。
岗位职责要求
1. 理财顾问需具备深厚的金融知识，包括但不限于股票、债券、基金、保险、税务规划等领域。
2. 必须持有相关资格证书，如cfp（注册理财规划师）或其他国家/地区认可的金融专业资格。
3. 拥有出色的沟通技巧，能够清晰解释复杂的金融概念，使客户理解并信任建议。
4. 具备良好的人际交往能力，能够建立和维护长期的客户关系。
5. 必须遵守职业道德和法规，确保客户利益优先，保守客户隐私。
6. 有能力进行市场分析和预测，为客户提供最新的投资信息和市场动态。
岗位职责描述
理财顾问的主要工作是评估客户的财务状况，包括收入、支出、资产和负债，以了解他们的财务目标和风险承受能力。他们需要制定个性化的投资计划，这可能包括多元化投资组合、退休规划、教育基金或遗产规划。此外，理财顾问还负责监控市场动态，适时调整投资策略，以应对市场变化。在与客户互动的过程中，他们需要持续提供咨询，解答疑问，帮助客户理解投资风险与回报之间的平衡。
有哪些内容
1. 客户咨询：解答客户关于投资、税务、保险等方面的问题，提供专业意见。
2. 财务规划：基于客户需求，制定全面的财务规划方案，包括预算管理、债务重组、资产配置等。
3. 投资建议：研究市场，推荐适合的金融产品，如股票、债券、基金、房地产等，并解释投资理由。
4. 风险管理：识别和评估潜在风险，提出风险控制措施，帮助客户降低财务损失的可能性。
5. 定期回顾：定期与客户会面，审查投资表现，调整投资策略，确保与客户目标保持一致。
6. 培训教育：提供财务知识培训，提高客户的金融素养，使他们能更好地参与决策过程。
7. 法规合规：确保所有的业务活动符合法律法规，避免违规操作。
理财顾问的角色不仅仅是提供投资建议，更是客户的财务伙伴，通过专业的服务帮助他们在复杂的金融市场中实现财富增长和保值。这一职位要求对金融市场的深入理解和对客户需求的敏锐洞察，以及不断更新知识以适应变化的经济环境。
理财顾问岗位职责范文
第1篇 理财顾问管理岗位职责
财富管理-财富顾问/理财顾问 1.发展高净值个人、家族及企业客户;
2.为客户提供与资本市场相关的业务咨询服务,提供包括股票、债券、基金、资本金业务等方面的投资建议;
3.为客户提供产品投资、资产配置等建议;
4.了解客户需求,并提供一站式金融解决方案。
要求:(人选背景)
一、证券同业
1、传统业务的机构业务人员;
2、经纪类高端销售人员,产品都是卖100万级以上资产;
二、银行的理财或投资配置人员,针对高净值销售;
三、第三方理财/银行/信托的产品团队长及产品销售人员
1.发展高净值个人、家族及企业客户;
2.为客户提供与资本市场相关的业务咨询服务,提供包括股票、债券、基金、资本金业务等方面的投资建议;
3.为客户提供产品投资、资产配置等建议;
4.了解客户需求,并提供一站式金融解决方案。
要求:(人选背景)
一、证券同业
1、传统业务的机构业务人员;
2、经纪类高端销售人员,产品都是卖100万级以上资产;
二、银行的理财或投资配置人员,针对高净值销售;
三、第三方理财/银行/信托的产品团队长及产品销售人员
第2篇 现货理财顾问岗位职责
任职要求: 1、18岁至30岁,大专以上学历(含应届毕业生),金融证券行业、电话营销经验者,有能力者可破格(学历,年龄)优先录取; 2、性格开朗,口才良好,有上进心,充满激情,具有团队精神,勇于挑战,不畏困难; 3、思维清晰,口齿伶俐,对金融服务感兴趣,能承受一定的工作压力; 4、有激情,热爱销售工作,有无销售经验均可; 5、具有高度执行力,不怕吃苦; ,boss 劉易其 4k-8k 诚聘
第3篇 产品理财顾问岗位职责
智能理财顾问产品运营专家 职位描述:
1. 负责蚂蚁财富智能理财顾问的产品运营、用户运营,保障产品在体系内精准的被目标用户使用,挖掘用户需求,并推动符合用户需求的顾问能力开发;
2. 或负责智能理财顾问的的内容体系和知识体系建设和管理,协同ai及数据团队共同建设内容和知识体系。
任职要求:
1. 至少3年以上互联网产品、互联网金融产品运营或者用户运营经验 或3年以上投资理财领域经验及投资领域内容运营经验;
2、对金融投资资产较为了解,如基金、股票、债券等;
3. 有敏锐的用户需求分析能力,独到的数据分析能力;
4. 对互联网金融服务创新有高度热情,有创业精神;
5. 有较强的独立思考能力,心态开放,善于调用团队资源共同达成目标。 职位描述:
1. 负责蚂蚁财富智能理财顾问的产品运营、用户运营,保障产品在体系内精准的被目标用户使用,挖掘用户需求,并推动符合用户需求的顾问能力开发;
2. 或负责智能理财顾问的的内容体系和知识体系建设和管理,协同ai及数据团队共同建设内容和知识体系。
任职要求:
