理财产品岗位职责20篇

岗位职责是什么

理财产品岗位是金融行业中一个关键的职务，主要负责设计、开发、推广及管理各类理财产品，以满足客户的投资需求和风险偏好。

岗位职责要求

1. 熟悉金融市场动态：具备深厚的金融知识，能及时掌握市场变化，分析投资趋势。

2. 投资策略规划：具备制定和执行投资策略的能力，以实现理财产品的预期回报。

3. 客户需求理解：了解客户需求，提供个性化的理财解决方案。

4. 风险控制：精通风险管理，确保产品合规，降低投资风险。

5. 法规遵循：熟悉相关金融法规，保证业务操作的合法合规性。

6. 团队协作：具备良好的团队合作精神，能与销售、风控等部门紧密协作。

岗位职责描述

理财产品岗位的工作日常涉及产品设计、市场研究、风险评估和客户服务等多个环节。在产品设计阶段，需要根据市场需求和公司战略，创新设计出具有竞争力的理财产品。在市场研究中，持续关注国内外金融市场，分析投资机会和潜在风险。风险控制是核心任务之一，需要建立和完善风险管理体系，确保产品风险在可控范围内。此外，与客户保持良好沟通，提供专业建议，协助他们做出明智的投资决策。

有哪些内容

1. 产品研发：负责新理财产品的策划、设计和上线，包括产品定位、收益模型、期限设定等。

2. 市场分析：研究金融市场动态，预测市场走势，为产品定价和推广提供依据。

3. 客户服务：解答客户关于理财产品的疑问，提供投资咨询，处理客户投诉。

4. 销售支持：与销售团队合作，制定销售策略，协助进行产品推介和培训。

5. 风险监控：定期评估理财产品风险，及时调整策略，确保合规运营。

6. 合作伙伴管理：与外部金融机构、中介机构建立合作关系，拓宽产品渠道。

7. 报告撰写：编写理财产品报告，包括市场分析报告、产品销售报告和风险评估报告。

理财产品岗位是一个集专业性、创新性和服务性于一体的角色，需要在金融知识、市场洞察力、风险控制和客户关系管理等多个方面展现出卓越能力。通过持续学习和实践，该岗位将为金融机构的发展和客户的财富增值发挥重要作用。

理财产品岗位职责范文

第1篇 理财产品专员岗位职责任职要求

理财产品专员岗位职责

岗位职责:

推广平安银行、平安陆金所、平安证券等理财产品;

帮助客户开户并指导客户操作，必要时推荐符合客户需求的理财产品;

后续跟进客户，反馈客户意见和建议;

任职要求:

大专学历以上，有金融工作经验优先;

专业不限，金融专业、会计、工商管理优先

做事认真负责，一定要爱学习，能做到耐心，专心，用心

理财产品专员岗位

第2篇 理财产品销售岗位职责

销售理财产品经理 恒昌财富 北京恒昌汇财投资管理有限公司,恒昌,恒昌公司,恒昌汇财,恒昌财富,恒昌汇财 任职要求:

1、 大专以上学历,经济、金融、营销及管理等相关专业优先考虑;

2、 一年以上金融相关行业工作经历;有证券、保险、银行经验者优先,有财富管理咨询或客户服务经验优先;

3、 具有较强的语言表达能力和沟通能力,较强的应变能力,具备亲和力;

4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力;

5、诚实守信,强烈的服务意识和时间观念,灵活熟练的谈判技巧;具有饱满的工作热情和团队合作精神;

岗位职责:

1、了解客户财富管理需求,有效了解、挖掘客户财富管理需求;

2、 整理客户需求,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;

3、 定期与客户联系,建立良好的客户关系;

4、 严格遵循相关政策流程,并保证合规操作。

5、 按时完成公司安排的工作,确保工作质量符合公司要求

第3篇 理财产品经理岗位职责

理财产品经理 产品经理(财富管理事业部)

