保险业岗位职责20篇

岗位职责是什么

保险业岗位职责指的是在保险行业中，各类职位所承担的具体工作内容和责任，包括但不限于销售、理赔、核保、风险管理等多个领域，这些职责构成了保险业运作的基础。

岗位职责要求

1. 熟悉保险法规：员工需深入理解并遵守国家和地方的保险法规，确保业务合规进行。

2. 客户导向：具备优秀的客户服务技巧，能够理解客户的需求并提供相应的保险解决方案。

3. 风险评估：在核保过程中，能够准确评估风险，为公司制定合理的保费策略。

4. 诚信经营：坚持诚实守信，维护公司的声誉和客户的权益。

5. 持续学习：随着市场的变化，不断更新知识和技能，适应行业发展趋势。

岗位职责描述

保险业的岗位职责涵盖了从产品设计到售后服务的全过程。例如，保险销售人员需要通过市场调研，了解客户需求，推广适合的保险产品；核保人员则负责审核保险申请，分析潜在风险，决定是否承保及设定保费；理赔专员则在事故发生后，处理客户的索赔申请，公正、快速地完成赔付流程。此外，风险管理岗位需监控市场动态，预测潜在风险，为公司制定风险防范策略。

有哪些内容

1. 销售与市场开发：寻找潜在客户，推广保险产品，完成销售目标，同时维护现有客户关系，提升客户满意度。

2. 核保与定价：评估投保人的风险状况，制定公平、合理的保费，确保公司的盈利与风险控制平衡。

3. 理赔处理：高效处理理赔案件，调查事故原因，核实损失情况，执行理赔政策，确保赔付公正透明。

4. 风险管理：分析行业趋势，识别潜在风险，制定风险应对方案，保障公司的稳健运营。

5. 法规遵从：确保所有业务活动符合法律法规，防止法律风险，维护公司的合法利益。

6. 内部培训：定期组织员工培训，提升团队专业技能，传播行业知识，提高服务质量。

7. 客户服务：提供优质的客户服务，解答客户疑问，处理投诉，维护良好的客户关系。

8. 数据分析：利用数据分析工具，挖掘业务数据，为产品优化和市场策略提供决策支持。

以上各项职责相互交织，共同构建了保险业的日常运营，每个岗位都在为保障客户利益和公司稳定发展贡献力量。

保险业岗位职责范文

第1篇 保险业务员岗位工作职责

职责一:保险业务员岗位职责

1、寻找准客户

2、约洽客户

3、销售面谈(销售保险)

4、异议处理

5、促成保单

6、售后服务

以上六点是保险的销售一整套流程。也保险业务员的岗位职责。当然保险业务员还以下几个职责:

7、发展团队

8、开拓市场

9、搜集信息

10、客户维护

职责二:汽车保险业务员岗位职责

1、为客户提供车辆保险续保;

2、为客户提供车辆保险咨询服务;

3、定期提交保险市场业务动态报告和市场策略方案;

4、积极维护老客户、开发保险新客户;

5、配合主管完成客户车辆保险的各项服务;

6、定期完成出单客户的资料整理;

职责三:保险业务员岗位职责

1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定,按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。

2、建立健全各项保险个人账户登记,完善收缴手续,做到季结年清。

3、搞好与财务的协调配合,及时提供收缴依据。

4、对公司的投保明细表要妥善保存,做好续保、出险、理赔登记,防止过期失效。

5、出险时要及时到现场,并报案。同时深入了解出险情况,提取有关资政,编制索赔申请,报主管审核后办理索赔事宜。

职责四:保险业务员岗位职责

1、在参加公司提供的标准培训后,负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。

2、根据总公司阶段性的战略规划,来完成个人或者团队所设定的目标。

3、在参加专业化的客户服务培训后,由我们提供现有的客户,在结合您自己的方式来服务客户。

4、积极参加公司的各种活动、学习,并严格遵守公司的各种管理制度。

5、根据市场变化和客户需求,策划和设定相关的方案,以此来提升个人或者团队的发展。

第2篇 保险业务主管经理岗位职责

保险业务经理/主管 中国人寿保险股份有限公司苏州市分公司第二营销服务部 中国人寿保险股份有限公司苏州市分公司第二营销服务部 岗位职责:

1、发展与保险机构、救援机构的业务合作;

2、维护现有客户关系、进行业务深入合作;

3、熟知公司产品并分析市场信息,针对保险部分产品制定有针对性的营销计划,管理并达成团队及个人的销售目标;

