保理岗位职责20篇

岗位职责是什么

保理岗位是金融行业中的一种专业职位，主要负责为企业提供应收账款管理、融资解决方案及信用风险管理服务。这个角色是金融机构内部的重要组成部分，通过保理业务帮助企业优化现金流，降低经营风险。

岗位职责要求

1. 具备扎实的财务知识和风险评估能力，能够准确分析企业财务状况。

2. 熟悉保理业务流程，了解相关法律法规，确保业务合规进行。

3. 拥有良好的沟通技巧，能与企业客户建立稳定的合作关系。

4. 具备商业敏感性，能洞察市场趋势，为客户提供前瞻性的建议。

5. 能够独立处理复杂的保理项目，解决问题能力强。

岗位职责描述

保理专员日常工作中，需要审核企业客户的应收账款情况，评估其信用风险，制定相应的保理方案。他们需与销售、采购等部门紧密协作，确保应收账款的及时回收。此外，他们还需监控保理业务的运行状态，定期进行风险评估，并及时调整策略以应对市场变化。在客户关系管理方面，保理专员需要维护良好的客户关系，解决客户在保理过程中遇到的问题，提升客户满意度。

有哪些内容

1. 应收账款管理：审核、跟踪和管理企业的应收账款，确保账款安全及时回收。

2. 风险评估与控制：对客户信用进行深入分析，设定风险参数，制定风险控制策略。

3. 保理方案设计：根据客户需求，设计个性化的保理产品，提供融资解决方案。

4. 合同谈判与签订：参与保理合同的洽谈，确保合同条款符合双方利益。

5. 客户服务与维护：解答客户疑问，处理投诉，提升客户体验。

6. 市场研究与分析：关注行业动态，分析市场趋势，为业务发展提供建议。

7. 内部协调与沟通：与内部各部门协作，确保保理业务流程顺畅。

8. 报告编制与提交：定期编制业务报告，向上级汇报业务进展和风险状况。

保理岗位职责涵盖了从客户接洽、风险评估到业务执行的全过程，要求从业者具备全面的金融知识和出色的沟通协调能力，以确保保理业务的有效运作和公司的风险管理。

保理岗位职责范文

第1篇 保理经理岗位职责

保理经理 深圳市红隼控股有限公司 深圳市红隼控股有限公司,红隼 职责描述:

保理经理

1、保理客户的应收账款分户账管理(审单、查询登记、承保/融资发票确 认、记账、发票补录、核销);

2、应收账款质量管理(二次查票、对账)、分析与评价;

3、从应收账款质量及水位核算角度,对保理融资进行审核、对保理专户或质押应收账款回款监管账户的资金划转条件进行审核;4、对商务合同、交易单据、发票、客户网银u盾等进行管理。5、对银票、商票的业务操作(票据核验、背书、转让、签收等)。

岗位任职要求:

熟悉会计记账规范、熟悉保理业务(含银票、商票业务)操作规范、具备较强的应收账款分析能力及信用成本核算能力。具备较强的原则性及高度的责任心。制造业、贸易公司财务人员优先。

第2篇 保理总经理岗位职责

保理总经理 三岛嘉禾投资管理(北京)有限公司 三岛嘉禾投资管理(北京)有限公司,三岛嘉禾投资,三岛嘉禾 岗位职责:

1、 制定公司中长期战略规划,组织和实施公司年度经营计划;

2、 熟悉银行和商业保理公司的保理产品和操作流程,尤其熟悉贸易融资产品和操作流程,供应链融资操作模式,保理融资的操作模式;

3、 建立健全组织架构,完善公司各项管理制度和流程体系,规范内部管理,检查、落实和监管各项制度的执行,不断提升公司经营管理水平;

4、 率领团队在控制项目风险的前提下完成既定绩效目标;

5、 对公司的各项经营目标负责,包括利润指标,收入指标,风控指标,管理指标等;

6、 负责保理公司经营管理工作,协调各部门之间的关系,执行相关的纪律和规定;