工作职责:

1、负责理财产品的需求沟通、需求分析、可行性分析、产品文档撰写、原型设计等,详细阐述产品功能和操作流程;

2、通过头脑风暴、内部需求收集、随机用户访谈、客户满意度调查、用户行为分析等方式收集需求;

3、参与产品生命周期全流程管理,跟进上线后的数据分析和用户反馈收集,提出优化方案并落实,对用户体验负责;

4、积极协调团队沟通,推进界面及交互设计、产品能力的最终实现和上线。

任职资格:

1、本科以上学历,金融、数学、数据建模等相关专业优先,1年以上产品经理工作经验;

2、熟练运用工具转化需求为设计原型,熟练使用a_ure、visio等;

3、熟悉用户调研、需求分析、业务流程梳理、原型设计以及prd文档撰写需求文档等产品开发流程,具备一定项目管理能力;

4、batj、三方财富管理公司金融产品经理工作经验优先; 产品经理(财富管理事业部)

工作职责:

1、负责理财产品的需求沟通、需求分析、可行性分析、产品文档撰写、原型设计等,详细阐述产品功能和操作流程;

2、通过头脑风暴、内部需求收集、随机用户访谈、客户满意度调查、用户行为分析等方式收集需求;

3、参与产品生命周期全流程管理,跟进上线后的数据分析和用户反馈收集,提出优化方案并落实,对用户体验负责;

4、积极协调团队沟通,推进界面及交互设计、产品能力的最终实现和上线。

任职资格:

1、本科以上学历,金融、数学、数据建模等相关专业优先,1年以上产品经理工作经验;

2、熟练运用工具转化需求为设计原型,熟练使用a_ure、visio等;

3、熟悉用户调研、需求分析、业务流程梳理、原型设计以及prd文档撰写需求文档等产品开发流程,具备一定项目管理能力;

4、batj、三方财富管理公司金融产品经理工作经验优先;

第4篇 理财产品设计岗位职责

岗位职责:

1、拟定公司金融理财产品整体规划和架构设计;负责公司单个理财产品和结构化产品的设计。

2、负责产品发行前的研究分析、策划及文案;制作销售工具包,并开展产品培训及宣贯。

3、负责产品投后管理及反馈信息收集,建立产品档案库。

4、负责编制项目计划书、招募说明书、产品推介材料、合同协议等文书,撰写各类分析报告及实施方案。

5、协助公司对金融产品需求调研、产品相关方背景调查、产品创新及产品生命周期进行分析,对产品的长期发展战略提出建设性意见。

任职要求:

1、 大专以上学历,金融或财务相关专业;2年以上理财或金融产品设计工作经验;能够独立撰写产品说明书、产品推介材料、合同协议等文书。

2、了解国内外基金产品及投资理财产品的发展趋势和动态,熟悉国内外现有理财产品结构特征,深刻把握投资者心态,具备良好的产品创新能力。

3、熟悉相关法律、财务、税务等知识;熟悉各种产品的交易结构和风险控制措施(具有法律背景优先考虑)。

4、品行端正、积极主动、有强烈的责任心,良好的沟通能力。

上班时间:周一至周五,周六周日休息。

第5篇 理财产品专员岗位职责

金融理财产品销售代表+车贷专员 中国平安人寿保险股份有限公司广州市珠江支公司 中国平安人寿保险股份有限公司广州市珠江支公司,中国平安 职责描述:

1、负责公司产品的销售以及售后服务工作,完成各项销售指标;

2、参与销售活动的策划和执行,提高产品品牌力;

3、维护已有客户关系,并不断拓展新客户,开拓新市场;

4、掌握行业信息以及竞品的市场信息,为公司的发展提供建设性建议。

5、完成上级领导布置的其它工作。

任职资格:

1、大专及以上学历,市场营销等相关专业,形象气质佳;

2、1年以上某行业销售经验;