4、负责产品市场的拓展和渠道的开发和建立,实施与监控。

任职要求:

1、懂得保险行业,在保险公司的团险、个险、车险或者救援机构的工作过的人士优先;

2、具有旅游相关的医疗救援服务的客户拓展及维护经验;

3、有丰富的客户资源和良好的客户关系者优先考虑。

第3篇 保险业岗位职责以及职位要求

保险公司的运作是以科学分析和专业知识为基础的综合性经营活动。它强调按照客观经济规律、自然规律、技术规律和保险活动本身的规律，合理而有效地组织经营。保险公司的经营原则是大数法则和概率论所确定的原则，保险公司的保户越多，承保范围越大，风险就越分散，也才能够在既扩大保险保障的范围，提高保险的社会效益的同时，又集聚更多的保险基金，为经济补偿建立雄厚的基础，保证保险公司自身经营的稳定。

保险业职位要求

1.掌握经济、金融、管理等专业知识；

2.熟悉保险产品特别相关的专业知识；

3.具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

4.具有良好的语言表达能力及分析判断能力；

6.具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。

保险业岗位职责

1.按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费；

2.建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清；

3.搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据；

4.对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，防止过期失效；

5.出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。

第4篇 保险业务代理销售岗位职责

保险业务销售代理人 中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司宣武区宣武门营销服务部 中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司宣武区宣武门营销服务部,平安 一、职位描述:

1、专科及以上学历,金融、财务、管理等相关专业优先;

2、具有极强的学习、创新及沟通能力;

3、通过培训能熟练掌握个人及家庭风险规划的相关知识和技能;

4、通过培训能具备良好的团队管理能力;

5、具备市场开拓能力以及良好的客户沟通能力,关系管理能力及谈判技巧;

6、具有有一定的客户服务经验;

7、诚实守信,具有良好的团队合作精神;

8、具备一定的抗压能力。

二、服务范围:

1、保险类:平安人寿保险;平安财产保险;平安养老保险;平安健康保险

2、证券类:平安证券

3、银行类:银行信用卡、存款、贷款

三、丰富的收入组成:

训练津贴+佣金+续期佣金+管理津贴+继续率奖金+季度奖+年终奖金+育成奖金+业绩津贴

四、完善的培训体系:

1、新人培训

2、衔接培训

3、转正培训

4、冲锋班培训

5、各阶段晋升培训

五、公平的晋升体制:

中国平安国际金融中心提供公开透明的薪酬和晋升制度。

晋升有两条道路:

1、专业的理财规划师路线;

2、组织发展路线。

这两条路线可以自由选择,根据自己的情况和意愿,可以主做一条路线,也可以两条路线一起走,非常的人性化。对于所有员工只要指标达成便可以直接晋升,不受职位数量限制。

六、福利保障:

考虑到人才发展的长远性,本理财顾问创业计划在福利保障方面为您想到更多,基本医疗、意外保险、养老公积金,长期服务奖等使员工能够发展于平安,留存于平安。

第5篇 海外旅行保险业务专员岗位职责内容

负责公司代理的海外保险业务的推广,并负责公司原有客户关系的维护。

第6篇 保险业务经理岗位职责职位要求

职责描述：

岗位职责：

1、区域市场的开拓、完成区域市场销售渠道的建立及管理；

2、参加当地展会，负责达成区域市场的销售任务，达成销售额目标；

3、负责当地区域内销售活动的策划和执行，制定市场策略及实施计划；

4、上级安排的其他工作。

职位要求：

1、大专以上学历，专业不限，市场营销、金融类专业优先；

2、市场嗅觉敏锐，有较强的独立开拓市场能力；

3、有团队合作精神，致力于安防行业发展，对通讯类产品有一定了解者；

4、头脑聪颖，思维敏捷，沟通表达能力强，能脚踏实地，吃苦耐劳，不怕挫折，渴望成功；

公司为员工提供（福利待遇）：

1、完善的保险制度：五险+公积金；

2、定期旅游；

3、规范的假期制度：法律规定的公休假日及婚假、产假等法定休假，并按规定享受带薪年休假；

4、为员工提供各种培训，帮助员工快速成长；

岗位要求：

学历要求：高中

语言要求：不限

年龄要求：不限

工作年限：1年经验

第7篇 保险业务客户经理岗位职责

香港保险业务顾问/客户经理 凯银投资管理有限公司 凯银投资管理有限公司,凯银 岗位职责:

1、拓客,进行产品的推介和销售;

2、为客户提供售前、售中、售后的持续服务;

