金融产品岗位职责汇编(20篇)

岗位职责是什么

金融产品岗位是金融机构的核心职能之一，主要负责设计、开发、推广以及管理各类金融产品，以满足不同客户群体的财务需求和投资目标。这个岗位涵盖了市场研究、产品创新、风险管理、客户服务等多个领域，是金融行业的创新驱动器。

岗位职责要求

1. 精通金融理论与实践：具备深厚的金融学知识，了解国内外金融市场动态，熟悉金融法规及监管政策。

2. 创新思维：能够洞察市场趋势，提出独特的产品理念，设计出具有竞争力的金融产品。

3. 分析能力：擅长数据分析，能通过市场调研预测产品需求，进行风险评估。

4. 协作精神：与销售、运营、技术等部门紧密合作，确保产品的顺利推出和优化。

5. 客户导向：理解客户需求，提供定制化的金融解决方案，提升客户满意度。

6. 沟通技巧：具备良好的口头和书面表达能力，能有效传达产品信息。

岗位职责描述

金融产品岗位的日常工作涉及以下几个方面：

1. 产品研发：分析市场需求，设计新产品方案，包括产品结构、定价策略、收益模式等。

2. 市场分析：跟踪金融市场的变化，研究竞争对手的产品，为产品策略提供依据。

3. 风险管理：评估产品可能带来的风险，制定风险控制措施，确保合规经营。

4. 产品推广：与营销团队合作，制定推广策略，通过各种渠道宣传产品。

5. 客户服务：解答客户关于产品的问题，处理客户投诉，持续优化产品体验。

6. 项目管理：协调内部资源，推进产品的上市进程，确保按时交付。

有哪些内容

1. 产品生命周期管理：从产品构思到上市，再到后期维护和退出，全程参与决策。

2. 合规审查：确保产品设计符合法律法规，避免潜在的法律风险。

3. 业绩监控：定期分析产品销售数据，评估产品表现，提出改进意见。

4. 培训支持：为销售团队提供产品知识培训，提高销售效率。

5. 跨部门协作：与it部门合作开发产品系统，与风控部门共同构建风险管理体系。

6. 行业交流：参加行业会议，关注行业发展趋势，保持产品领先地位。

金融产品岗位需要具备全面的金融知识，敏锐的市场洞察力，以及卓越的团队协作和沟通能力。在这个岗位上，每一个决策都将直接影响到金融机构的业务发展和客户满意度，因此，严谨的态度和专业的能力至关重要。

金融产品岗位职责范文

第1篇 全线金融产品岗位职责

1、服务于公司客户 个人客户,为客户提供全方面金融理财服务;

2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;

3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、通调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维 护良好的信任关系。 北京市朝阳区三元桥

第2篇 金融产品客服专员岗位职责

岗位职责:

1、负责客户问题咨询解答;

2、负责投诉受理及反馈处理;

3、负责收集、反馈客户对金融业务的需求。

任职要求:

1、有金融客服工作经验或销售经验,具有很好的服务意识,善于了解和化解客户心里顾虑;

2、 具有客户服务和产品引导能力,熟练运用各类社交工具;

3、 可以理解公司产品和服务流程并适度交流推广;

4、 具有互联网思维,接受新资讯的能力;

5、 性格开朗,责任心强,有良好的沟通协调技巧和团队合作意识,执行力强。

第3篇 综合金融产品岗位职责

综合金融产品经理(职位编号:619) 中国太平洋财产保险股份有限公司广州分公司 中国太平洋财产保险股份有限公司广州分公司 任职要求:

1、大专以上学历,25-45岁。

2、良好的职业道德。

3、勤于拜访和维系客户关系。

4、具备优秀的纪律性、团队合作精神及开拓精神。

5、热爱销售,认同保险。乐于帮助别人,有团队发展意愿。

6、有自己经营过相关行业优先。

职责描述:

1.通过多种渠道积极为公司为团队寻求合适的人才;

2.定期起草销售代表的工作计划、人员安排,并负责计划和安排的实施

3.销售代表的业务指导与检查、控制、监督销售流程,保证销售业务按计划、程序顺利进行

4.销售代表的入职培训和日常业务培训

5.销售现场与各种销售活动现场的组织、鼓动、巡检与协调,销售现场环境、气氛的调节、调度

6.销售代表的考核及日常人员管理,销售团队建设,并提交人员使用与管理建议

7.定期向主管领导提交业务分析报告(客户分析、销售策略效果与建议等),并组织销售代表进行市场调研

8.定期向主管领导提交工作计划和总结

9.负责销售资料的监控和准备

10.完成上级领导交办的临时性工作

11.对项目部销售代表负有直接的考核权,要求考核工作公正、公开、公平,提供业务员的公平竞争环境和条件,禁止出现不合理的竞争现象。

12.严格执行公司考勤规定,服从项目销售经理的管理和工作安排。

第4篇 金融产品规划岗位职责

产品经理-it规划团队 (保险,金融相关) 职位要求

1、发觉行业客户需求,研究保险产业链上下游的需求。

2、负责保险相关产品的规划、设计及项目管理工作;

3、负责产品计划制定,项目实施过程管控,推动项目按期上线,达到预期目标;

4、负责项目风险控制、及时发现跟踪解决影响项目进度相关问题;

5、协助运营、市场推广对项目发布实施负责。

任职资格

1、热爱互联网产品,3年以上产品工作经验,有腾讯产品工作经验优先;

2、具备敏锐的产品思维、优秀的创新能力及逻辑分析能力;

3、具备优秀的沟通学习能力、技术理解力、组织协调能力及解决问题能力;

5、熟悉互联网保险的特点及运作模式,有从0到1产品经验者优先。 职位要求

1、发觉行业客户需求,研究保险产业链上下游的需求。

2、负责保险相关产品的规划、设计及项目管理工作;

3、负责产品计划制定,项目实施过程管控,推动项目按期上线,达到预期目标;

4、负责项目风险控制、及时发现跟踪解决影响项目进度相关问题;

5、协助运营、市场推广对项目发布实施负责。

任职资格

1、热爱互联网产品,3年以上产品工作经验,有腾讯产品工作经验优先;

2、具备敏锐的产品思维、优秀的创新能力及逻辑分析能力;

3、具备优秀的沟通学习能力、技术理解力、组织协调能力及解决问题能力;

5、熟悉互联网保险的特点及运作模式,有从0到1产品经验者优先。

第5篇 金融产品事业部岗位职责

汽车事业部汽车金融产品经理 合肥万普置业有限公司 合肥万普置业有限公司,万普 职责描述:

1、汽车金融产品的研发:市场调研,产品市场竞争力的分析(包括市场及竞品数据),客户定位等;

2、制定产品政策、产品相关协议、合作机构相关的协议起草与修订、系统需求总结

3、对现有产品的维护、提升、优化及调整;

4、制定市场推广方案及合作机构签约与维护事宜

任职要求:

1、3年以上汽车金融行业经验,至少1年以上汽车金融相关工作经验,有汽车金融产品研发经验优先;

2、熟悉互联网金融产品运营,能根据运营的数据及时做出产品优化和改进的建议;

3、熟悉项目管理、计划制定与执行

4、熟悉金融政策和法律法规,能独立设计金融产品并推进金融产品工作的开展;

5、良好的沟通能力、学习能力、执行能力,有责任心、勤于思考,能够快速融入团队氛围

第6篇 金融产品渠道岗位职责

金融产品渠道经理 e代理 上海博恩惠尔网络科技有限公司,博恩惠尔 工作内容:

1.结合渠道和直客两种业务方式,带领团队完成公司产品的销售(私募股权、专项基金、美元固收、海外保险等)