7、 负责与金融机构及政府相关部门的关系建立和维护,通过多方渠道积极拓展业务来源;

8、 充分整合金融资源和社会资源,进行商业保理业务的创新和风险管理。

任职要求:

1、 学历:本科以上

2、 有10年以上银行信贷、保理业务、应收账款融资、供应链融资、贸易融资经验,5年以上团队管理经验;

3、 有独立建立团队,建立制度流程,设计金融产品,对外合作,市场活动等能力;

4、 具有扎实的金融基础,精通财务管理,熟悉投资市场及各类理财产品,了解金融行业管理的法律法规及相关政策;

5、 具有较强的信息采集能力和数据分析能力,较强的管理,决策能力,在项目投融资,风险管理领域有丰富的经验以及成功案例;

6、 透彻领会并认真执行公司理念,具有战略前瞻性思路,懂得贸易融资方式,具有敏锐的市场感知能力,商业嗅觉和洞察力,准确的风险判断能力,决策能力。

第3篇 保理业务经理岗位职责任职要求

保理业务经理岗位职责

工作职责】

1、按照公司下达的工作指标和任务，推进保理及供应链业务，完成业绩指标;

2、拓展客户，完成项目前期洽谈、项目评估与考察、项目跟踪管理等事宜，在风险可控的前提下推动项目迅速落地;

3、捕获项目要迅速进行项目谈判、尽职调查、方案设计、项目流程操作及贷后管理日常工作。根据公司发展战略，参与制定并实施公司业务发展规划，以及商业保理业务、供应链业务流程、规范;

【任职要求】

1、金融、财务、经济等相关专业，大专及以上学历;

2、具有商业保理、供应链金融或融资租赁、信托等3年以上相关工作经验;

3、参与过医疗、物流、能源、农业、道路桥梁等行业项目，有稳定客户源者优先

4、良好的财务分析、风险预测能力，出色的策划和执行能力。

保理业务经理岗位

第4篇 核保理赔岗位职责任职要求

核保理赔岗位职责

工作职责:

1.参与核保，理赔调查、撰写调查报告;

2.负责调查分派及调查资源协调工作;

3.理赔结论的解释及理赔纠纷的处理;

4.赔审团案件材料收集整理;

5.理赔调查业务档案装订、归档;’

6.完成理赔需求提交、分析、开发、测试等工作;

7.不断完善理赔业务系统规则，开发维护理赔规则引擎。

8.理赔规则制定与修订;

9.理赔调查工作流程及管理办法修订;

10.定期完善系统操作手册及产品规则。

11.根据监管要求完成相关数据及信息上报。

任职资格:

1.大学本科及以上学历，医学、法学、保险、金融专业;

2.5年以上工作经验，有医学背景及法学背景工作经验者优先;

3.具有较强的协调沟通能力和语言文字表达能力;

4.熟练操作office办公软件。

5.具备丰富的医学、财务、法学知识;

6.熟练掌握理赔规则、产品及契约作业流程;

7.熟悉相关政策法规。

第5篇 保理销售岗位职责

国际保理业务销售经理 天逸金融服务集团 天逸财金科技服务(武汉)有限公司,天逸财金,天逸金融服务集团,武汉天逸财金,天逸财金

职位描述:

1、理解国际保理、国内保理及福费廷等贸易融资产品知识;

2、有能力独立完成销售过程和商务谈判;

3、国际保理业务目标客户维护、挖掘客户资金需求;

4、和公司职能团队保持经常性的沟通和联系,确保销售业务顺利推进;

5、完成个人业绩指标并能配合团队完成部门业绩指标;

6、经常性的拜访客户和参加展会,并将根据公司规定将业务进展及时上报管理员。

任职要求:

1、全日制大学本科以上学历,2~5年以上工作经验,性别不限;

2、具有2年以上银行贸易金融、国际贸易或者出口信用险等银行工作经验;

3、有较强的自律性和上进心,对于自我规划有切实的计划;