3、根据客户的需求提供专业化的保险服务。

任职资格:

1、持有基金或保险从业资格证者优先;

2、1年以上营销工作经验或行业工作经验者优先;

3、熟练操作office常用模块;

4、良好的沟通能力和执行力。

第8篇 保险业务经理主管岗位职责

保险业务经理/主管 中国人寿保险股份有限公司苏州市分公司第二营销服务部 中国人寿保险股份有限公司苏州市分公司第二营销服务部 岗位职责:

1、发展与保险机构、救援机构的业务合作;

2、维护现有客户关系、进行业务深入合作;

3、熟知公司产品并分析市场信息,针对保险部分产品制定有针对性的营销计划,管理并达成团队及个人的销售目标;

4、负责产品市场的拓展和渠道的开发和建立,实施与监控。

任职要求:

1、懂得保险行业,在保险公司的团险、个险、车险或者救援机构的工作过的人士优先;

2、具有旅游相关的医疗救援服务的客户拓展及维护经验;

3、有丰富的客户资源和良好的客户关系者优先考虑。

第9篇 保险业务销售代表岗位职责

岗位职责:

1、负责提供给客户和保险公司事故车的报价;

2、负责与保险公司在维修事故车前的条款和状况谈判;

3、负责与服务顾问之间的交流来跟踪事故车的维修状况;

4、在事故车完工3天之前负责通知保险公司和客户。

任职资格:

1、良好的沟通能力、理解说明资料和信息的能力;

2、善于学习并运用新信息、新工具和新工艺而无需花费过多资源和时间。

第10篇 保险业务支持经理岗位职责

保险业务支持经理 国商金控投资基金管理(北京)有限公司 国商金控投资基金管理(北京)有限公司,国商金控,国商金控 职责描述:

1、负责公司国内保险业务支持,推动和基础业务管理;

2、负责国内业务咨询,给出建议方案,陪同签单及核保协助跟进等;

3、负责国内保险营销、培训、售前、售中和售后的统筹管理,包括保全和续期等管理;

4、完成领导交代的其他工作。

任职要求:

1、具有一定的业务推动能力,熟悉境外保险业务;

2、具有有保险公司、财富管理公司保险板块从业经验3年优先;

3、熟悉保险行业及行业的生态,具备良好的统筹,组织和执行能力;

4、具有财富管理公司背景、其他金融行业背景。

第11篇 保险业务顾问岗位职责

保险业务顾问(杭州) 深圳市金斧子资本管理有限公司 深圳市维多利亚资本管理有限公司 职责描述:

1、负责国内及海外保险产品销售,开拓,服务高净值客户及内部理财师团队;

2、了解和掌握国内及海外保险产品,完成指定的业绩指标;

3、通过公司的专业化培训,服务客户及内部理财师团队,根据客户的需求,为中高端客户群体提供专业化顾问式咨询和理财服务;

4、通过对客户的综合理财需求分析,说明客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

5、负责与客户进行业务沟通、维护客户关系;

6、完成领导交办的其他工作。

任职要求:

1、金融、经济或财经院校营销专业大专以上学历(条件优异者适当放宽);

2、有国内外保险从业经验者优先考虑;

3、工作积极热情,责任心、服务意识强,具有较强的表达能力和抗压能力;

4、良好的市场开拓能力和客户沟通能力,优秀的客户关系管理及营销技巧。

第12篇 保险业务代理岗位职责

保险业务员/代理人 友邦 友邦保险有限公司深圳分公司,aia,友邦,友邦保险深圳分公司,友邦深圳,美国友邦保险 【职位描述】

1. 为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险规划及财务风险管理规划;

2. 为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

3. 协助客户分析财务状况,并制定以保险产品为基础的解决方案;

4. 协助上级主管管理营销团队,按照公司的标准组建业务团队,管理、督导、培训、激励队伍;

5. 为客户提供优质的保险售后服务,协助他们逐一实现家庭目标。

【职位要求】

1. 全日制本科或以上学历(优秀者大专学历也可考虑);专业背景不作要求;

2. 年龄26周岁以上,男女不限;

3. 至少三年专业工作经验,其中至少两年深圳本地工作或生活经验(无需销售经验);

4. 过往税前年收入8万元人民币或以上;

5.为人诚信正直、待人友善,近五年内未受过任何行政或刑事处罚;

6. 具备良好的学习能力、适应能力、创新能力和团队协作能力;

7. 有一定的保险意识,认可保险行业,并清楚保险行业的未来发展趋势;