2.开发同业&异业渠道,例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等;探讨具体合作方式,实现同业长期合作&异业客户资源转化合作;

3.不断积累高净值直客资源,支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务);

4.配合公司产品部及内勤团队,对合作渠道进行跟踪,提供产品介绍、签约服务,客情跟踪。

5.把控和不断提升销售团队的专业度和销售水平,使之适应公司业务发展的需要,目标:团队成员能够深入了解客户财务状况及理财需求,出具专业的理财计划,推荐合适的理财产品;达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;定期与客户联系,维护良好的信任关系。

岗位要求:

1.有丰富的同业渠道资源和客户资源;

2.对主流理财产品(包括私募股权/固收/海外保险产品)有扎实的知识体系和销售能力;

3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力。

第7篇 金融产品销售总监岗位职责

金融产品销售经理/销售总监 北京艾信运通技术有限公司 北京艾信运通技术有限公司,艾信,艾信运通 职责描述:

开拓客户、客户需求收集分析、商务

任职要求:

1)具有良好的银行等金融机构的客户资源

2) 有银行风控、信贷、资管等部门工作经验

第8篇 金融产品助理岗位职责

金融 产品助理 盈泰财富云 北京盈泰财富云电子商务有限公司,盈泰财富,盈泰财富云,盈泰 岗位职责:

1.协助基金产品备案、产品运行及产品投资过程的风险控制、退出等系列环节的跟进;

2.协助产品交易结构、风控策略、收益测算、产品定价等因素的设计;

3.协助与外部金融机构进行沟通协调,准备产品发行材料,完成产品发行工作;

4.产品发行前的包装策划及方案计划;

5.协助已发行产品的跟踪管理,监控、分析产品的收益状况并及时调整运营措施;

6.协助搜集基金行业的发展趋势和动态,并对潜在客户的投资需求及竞争产品的信息保持动态分析,根据需要不断对产品设计进行优化,增加基金产品的竞争优势;

7.协助产品募集的各个环节及渠道推广;

8.完成领导安排的其他产品相关工作。

任职资格:

1.金融、经济、财会等相关专业,本科及以上学历;

2.应届毕业生或1年左右相关工作经验;

3.品行端正、积极主动、有强烈的责任心,良好的沟通谈判能力和组织协调能力;

4.熟悉使用word、e_cel、ppt等office办公软件;

5.了解一级、一级半、二级市场基金运作形式和程序者优先考虑;

6.熟悉相关法律、财务、税务等知识,了解各类型私募基金的监管要求、工商注册、业务运作流程和风险管理要求者优先考虑;

7.拥有基金从业资格者优先考虑。

第9篇 金融产品数据岗位职责

金融数据产品经理 思迪信息 深圳市思迪信息技术股份有限公司,思迪信息,思迪股份,思迪 职责描述:

1. 负责数据相关产品的规划与设计,进行需求分析,形成产品设计以及原型构建

2、深度挖掘对内/外需求,探索领域数据需求

3、研究市场、行业及用户需求,结合竞品分析级数据分析,对产品持续优化

任职要求:

1、本科及以上学历,有3年以上相关工作经验, 对金融行业资讯数据挖掘及行情数据挖掘有一定的相关经验

2、具备良好的逻辑思维能力、业务解读能力及沟通协调能力,擅长从海量数据中发现有价值的规律;

3、对数据敏感,对客户潜在数据需求有敏锐的洞察力

4、良好创业意识和工作激情

第10篇 金融产品分析岗位职责

需求分析师(金融相关产品) 瞬联软件科技 瞬联软件科技(北京)有限公司,北京瞬联软件科技,圈儿里cienet,瞬联科技,瞬联软件科技,瞬联软件科技有限公司,瞬联 岗位职责:

1. 分析判断产品形势发展,为公司战略执行与策略制订提供信息;