4、较好的管理决策能力、人际沟通协调能力、计划与执行能力;

5、有丰富的项目和渠道资源优先考虑。

第6篇 核保理赔岗位职责

核保理赔主管 dhl supply chain 敦豪物流(北京)有限公司上海分公司,dhl supply chain,敦豪 职责:

• 定期进行盘点差异分析,分析及解决问题

• 与客户及保险公司保持密切的沟通

• 负责对接公司内部运营团队,明确承保规则和核保条件

• 负责保险产品风险控制

• 负责赔案资料的收集,整理及初步审核

• 负责理赔资料核对,保险费计算

要求:

• 大专及以上学历,3年以上保险理赔方向工作经验,货物运输保险方向优先

• 熟悉核保、理赔流程

• 沟通协调能力强

• 工作认真细致

• 有亲和力

第7篇 保险核保理赔岗位职责任职要求

保险核保理赔岗位职责

岗位职责:

1、负责完成权限范围内的保险核保，核赔业务处理;

2、负责所辖范围内疑难赔案的处理;

3、负责理赔内外部业务知识培训指导;

4、负责理赔案例的整理以及编写研讨。

任职要求:

1、本科及以上学历，金融、保险、医学等相关专业;

2、熟练使用办公自动化设备及常用办公软件;

3、具有保险理赔或审核经验者优先;

4、具有良好的语言表达能力和较强的沟通协调能力;

5、具有一定的团队合作精神。

保险核保理赔岗位

第8篇 核保理赔岗位职责及岗位要求

核保理赔是专门从事保险事故理赔和审核。

核保理赔岗位职责

1.根据核保规则，核对投保单；

2.负责与保险公司协调处理保险理赔事宜；

3.负责接听公司客户的咨询电话，给客户以满意的答复；

4.负责解决一般用户的投诉，配合解决重大客户投诉。

核保理赔岗位要求

1.口齿清晰，表达能力强，善于沟通，思维敏捷；

2.有较强的客户服务意识及团队合作精神，工作认真，责任心强；

3.熟悉word、e_cel、ie等基本的办公及互联网浏览软件的操作；

4.有保险业从业经验者为佳。

第9篇 保理专员岗位职责

保理专员 深圳市红隼控股有限公司 深圳市红隼控股有限公司,红隼 保理专员:

岗位职责:

1、负责客户放款、建档流程;负责收票、制做交易单据等;

2、负责客户资料保管;

3、负责客户应收台账登记、对账、发票管理、资金预约、回款跟踪;

4、上级交代的其他任务。

任职要求:

1、会计、财务、金融专业大专及以上学历;

2、1年以上财务或商务相关保理制单工作经验;熟悉银票、商票制单规则;

3、熟悉办公软件操作,做事认真仔细;

4、具备良好的沟通能力。

第10篇 保理业务总监岗位职责

保理 业务总监 北京千佳圆投资基金管理有限公司 北京千佳圆投资基金管理有限公司,千佳圆基金,千佳圆投资基金,千佳圆 岗位职责:

1、对金融行业有深入研究,收集相关客户、市场的需求,跟踪新的技术和资源,参与制定金融产品的市场战略及发展目标;依据公司经营发展战略规划保理计划,

不断开拓国内商业保理业务;完成公司市场拓展目标;

2、对项目进行尽职调查,搜集资料核实企业情况,撰写项目投资报告;负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护;实施保理业务的产品方案设计及定价,

3、负责项目商务谈判、交易结构设计、内部协调、项目评审,跟进合同签订、资金交付及贷后管理,项目合同执行、监督等事宜;

4、根据借款企业的实际需求及资产情况,为企业设计融资方案;

5、完成团队公司分配的既定业务指标;

6、积极拓展保理或融资租赁业务合作机构,做好项目后续储备;

任职资格:

1、5年左右商业保理从业经验或有金融机构同岗位工作经验,同时具有保理、银行信托、融资租赁或供应链行业工作经验者优先;