8. 国际职业特征测评结果为招聘或积极。

说明:此职位为代理制营销员,非劳动合同制员工。时间更加自主、工作更加自主,且高提成、高收入,是接近零成本的创业模式。

第13篇 保险业务精英岗位职责

保险业务精英 友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部 友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部 一、岗位 要求:

1、大专及以上学历;

2、25一45周岁;

3、过往年收入五万以上;

4、三年及以上广州工作经历;

5、为人正直,乐观进取,心里素质佳,具有良好的协调和沟通能力,具有较强的责任感以及团队合作精神,有强烈获取成功的渴望,勇于挑战更高目标。6、具有金融、医疗、法律、教育、会计等行业经验者或有销售&管理经验者优。

二、职位描述:

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划;

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

3、协助客户分析财务状况,并制定全套保险/理财方案;

4、协助上级主管管理营销团队,按照公司的标准组建业务团队,管理、督导、培训、激励队伍;

5、为客户提供优质的保险售后服务,协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资 、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避)。

三、 职业待遇:

1、完善的培训系统:包括基础的财务策划顾问培训课程,以及为业务主管设计的友邦卓越经理人培训课程;包括专业知识的培训,团队管理的培训、卓越经理人培训等并有完善的透明的晋升休系。

新人有8天的体验学习:学习津贴1000元,签约后最长有18个月的展业责任津贴;开始12月最高责任津贴有10000元/月,后6月最高责任津贴有8000/月;入职一年半的责任津贴最高共有16.9万;优秀新人入司18个月即使没有晋升,只要每月达到最高津贴标准,年收入都可达到36万左右,所有津贴制度完整的写进了每位新人的代理合同中,承诺必践行。

2、营销员收入:首年佣金佣、新人津贴、新人推荐奖金、季度业绩奖金、年终业绩奖金、年度续保奖金、营销员长期服务奖金、以及组织管理收入,包括每月业绩奖金、每月津贴、辅导津贴、增员津贴、晋级津贴、育成奖金、年终业绩奖金、特别津贴等;

3、特别双百万奖金: 1.在10年内达成5次mdrt及1次cot,可获得100万奖金;2.在10年内晋级到资深业务总监可获得100万奖金。

4、意外伤害及身故保障计划:业务主管管理基金、医疗福利计划; 生育补贴及养老公积金等。

5、每年业务竞赛有海内外旅游至少各一次的机会;

四、 面试要求:

1、行政套装;2、携带个人简历、身份证正反面复印件、最高学历证复印件,小一寸彩色相片4张。

注意事项:由于本公司招聘渠道较多,投递简历后,您的信息就已进入公司数据库,为避免系统冲突,影响您简历的有效性,请不要再向公司其他渠道和岗位重复投递简历,感谢您的配合;

第14篇 保险业务代表岗位职责任职要求

保险业务代表岗位职责

岗位职责:

1、负责提供给客户和保险公司事故车的报价;

2、负责与保险公司在维修事故车前的条款和状况谈判;

3、负责与服务顾问之间的交流来跟踪事故车的维修状况;

4、在事故车完工3天之前负责通知保险公司和客户。

任职资格:

1、良好的沟通能力、理解说明资料和信息的能力;

2、善于学习并运用新信息、新工具和新工艺而无需花费过多资源和时间。

保险业务代表岗位

第15篇 保险业务员岗位职责

保险业务员 高晟财富控股集团有限公司 高晟财富控股集团有限公司,高晟财富,高晟财富控股,高晟财富集团,高晟 岗位职责:

1、向目标客户群推广保险产品(财险&寿险)并完成销售任务;

2、为客户提供专业的理财咨询与服务,负责客户关系维护;

3、开发机构及高端个人客户。

职位要求:

1、大专以上学历,经济或者金融专业优先;

2、热爱与人打交道,对生活有梦想,有规划,并愿意通过自己的努力帮助自己及他人达到目标;

3、22周岁以上,要求申请人诚实守信,品行端正,并具备相应的销售经验;

4、具备良好的沟通协调能力、市场营销技巧、敏锐快捷的市场反应能力及较强的风险意识。

第16篇 保险业务岗位职责任职要求

保险业务岗位职责

保险业务 复星保德信人寿保险有限公司上海浦东东方路营销服务部 复星保德信人寿保险有限公司上海浦东东方路营销服务部，复星保德信职位描述:

行业内领先的寿险规划理念;

●专业化的系统培训体系。

未来与您同行的人:

●他们的学历:本科占75%，硕士以上及海归占15%，大专学历占10%;

●他们责任心强、乐于奉献、热爱家庭;

●他们来自各行各业——外企/国企/民企高管、海归，公务员、教师、医生、hr、财务、it、销售、个体创业者、律师等，现已成为寿险业的翘楚!