2. 根据产品及业务流程需求,配合业务方完善流程设计,并转化为系统的业务需求文档,完善业务逻辑细节;

3. 根据公司产品业务计划进行常规及项目性的市场调研,为产品改进提供支持;

4. 负责与技术部沟通和协调,组织解决方案讨论,确保需求理解一致性,并负责产品策划的实施跟进及进度效果监控;

5. 充分了解客户需求,有洞察有策略的为客户提供针对性的解决方案;

6. 负责与协助产品上线以后的改进:bug 跟踪、收集改进意见、提供改进方案,引导用户熟悉使用各类产品,确保所有需求被完整贯彻。

职位要求:

1、正规院校全日制本科以上学历;

2、有5年以上银行金融相关产品经理或系统需求分析工作经验,熟悉互联网行业;

3、较强的逻辑思考能力和归纳总结能力,具备需求分析或业务流程设计等方案撰写能力;

4、具有优秀的中英文书面表达能力、口头表达能力和沟通协调能力,较强的分析解决问题的能力,能胜任和国外团队的技术沟通。

第11篇 金融产品开发岗位职责

金融产品设计开发总监 上海宁圣金融信息服务 上海宁圣企业管理集团有限公司,上海宁圣金融信息服务,宁圣集团,汇晶社,上海宁圣 岗位职责:

1. 根据公司战略和行业发展形势, 制定产品发展规划和设计要求;

2. 全面调研资本市场、参考同行业产品, 开发适合的互联网金融产品, 满足客户要求, 对同类相关产品有一定的市场竞争性;

3. 负责产品前期的策划、定义产品, 协调各部门制定产品上线计划;

4. 推动产品上线及推广运营;

5. 对已发布的金融产品做相关的追踪, 提出反馈和优化意见。

任职资格:

1. 本科及以上学历, 金融、经济及相关专业;

2. 五年以上工作经验, 擅长金融市场分析, 从事过私募基金设计、产业投资基金设计并购基金设计者优先;

3. 对银行、基金、信托、互联网金融等行业的产品及运作模式有一定认识;

4. 敏锐的市场嗅觉, 缜密的逻辑思维能力;

5. 较强的执行力和领导力, 积极向上的工作态度和良好的沟通能力。

第12篇 金融产品研究岗位职责

金融产品研究岗 1.搭建产品方法论框架体系,支持产品创新和优化升级,实现产品价值和企业价值的增加。从事收益率曲线、估值、指数、隐含评级等现有产品方法论的优化研究。负责信用领域相关产品方法论及模型搭建,包括结构化产品信用评估模型、个人信用评估数据挖掘和模型搭建、企业信用评估模型研发等。从事金融信息服务创新产品方法论研究,以及方法论相关的模型研究。负责对外解释产品方法论。完成直接上级临时交办的任务。

2.部门内部负责对接公式管理岗,将与方法论相关的模型落地为可供生产使用的公式。对接产品部门和质量部门,接收和反馈涉及方法论及相关模型的研究需求。负责向客户解释方法论。

3.硕士及以上学历,统计学、计量经济学、金融工程等相关专业。计量及数理统计功底扎实;熟悉固定收益相关市场;熟练应用vba、matlab、python等编程。良好的文字写作功底,良好的逻辑思维能力和理解能力,做事积极主动,优秀的沟通、协调和推进能力。有2-5年信用评级领域模型研发经验者优先。

1.搭建产品方法论框架体系,支持产品创新和优化升级,实现产品价值和企业价值的增加。从事收益率曲线、估值、指数、隐含评级等现有产品方法论的优化研究。负责信用领域相关产品方法论及模型搭建,包括结构化产品信用评估模型、个人信用评估数据挖掘和模型搭建、企业信用评估模型研发等。从事金融信息服务创新产品方法论研究,以及方法论相关的模型研究。负责对外解释产品方法论。完成直接上级临时交办的任务。