1. 至少3年以上互联网产品、互联网金融产品运营或者用户运营经验 或3年以上投资理财领域经验及投资领域内容运营经验;
2、对金融投资资产较为了解,如基金、股票、债券等;
3. 有敏锐的用户需求分析能力,独到的数据分析能力;
4. 对互联网金融服务创新有高度热情,有创业精神;
5. 有较强的独立思考能力,心态开放,善于调用团队资源共同达成目标。
第4篇 理财顾问岗岗位职责
理财顾问实习岗 兴业证券股份有限公司浙江分公司(分支机构) 兴业证券股份有限公司浙江分公司(分支机构) 职责描述:
1.全日制大专及以上学历(杭州、宁波地区须本科及以上学历);
2.通过证券从业资格考试,有基金从业、期货从业的优先考虑;3.热爱证券行业,具备良好的沟通能力、抗压能力和营销意识。
任职要求:
1、2019年7月前毕业的省内外(以省内为主)知名院校应届本科及以上,包括:经济、金融、金融工程、投资、财务、市场营销、法律、人力资源等专业。
2、品行端正,身心健康,富有激情,具有较强的学习能力和沟通协调能力,开拓进取,勇于创新,具备高度的责任心和团队协作精神。
第5篇 资产理财顾问岗位职责
不良资产理财顾问 广州国软网络科技有限公司 广州国软网络科技有限公司,国软
工作职责:
1、持续通过各类渠道开拓及跟进高净值客户的综合理财需求,制订最佳资产配置方案并促进成交;
2、参与组织理财沙龙和各类活动,提升客户转化率;
任职要求:
1、了解国内投资理财市场,良好的过往业绩;
2、大量高净值客户资源;
第6篇 大客户理财顾问岗位职责
大客户理财顾问 广州国软网络科技有限公司 广州国软网络科技有限公司,国软
工作职责:
1、持续通过各类渠道开拓及跟进高净值客户的综合理财需求,制订最佳资产配置方案并促进成交;
2、参与组织理财沙龙和各类活动,提升客户转化率;
任职要求:
1、了解国内投资理财市场,良好的过往业绩;
2、大量高净值客户资源;
3、有基金资格证书者优先;
第7篇 综合理财顾问岗位职责
综合金融理财顾问 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司,中国平安 一、【任职要求】:
1、年龄25—45周岁,男女不限,身体健康,品貌端正;
2、大学专科(含)以上学历;(条件优秀者可放宽条件)
3、具有优秀的心理素质,优秀的沟通能力以及团队精神。
二、【工作职责】:
描述 (一个客户,一个账户,多个产品,一站式服务) 为客户提供以下金融产品及服务。
1、人寿保险,如健康、意外、养老、教育基金、团体意外险等;
2、财产保险,如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等;
3、证券业务及产品,如股票、债券、基金等;
4、银行业务,平安银行所提供的相关产品及服务,如平安银行借记卡,信用卡,信用贷款业务等;
5、信托业务及产品,如财产信托计划、资金信托计划、企业年金等;
6、“平安好房”“平安好车”等售楼售车项目;
7、p2p平安陆金所产品;
根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息,为客户制定一套符合个人特征建议方案,确保客户财务独立和金融安全;
通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,为客户设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。
三、【福利及待遇】:
1、 待遇及福利:岗位津贴+佣金+钻石奖+季度奖+服务津贴+组织利益+保险福利+外出旅游+其他项奖金;
2、享有意外保险、定期寿险和住院医疗保险等综合保障;
3、一年享有4-5次出国游机会;
4、多元化的收入渠道,包括:人寿保险(健康、意外、养老、储蓄分红、团体意外险等);财产保险(车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等);证券业务;银行业务(如信用卡、借记卡等业务);信托业务及产品、企业年金;“平安好房”“平安好车”项目;p2p平安陆金所产品;
5、终身免费享受平安大学营销学系、管理学系等专业培训;
6、公平透明的晋升机会,公司将为您成为职业经理人提供广阔的发展空间。
四、【职业规划】
1、新人训练:职前培训、从业资格知识培训、岗前培训、衔接训练,新人成长培训
2、转正培训:专题训练、提升训练、拓展训练、讲师训练
3、晋升培训:经营管理技能训练、团队管理培训
4、参加公司的管理团队,晋升主任/高级主任/经理/市场总监
5、中国平安金融学院终身免费金融培训和管理培训,全心全力打造职业经理人。
如您符合我们的要求,我们将会给您提供一个绽放精彩人生的大舞台!