精英管理职薪酬与支持系统

●为您规划12个月的培训期，培养您从销售代表到营业处经理;

●根据业绩提供前12个月的新人成长津贴;

●根据团队业绩提供长达8年的管理津贴;

●根据业绩及团队招募提供8年的创业奖金;

●根据业绩及团队招募享有佣金、续期佣金、主管奖金、组织发展奖金、有效人力奖金、长期服务奖金;

●根据团队育成提供育成津贴、育成奖金;3个月可以快速晋升营业处经理，提供意外保障、身故保障、重大疾病保障、综合医疗，养老补贴等一系列商业保险计划;

●我们提供全球旅游学习和旅游机会。

我们团队不走人海战术，致力于寻找想深耕于保险行业，寻求长期发展的合伙人。团队会花费大量的时间和金钱来培养新人，考核的首要因素是是否志同道合。

招募职位具体要求如下:

1_正直，勤奋，三观与团队文化相契合。

2_研究生及以上学历，30-45周岁。

3_5年以上工作经验，最好有管理经验。

4_过往年收入30万元以上。

5_无中国大陆地区寿险电话销售经验，无p2p从业经验

保险业务岗位

第17篇 人寿保险业务员岗位职责

平安人寿——保险业务员 中国平安人寿保险股份有限公司玉林中心支公司 中国平安人寿保险股份有限公司玉林中心支公司 日常工作:

1.主要工作职责:产品资料管理及更新;定期完善产品清单

2.国内保险日常产品答疑(投保流程、产品基础知识等);

3.产品投保流程

4.完成上级安排的其它工作事宜。

职位要求:

1.大专学历或以上;

2.工作耐心细致,有良好的逻辑思维和文字表述能力;

3.熟练掌握ppt、e_cel等办公软件。

第18篇 保险业务代表岗位职责

岗位职责:

1、负责提供给客户和保险公司事故车的报价;

2、负责与保险公司在维修事故车前的条款和状况谈判;

3、负责与服务顾问之间的交流来跟踪事故车的维修状况;

4、在事故车完工3天之前负责通知保险公司和客户。

任职资格:

1、良好的沟通能力、理解说明资料和信息的能力;

2、善于学习并运用新信息、新工具和新工艺而无需花费过多资源和时间。

第19篇 金融保险业务岗位职责

金融保险业务岗 汇友建工财产相互保险社 汇友建工财产相互保险社,汇友相互,汇友 职责描述:

1.负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护;

2.负责项目谈判、项目评审,跟进合同签订、保后管理等事宜;

3.根据合作企业实际需求及资产情况,设计金融保险方案;

4.完成团队公司分配的既定业务指标;

5.积极拓展保理或融资租赁业务合作机构。

任职要求:

1.本科及以上学历,金融、经济、财务、法律等相关专业;

2.2年以上银行、保理、融资租赁、供应链金融及工作经验,具有保理、商业票据业务工作经验者优先;

3.良好的风险预测能力,出色的策划和执行能力;

4.有较丰富的金融知识,较强的信息分析能力,良好的谈判技巧。

第20篇 保险业务拓展经理岗位职责

保险业务拓展经理 深圳市大兴汽车集团 深圳市同兴汽车贸易有限公司,深圳市大兴汽车集团,同兴 职责描述:

1、负责呼叫中心保险渠道销售业务的拓展;

2、渠道客户分类:人保保险电销、保险个人代理、大客户(二级、平行进口、租赁、人保人寿、美容、洗车、修理厂、企业单位等客户)

公司福利:

1、 入职即签订劳动合同、购买五险一金,商业补充意外医疗保险一份。

2、 系统的培训体系以及完善的晋升体系(入职培训、岗位培训、新春干部培训、外派厂家培训等)。

3、 定期举办丰富多彩的员工活动(员工聚餐、户外活动、国内外旅游、员工体检、足球赛等)。

4、 节日福利礼金(生日会、三八节、端午节、中秋节、春节联欢等)。

5、 带薪假期(法定节假日、带薪年假、婚产假等)。

6、 享有餐费补贴、油费补贴、通讯补贴等。

7、 对于表现优秀员工可择优调深户,以及可申办香港商务签证。

8、 对于突出贡献和卓越员工有机会出国旅游和学习。