2.部门内部负责对接公式管理岗,将与方法论相关的模型落地为可供生产使用的公式。对接产品部门和质量部门,接收和反馈涉及方法论及相关模型的研究需求。负责向客户解释方法论。

3.硕士及以上学历,统计学、计量经济学、金融工程等相关专业。计量及数理统计功底扎实;熟悉固定收益相关市场;熟练应用vba、matlab、python等编程。良好的文字写作功底,良好的逻辑思维能力和理解能力,做事积极主动,优秀的沟通、协调和推进能力。有2-5年信用评级领域模型研发经验者优先。

第13篇 金融产品运营专员岗位职责

金融产品运营专员 北京暴风成信科技有限公司 北京暴风成信科技有限公司,暴风金融,暴风成信 工作职责:

1、协助推动外部资产对接项目落地;

2、分析业务数据、完成与资金结算部门的数据核对;

3、配合金融产品运营经理完成项目上线等相关工作,负责金融产品的日常操作维护;

4、负责处理各种金融产品运营应急突发事件及领导交办的其他工作。

任职资格:

1. 统招本科及以上学历,金融、经济、财会等相关专业,有互金从业经历优先;

2、对金融产品和运营工作有兴趣,具备较强的学习、执行、逻辑思维及沟通协调能力;

3、具备团队精神,踏实、细致、有责任心。

第14篇 金融产品设计总监岗位职责

金融产品设计开发总监 上海宁圣金融信息服务 上海宁圣企业管理集团有限公司,上海宁圣金融信息服务,宁圣集团,汇晶社,上海宁圣 岗位职责:

1. 根据公司战略和行业发展形势, 制定产品发展规划和设计要求;

2. 全面调研资本市场、参考同行业产品, 开发适合的互联网金融产品, 满足客户要求, 对同类相关产品有一定的市场竞争性;

3. 负责产品前期的策划、定义产品, 协调各部门制定产品上线计划;

4. 推动产品上线及推广运营;

5. 对已发布的金融产品做相关的追踪, 提出反馈和优化意见。

任职资格:

1. 本科及以上学历, 金融、经济及相关专业;

2. 五年以上工作经验, 擅长金融市场分析, 从事过私募基金设计、产业投资基金设计并购基金设计者优先;

3. 对银行、基金、信托、互联网金融等行业的产品及运作模式有一定认识;

4. 敏锐的市场嗅觉, 缜密的逻辑思维能力;

5. 较强的执行力和领导力, 积极向上的工作态度和良好的沟通能力。

第15篇 金融产品经理岗位职责

金融产品经理 北京星河空间科技集团有限公司 北京星河空间科技集团有限公司,星河空间,星河空间 职责描述:

1、独立设计和策划金融产品的;

2、完善资产区块链及交易所业务模式设计;

3、负责基于区块链技术数字货币及衍生产品从0到1的需求调研、规划和设计工作;

4、负责对产品数据进行监控,分析产品运营效果、用户使用行为及需求,以便对产品进行持续性优化和改进;解决用户痛点

5、与技术团队对接,确保合作的畅通与高效,推进产品上线。

任职要求:

1、全日制本科及以上学历,金融学或计算机专业优先;

2、对金融产品,交易和加密货币市场有一定理解和较大热情;

3、3年以上金融机构或互联网金融机构从事产品设计经验;股票、期货、外汇或其他交易类金融产品设计经验优先

4、熟悉互联网产品设计、具备需求分析以及项目后评估等工作能力;

5、具备互联网产品的实施能力,具有产品立项、开发及制定相关管理办法、操作规程等全流程管理经验;

第16篇 贸易金融产品岗位职责

产品管理岗(贸易金融方向) 1、负责贸易金融产品市场调研、开发等工作,制定相关产品管理制度、操作规程和业务流程;

2、负责贸易融资产品组合、服务方案的开发及营销推广;

3、参与分支机构客户走访,协助分支机构贸易融资客户开发;