第8篇 理财顾问主管岗位职责
1、建设理财顾问团队,专业人才招聘培育;
2、负责团队理财产品任务分解及产品销售;
3、分析团队业绩统计报告,制定团队工作目标和日常工作安排。
任职资格:
1、具备证券从业资格,证券行业从业2年以上;
2、具备一定的团队管理能力和培训能力;
3、银行或者证券从业经验且有大客户资源者优先。
第9篇 中级理财顾问岗位职责
中级理财顾问 大唐财富 大唐财富投资管理有限公司,大唐财富,大唐财富投资管理,大唐 岗位职责
1、负责金融理财产品的销售(可以根据自己的资源采取直销或渠道的形式),为公司攫取市场份额;
2、针对不同的金融理财产品制定发行销售方案并完成销售任务;
3、不断开发高净值资产客户,为客户提供专业的理财服务,量身定制投资理财方案;
4、结合公司客服部、营销部门策划的客户活动维护客户关系,与客户建立长期的良好的合作关系。
任职资格
1、金融、国际贸易、市场营销、经济等相关专业大专及以上学历;
2、熟悉金融、信托业务,具有扎实的金融理论基础、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;
3、具备良好的沟通协调技巧、敏锐快捷的市场反应能力及较强的风险意识;
4、品行端正,思维敏捷、严谨细致、踏实负责,具备较强的团队协作精神。
第10篇 理财顾问师岗位职责
岗位职责:
1、充分了解客户需求,并进行资产配置,筛选合适的金融产品。
2、跟踪资产配置方案并要有所调整。实现客户财富保值增值的目的。
任职要求:
1、拥有财会、金融等大学本科以上学历,2年以上金融机构工作经验。
2、备金融投资和产品知识,并且具备实务操作能力。
3、至少要精通两个领域,比如说基金和保险,具备综合金融知识。
4、出色的沟通技巧和优秀的职业道德。
第11篇 vip客户理财顾问岗位职责
vip客户财富顾问/贵宾理财经理 e代理 上海博恩惠尔网络科技有限公司,博恩惠尔 工作内容:
2.结合渠道和直客两种业务方式,完成公司产品的销售(私募股权、专项基金、美元固收、海外保险等)
2.开发同业&异业渠道,例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等;探讨具体合作方式,实现同业长期合作&异业客户资源转化合作;
3.不断积累高净值直客资源,支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务);
4.配合公司产品部及内勤团队,对合作渠道进行跟踪,提供产品介绍、签约服务,客情跟踪。
任职要求:
1.有丰富的同业渠道资源和客户资源;
2.对主流理财产品(包括私募股权/固收/海外保险产品)有扎实的知识体系和销售能力;
3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力;
第12篇 高端客户理财顾问岗位职责
高端客户顾问/高级理财规化师 广州国软网络科技有限公司 广州国软网络科技有限公司,国软
工作职责:
1、持续通过各类渠道开拓及跟进高净值客户的综合理财需求,制订最佳资产配置方案并促进成交;
2、参与组织理财沙龙和各类活动,提升客户转化率;
任职要求:
1、了解国内投资理财市场,良好的过往业绩;
2、大量高净值客户资源;
3、有基金资格证书者优先;
第13篇 寿险理财顾问岗位职责
职位描述:
在个人住所就近区域内,为公司固定客户提供收取保费、保险咨询、保单保全、保险理赔等服务;
和团队一起进行区域市场开发、维护、宣传:
为客户提供保险方案,并进行区域团队的建设和管理。
条件优秀
第14篇 助理理财顾问岗位职责
理财顾问助理 (2019年应届毕业生) 兴业证券股份有限公司湖南分公司 兴业证券股份有限公司湖南分公司分支机构 岗位职责:
1、开发和服务客户,为客户提供资产配置建议与解决方案。
2、在满足投资者适当性等合规要求下,向客户推荐金融产品及相关服务。
3、做好客户日常关系维护工作。
4、完成部门安排的其他工作。
任职要求:
1、学历要求:全日制本科学历。
2、从业资格要求:具有证券从业资格者优先。
3、综合素质要求:正直诚信,积极主动;良好的沟通能力和服务意识;较强的责任感和团队合作精神。
第15篇 家庭理财顾问岗位职责
我公司成立于____年,长达5年时间专注于婚姻危机处理的预防与处理,励志于幸福家庭的构建和延续,随着公司规模的不断发展,特招家庭理财师一名(合作形式),与我们一起将这份积德行善的事业越做越好。
岗位要求:
1、大专以上学历,具有银行、证券、保险、基金等从业资格证和理财师资格证书等;
2、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能;
3、具有一定的客户服务经验;
4、具有良好的书名表达能力及沟通技巧;
第16篇 理财顾问助理岗位职责
理财顾问助理 (2019年应届毕业生) 兴业证券股份有限公司湖南分公司 兴业证券股份有限公司湖南分公司分支机构 岗位职责:
1、开发和服务客户,为客户提供资产配置建议与解决方案。
2、在满足投资者适当性等合规要求下,向客户推荐金融产品及相关服务。
3、做好客户日常关系维护工作。
4、完成部门安排的其他工作。
任职要求:
1、学历要求:全日制本科学历。
2、从业资格要求:具有证券从业资格者优先。
3、综合素质要求:正直诚信,积极主动;良好的沟通能力和服务意识;较强的责任感和团队合作精神。
第17篇 初级理财顾问岗位职责
初级理财顾问 金斧子 深圳市金斧子网络科技有限公司,金斧子,金斧子网络,金斧子 岗位职责:
1、 负责对公司分配的客户资源进行拓展维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产 配置方案并向客户提供投资建议;
2、 对接全国高端客户(公司自有),为客户提供专业化、高品质、个性化、多元化的财富管理服务;
3、 根据一线工作了解到的客户反馈,向公司提出产品及流程优化建议;
4、 完成销售经理制定的销售目标;根据销售经理的要求按时保质完成销售报告。
任职要求:1、年龄22—30岁,本科及以上学历,特别优秀者学历可放宽至大专;(金融、营销管理专业优先,金融行业背景优先,有海外相关行业背景优先。)
2、可以快速主动学习金融理念知识,有相关行业工作背景,对金融行业市场有较强的适应力、反应力、洞察力。
3、具备优秀的沟通能力,谈判技巧,对金融行业有浓厚兴趣,具备较强的学习能力。
4、有明确的生活目标及事业目标,团队意识强烈,有优秀的协调平衡能力,热爱生活。
5、注重个人形象及修养,乐观豁达,社交能力强,涉足及认知广泛。
第18篇 vip理财顾问岗位职责
vip客户财富顾问/贵宾理财经理 e代理 上海博恩惠尔网络科技有限公司,博恩惠尔 工作内容:
2.结合渠道和直客两种业务方式,完成公司产品的销售(私募股权、专项基金、美元固收、海外保险等)
2.开发同业&异业渠道,例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等;探讨具体合作方式,实现同业长期合作&异业客户资源转化合作;
3.不断积累高净值直客资源,支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务);
4.配合公司产品部及内勤团队,对合作渠道进行跟踪,提供产品介绍、签约服务,客情跟踪。
任职要求:
1.有丰富的同业渠道资源和客户资源;
2.对主流理财产品(包括私募股权/固收/海外保险产品)有扎实的知识体系和销售能力;
3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力;
第19篇 个人理财顾问岗位职责
理财顾问/理财经理/客户经理-个人银行 1.负责开发及维护个人理财客户,并根据客户的理财目标和投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;
2.根据客户需求,向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划,帮助客户达成理财目标,实现资产组合优化配置
1、22—45周岁
2、学历:本科以上,欢迎应届毕业生加入我们的团队;
3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强;
4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力;
5、具有人力资源、金融,策划、管理、保险、销售、等行业工作经验者优先; 1.负责开发及维护个人理财客户,并根据客户的理财目标和投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;
2.根据客户需求,向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划,帮助客户达成理财目标,实现资产组合优化配置
1、22—45周岁
2、学历:本科以上,欢迎应届毕业生加入我们的团队;
3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强;
4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力;
5、具有人力资源、金融,策划、管理、保险、销售、等行业工作经验者优先;
第20篇 贵金属理财顾问岗位职责
职位描述:岗位职责1、按照公司销售流程及工作制度要求进行日常销售活动2、负责收集有效的市场、客户信息,向投资者传递公司产品服务与合作条件3、应用收集到的区域信息和客户信息,利用谈判技巧和有效培训,对准客户促成签约合作pstylepadding-bottom0pxline-height2padding-left0pxpadding-right0pxfont-familysans-seri