2、大学本科以上学历,掌握保理等丰富金融知识相关法律知识;

3、精通与商业保理运营相关的业务流程,熟悉商业保理市场及各类金融产品;

4、具有敏锐的市场感知能力、商业嗅觉和洞察力;准确的风险判断能力、决策能力;善于沟通和资源整合;

5、具备较强的风险管控意识和较好的合规审查能力、制度管理与内控评价能力以及对外合作、市场把控等能力。

6、有良好的金融及行业资源者优先

第11篇 保理业务经理岗位职责

保理业务总经理 北京千佳圆投资基金管理有限公司 北京千佳圆投资基金管理有限公司,千佳圆基金,千佳圆投资基金,千佳圆 岗位职责:

负债保理公司的整体运营

负责开拓保理业务渠道

完成保理公司各项业务指标,并有效地控制风险

制定保理公司的业务战略目标

岗位能力素质要求:

1)具8年以上的银行,保理公司或金融机构等的工作经验

2)具备良好公司管理能力

3)具备良好的风险控制知识和经验

第12篇 保理客户经理岗位职责

客户经理(商业保理) 国安金超(北京)科技有限公司 国安金超(北京)科技有限公司,国安金超 职责描述:

1、根据公司保理业务的战略发展规划,开拓国内商业保理项目,并负责相关业务的项目运作;

2、对项目进行尽职调查,搜集资料核实企业情况,撰写项目投资报告;

3、负责对客户进行拜访、沟通、谈判、评估、签约以及关系维护等;

4、负责项目商务谈判、交易的结构设计、内部协调、项目评审,跟进合同签订、资金交付以及贷后管理,项目合同执行、监督等;

5、完成公司领导下达的业务指标和交办的各项任务。

任职要求:

1、金融、财务、经济等相关专业,全日制本科及以上学历;

2、具有商业保理、银行保理公司、信托公司等相关工作经验;

3、具有良好的财务分析能力、风险预测能力以及出色的策划和执行能力;

4、具备良好的沟通协调能力、能够承受工作压力,乐观向上。

第13篇 商业保理项目经理岗位职责

商业保理项目经理 华震咨询(北京)有限公司 华震咨询(北京)有限公司,华振金融,华震 职责描述:

1、建立公司保理项目营销方案,拓展合适的客户,开发商业保理项目,并负责项目运作;

2、负责项目尽职调查和资料收集工作,把控保理项目行业研究、筛选、尽职调研、趋势研判等环节。

任职要求:

1、本科及以上学历,经济、金融、财务或法务等相关专业;

2、具有三年以上金融从业经验,有保理业务、融资租赁、应收账款融资、贸易融资、供应链管理等相关工作经验;

3、具有丰富的项目资源及商业谈判经验,对项目有较强的财务营运分析、成本控制及成本核算能力;

4、具备较强的市场开拓能力、沟通协调能力、能够承受高强度的工作压力;

5、风险意识强烈,有责任心,具有良好的道德品质和职业操守。

第14篇 保理业务岗位职责

保理 业务总监 北京千佳圆投资基金管理有限公司 北京千佳圆投资基金管理有限公司,千佳圆基金,千佳圆投资基金,千佳圆 岗位职责:

1、对金融行业有深入研究,收集相关客户、市场的需求,跟踪新的技术和资源,参与制定金融产品的市场战略及发展目标;依据公司经营发展战略规划保理计划,

不断开拓国内商业保理业务;完成公司市场拓展目标;

2、对项目进行尽职调查,搜集资料核实企业情况,撰写项目投资报告;负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护;实施保理业务的产品方案设计及定价,

3、负责项目商务谈判、交易结构设计、内部协调、项目评审,跟进合同签订、资金交付及贷后管理,项目合同执行、监督等事宜;

4、根据借款企业的实际需求及资产情况,为企业设计融资方案;

5、完成团队公司分配的既定业务指标;

6、积极拓展保理或融资租赁业务合作机构,做好项目后续储备;

任职资格:

1、5年左右商业保理从业经验或有金融机构同岗位工作经验,同时具有保理、银行信托、融资租赁或供应链行业工作经验者优先;

2、大学本科以上学历,掌握保理等丰富金融知识相关法律知识;

3、精通与商业保理运营相关的业务流程,熟悉商业保理市场及各类金融产品;

4、具有敏锐的市场感知能力、商业嗅觉和洞察力;准确的风险判断能力、决策能力;善于沟通和资源整合;

5、具备较强的风险管控意识和较好的合规审查能力、制度管理与内控评价能力以及对外合作、市场把控等能力。

6、有良好的金融及行业资源者优先

第15篇 保理项目经理岗位职责

保理项目经理 北京万盛行投资管理有限公司 北京万盛行投资管理有限公司,万盛行,北京万盛行投资管理,万盛行 岗位职责:

1.负责保理业务客户前期洽谈、项目的评估与考察、业务跟踪等;

2.了解客户财务及经营情况,撰写尽职调查报告,提出项目方案;

3.协调、协助法务部制作法律文件,协助完成合同、协议等谈判,法律文本确认、法律文件签署、公证等相关工作,并负责执行已签署的法律文件;

4.负责客户的持续跟进,进行账款监控;和客户保持有效沟通,与客户建立长期稳定的合作关系;

5.协调风险部门进行监管,回访、考察已实施项目,收集提供项目资料给管理部门进行稽核,及时发现尚未构成违约的项目风险,提示风险预警及处理方案,对发生风险项目进行跟踪,并负责进行追偿。

任职资格:

1.经济、金融、贸易、管理、市场营销等相关专业,本科及以上学历;

2.三年以上信贷业务、保理业务、应收账款融资、贸易融资、供应链管理等相关工作经验;具备相应的财务分析能力,项目分析能力以及市场拓展能力;

3.具有较强的工作责任心、敬业精神、良好的团队合作精神和组织协调能力;

4.具备贸易融资、供应链融资、保理融资实际操作经验者优先;

5.遵守公司各项规章制度,身体健康,符合工作需要。

第16篇 银保理财经理岗位职责

上海-银保业务部-理财经理 工银安盛人寿保险有限公司 工银安盛人寿保险有限公司,a_a,工银安盛 职责描述:

1、协助渠道经理完成合同约定的各项对应任务,包括承担改善服务网点的业务指标和服务质量;

2、协助渠道经理做好公司存量客户的日常服务维护和二次开发工作;

3、协助渠道经理为所服务网点人员进行产品培训、建议书制作及日常辅导工作,协助所服务网点组织举办各类客户沙龙;

4、协助渠道经理为所服务网点提供各项保险服务,包括单证收发工作、代办保全、理赔及工行新渠道业务保险服务等;

5、遵守合同约定,参加公司组织的各项会议和培训,填写上报相关管理表格;

6、完成公司交办的其他各项工作;

7、确保按照国家法律、法规、监管规定、公司内部章程制度履行相应责任及反洗钱义务。

任职要求:

1、要求通过分公司统一组织的保险基础知识的学习、辅导及考试;

2、原则上要求年龄需在23-45周岁之间;

3、原则上要求大专及以上学历,根据本人综合素质可适当放宽学历要求;

4、具有1年及以上的工作经验,对于本科及以上学历应届毕业生可适当放宽对工作经验的要求;

5、有销售经验的将优先考虑;

6、具有团队合作精神,并有良好的沟通及表达能力;

7、身体健康、品行端正

第17篇 核保理赔专员岗位职责任职要求

核保理赔专员岗位职责

职责描述:

1. 负责收集、整理核保理赔相关案例信息和规则;

2. 负责为保险顾问和客户的核保理赔相关问题提供技术咨询和协助;

3. 负责统计分析各项核保、理赔数据并制作核保、理赔报表;

4. 负责核保理赔知识的宣导、培训。

5. 负责核保理赔相关业务同第三方渠道、平台的对接(宏康和重案)

任职要求:

1.统招本科及以上学历，具有1年以上健康保险核保经验(有理赔经验更佳)

2.热爱保险事业、具有专业的精神和高度负责任的态度;

3.具有良好的服务意识，准确的分析判断能力及良好的文字表达能力;

4.具有较强的逻辑思维能力、沟通协调能力、团队协作精神。

5.熟练使用word、e_cel等常见办公软件。

核保理赔专员岗位

第18篇 保理业务专员岗位职责

保理业务专员 江苏建伟控股集团有限公司 江苏建伟控股集团有限公司,建伟,建伟 职责描述:

1、负责物流行业客户的开拓及维护,完成业务前期洽谈、项目评估、材料收集等;

2、配合公司风控部门,了解客户的财务和经营情况,核实资金用途、风险情况;

3、根据客户需求和市场变化,协同产品部门制定客制化合作形式,解决问题并快速推动合同执行;

4、和客户保持有效沟通,与客户建立长期稳定的合作关系;

5、完成上级领导交办的其他工作。

任职要求:

1、本科及以上学历,金融类、财务管理类相关专业优先;

2、有2年以上相关经验,供应链销售、银行、信托等金融机构优先考虑;

3、熟悉知名制造业、零售业企业体系,并与其公司采购、渠道、招投标等部门熟悉优先考虑;

4、具备良好的金融基础,掌握国家保理行业相关法律法规和监管政策;

5、具有良好的沟通能力和开拓市场能力;

6、具有一定的亲和力,有团队合作精神。

第19篇 商业保理副总岗位职责

商业保理公司副总经理 帝升实业集团有限公司 帝升实业集团有限公司,帝升 职责描述:

1、在集团经营战略指导下,制订并实施保理公司的经营策略,完成集团下达的任务;

2、建立健全保理公司制度、流程、工作规范并监督实施;

3、负责商业保理业务的产品设计、结构优化,创新业务模式和设计相应产品;

4、建立公司保理项目营销方案,带领项目经理拓展合适的客户,开发商业保理项目,并负责项目运作;

5、甄别并评估保理业务风险,监控项目执行环节,做好在保项目的管理工作;

6、保理客户的关系建立和维护,逐步建立起保理业务的信息数据库。

任职要求:

1、本科以上学历,经济、金融、财务或法务等相关专业;

2、具有5年以上银行、基金、保理、融资信贷、信托等金融从业经验,有保理业务、融资租赁、应收账款融资、贸易融资管理等相关工作经验者优先;

3、具备创新、研究与分析能力,业务流程设计和管理能力,独立操作融资租赁、保理业务能力;

4、具备较强的市场开拓能力、沟通协调能力、能够承受高强度的工作压力;

5、风险意识强烈,有责任心,具有良好的道德品质和职业操守;

第20篇 保理经理岗位职责任职要求

保理经理岗位职责

保理总经理 江苏国羲商业保理有限公司 江苏国羲商业保理有限公司，国羲职位描述:

1、负责开拓国内商业保理业务;

2、对项目进行尽职调查，搜集资料核实企业情况，撰写项目投资报告;负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护;

3、负责项目商务谈判、交易结构设计、内部协调、项目评审，跟进合同签订、资金交付及贷后管理，项目合同执行、监督等事宜;

4、根据借款企业的实际需求及资产情况，为企业设计融资方案;

5、完成公司分配的既定业务指标;

6、积极拓展保理或融资租赁业务合作机构，做好项目后续储备;

7、在项目实际操作中不断优化部门及公司的相关流程，提出合理性及可行性优化方案。

任职要求:

1、金融、财务、经济等本科及以上学历;

2、具有2年以上商业保理、银行保理或融资租赁公司项目负责人的相关工作经验;

3、良好的财务分析、风险预测能力，出色的策划和执行能力;

4、熟悉金融保理或融资租赁业务，有较丰富的金融知识，较强的信息分析能力;

5、沟通表达能力强，亲和力强，有良好的谈判技巧。

保理经理岗位