4、参与开展产品培训,产品宣传等营销支持活动。

1、年龄不超过35周岁;全日制大学本科及以上学历;

2、具有3年以上银行贸易融资业务从业经验;熟悉贸易融资主流产品,熟悉市场营销工作的基本流程,参加过相关业务产品的研发,具备独立的项目管理能力;具备供应链金融、票据池业务开发等方面工作经验者优先;

1、负责贸易金融产品市场调研、开发等工作,制定相关产品管理制度、操作规程和业务流程;

2、负责贸易融资产品组合、服务方案的开发及营销推广;

3、参与分支机构客户走访,协助分支机构贸易融资客户开发;

4、参与开展产品培训,产品宣传等营销支持活动。

1、年龄不超过35周岁;全日制大学本科及以上学历;

2、具有3年以上银行贸易融资业务从业经验;熟悉贸易融资主流产品,熟悉市场营销工作的基本流程,参加过相关业务产品的研发,具备独立的项目管理能力;具备供应链金融、票据池业务开发等方面工作经验者优先;

第17篇 金融产品文案岗位职责

1、负责撰写产品上市、品牌推广等宣传方案,并落实跟进执行;

2、根据公司品牌和产品推广的需要,撰写有吸引力的媒体软文;

3、竞争对手分析,了解行业动态,撰写分析报告;

4、负责跟进和落实设计方案的实施及细节的把握;

5、负责文字构思和设计编排。

第18篇 消费金融产品岗位职责

消费金融高级产品 岗位职责:

1、负责事业部在消费金融领域的产品设计和运营;

2、协同金融机构bd、技术、风控政策,资金团队共同实现对银行、消费金融公司、信托的金融产品解决方案;

3、推动所设计的金融产品在银行,消费金融公司等机构的落地、上线,用户运营,对运营结果负责。 岗位职责:

1、负责事业部在消费金融领域的产品设计和运营;

2、协同金融机构bd、技术、风控政策,资金团队共同实现对银行、消费金融公司、信托的金融产品解决方案;

3、推动所设计的金融产品在银行,消费金融公司等机构的落地、上线,用户运营,对运营结果负责。

第19篇 金融产品咨询顾问岗位职责

岗位职责:

1、向客户宣传、介绍公司产品,为客户提供咨询服务并促成成交,达成任务。

2、收集、反馈市场信息、客户建议。

3、客户关系维护。

4、参加公司组训的各项业务活动。

5、遵守公司各项规章制度。

任职条件:

1、大专及以上学历。

2、金融从业经历,营销工作经验优先,有客户资源者优先。

3、具有丰富的信贷知识、营销知识。

4、较强的市场开拓能力、丰富的客户资源、良好的沟通能力。

上班地点:

锦江区牛王庙一环路东五段天府国际13楼

第20篇 互联网金融产品专员岗位职责

1、协助产品经理,参与公司产品的策划及设计,编写产品需文档;

2、负责用户行为及运营数据分析,对来自用户、运营等各方面的需求及反馈进行收集、汇总、分析、更新及跟踪;

3、日常跟踪观察竞争对手产品、用户情况,定期进行分析;

4、与研发、运营、设计等部门有效沟通,推进项目的落地,确保对产品的充分理解。保障产品上线日期和产品质量。

1、一年及以上产品工作经验,熟悉传统金融、互联网金融行业,金融、经济、法律等相关专业优先考虑;

2、熟悉产品实施过程,包括市场分析、需求分析、产品功能设计、业务流程设计、界面设计、用户研究和可用性测试等;

3、具有较强的沟通能力、逻辑能力和优秀的文字表达能力,对数据敏感,具备较强分析加工能力;

4、熟悉互联网产品,熟练运用a_ure、visio等相关软件;

5、具有强烈的责任心和上进心,具备良好的团队合作精神,积极主动,能承受较大的工作压力;