3、具有亲和力、较强的人际沟通协调能力和团队合作精神

4、能吃苦耐劳,有上进心,抗压能力强,能承受较大的工作压力;

第6篇 理财产品推广专员岗位职责任职要求

理财产品推广专员岗位职责

岗位职责:

1、负责公司产品的销售及推广; 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标;

3、开拓新市场，发展新客户，增加产品销售范围; 4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务; 6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。

任职资格:

1、大专及以上学历，市场营销等相关专业;

2、1-2年以上销售行业工作经验，业绩突出者优先;

3、反应敏捷、表达能力强，具有较强的沟通能力及交际技巧，具有亲和力;

4、具备一定的市场分析及判断能力，良好的客户服务意识; 5、有责任心，能承受较大的工作压力;

6、有团队协作精神，善于挑战。

理财产品推广专员岗位

第7篇 理财产品管理岗位职责

性别:不限|驾照:不要求

岗位职责:

1、参加公司的培训和业务会议;2、开发市场,积累客户并提供保险理财服务;3、招募并销售团队;4、办理客户理赔服务;5、销售公司的寿险和产险。

第8篇 理财产品市场岗位职责

(请投递简历的各位留意座机号码为0755-23884758的来电,以免错过面试邀请。)

1.负责公司产品的推广与销售

2.根据市场营销计划,完成部门销售指标

3.负责辖区内市场信息的收集与竞争对手的分析

4.负责销售区域内的各项活动策划与执行

5.管理及维护客户关系

任职资格:

1.表达能力及沟通能力较强、能独立思考、有亲和力

2.有团队协作精神、倾向于挑战性工作

3.合理注重个人形象、品性端正、有较好的企业归属感和认同感

4.对金融行业及基础知识基本了解

5.对某一市场有较为深入的了解

6.热爱金融行业

第9篇 理财产品推广专员岗位职责

岗位职责:

1、负责公司产品的销售及推广; 2、根据市场营销计划,完成部门销售指标;

3、开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围; 4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务; 6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。

任职资格:

1、大专及以上学历,市场营销等相关专业;

2、1-2年以上销售行业工作经验,业绩突出者优先;

3、反应敏捷、表达能力强,具有较强的沟通能力及交际技巧,具有亲和力;

4、具备一定的市场分析及判断能力,良好的客户服务意识; 5、有责任心,能承受较大的工作压力;

6、有团队协作精神,善于挑战。

第10篇 理财产品师岗位职责

岗位职责1、依据理财产品实际数据分析各个理财产品的需求和受众,为运营提供依据;2、根据对理财产品的分析,完成理财产品分析类和导购类文章的撰写;3、配合运营经理、销售客服完成部门业绩。任职要求1、本科及以上学历,金融或经济相关专业,年龄20-30周岁;2、1年以上理财产品投资分析工作经验,1年以上理财产品分析报告撰写经验;3、喜欢互联网行业,工作负责,勤奋刻苦,有韧性,有工作热情;4、有保险、网贷、众筹、基金等行业背景者优先。薪资外福利1、依照国家规定为员工缴纳五险一金;2、双

第11篇 理财产品岗位职责

智能理财顾问产品运营专家 职位描述:

1. 负责蚂蚁财富智能理财顾问的产品运营、用户运营,保障产品在体系内精准的被目标用户使用,挖掘用户需求,并推动符合用户需求的顾问能力开发;

2. 或负责智能理财顾问的的内容体系和知识体系建设和管理,协同ai及数据团队共同建设内容和知识体系。

任职要求:

1. 至少3年以上互联网产品、互联网金融产品运营或者用户运营经验 或3年以上投资理财领域经验及投资领域内容运营经验;

2、对金融投资资产较为了解,如基金、股票、债券等;

3. 有敏锐的用户需求分析能力,独到的数据分析能力;

4. 对互联网金融服务创新有高度热情,有创业精神;

5. 有较强的独立思考能力,心态开放,善于调用团队资源共同达成目标。 职位描述:

1. 负责蚂蚁财富智能理财顾问的产品运营、用户运营,保障产品在体系内精准的被目标用户使用,挖掘用户需求,并推动符合用户需求的顾问能力开发;

2. 或负责智能理财顾问的的内容体系和知识体系建设和管理,协同ai及数据团队共同建设内容和知识体系。

任职要求:

1. 至少3年以上互联网产品、互联网金融产品运营或者用户运营经验 或3年以上投资理财领域经验及投资领域内容运营经验;

2、对金融投资资产较为了解,如基金、股票、债券等;

3. 有敏锐的用户需求分析能力,独到的数据分析能力;

4. 对互联网金融服务创新有高度热情,有创业精神;

5. 有较强的独立思考能力,心态开放,善于调用团队资源共同达成目标。

第12篇 理财产品顾问岗位职责

基金理财产品顾问 融亿鼎盛投资基金管理(北京)有限公司 融亿鼎盛投资基金管理(北京)有限公司,融亿鼎盛 职责描述:

1、负责对公司基金产品进行宣传、推广和销售;

2、开发新客户,维护并转化好老客户;

3、定期做客户回访,做好老客户维护和再开发;

4、向公司提供市场资讯及整理客户信息,为公司提供合理的建议;

5、通过持续跟进与服务,借助于团队提供的帮助,拓宽专业知识,为客户不断提供多元化专业的理财咨询与服务。

任职要求:

1、金融/财务/经济等专业大专以上学历优先;

2、精通日常办公软件;

3、男女不限,个人形象气质佳、品行正直诚信,沟通流畅;

4、完成领导交代的其他工作。

职位待遇:

1、五险+公积金+餐补+年度体检+节日福利+员工旅游等;

2、专业培训(专业金融知识、销售技巧和管理能力培训);

3、早九晚五、双休、享受所有国家法定假日;

4、快速成长与晋升公开、公平、透明的晋升机制。

第13篇 第三方理财产品经理岗位工作职责

简介:产品经理(product manager)是企业中专门负责产品管理的职位,产品经理负责市场调查并根据用户的需求,确定开发何种产品,选择何种技术、商业模式等。并推动相应产品的开发组织,他还要根据产品的生命周期,协调研发、营销、运营等,确定和组织实施相应的产品策略,以及其他一系列相关的产品管理活动。

产品经理岗位描述(模板一)

岗位职责:

1、负责公司理财端产品规划、业务流程设计、功能设计、产品优化等工作;

2、负责产品的需求、设计等整个流程的项目管理工作;

3、对金融产品需求调研、设计、产品创新及产品生命周期进行分析,对产品的长期发展战略提出建设性意见,为公司决策层提供讨论参考依据;

4、了解国内外金融产品的发展趋势和动态,提出产品开发创意,设计有竞争优势的金融产品,增强客户满意度;

5、构思新的产品思路,设计新的产品模式,完善公司理财产品线。

任职要求:

1、大学本科(含)以上学历,金融或投资相关专业,3年以上相关工作经验;

2、2年以上产品设计岗位工作经验,曾在金融公司从事过金融产品设计,熟悉各金融产品设计全流程,能够独立编辑或撰写产品说明书、产品推介材料、合同文本等文书;

3、对金融产品的发展趋势、竞争态势、市场需求等具有较强的分析能力和敏锐的反应能力,熟悉金融产品的风险控制;

4、具有一定的产品创新、风险评估及可行性分析的能力;

5、具备良好的沟通表达能力,严谨细致的逻辑思维能力。产品经理岗位描述(模板二)

岗位职责:

1、根据高净值客户需求与行业动态,负责财富特色产品设计开发、市场推广、营销材料制作、组织产品路演培训等;

2、协助发行管理工作。

任职要求:

1、国内外知名院校本科及以上学历,金融、经济等相关专业;

2、具有2年以上信托产品营销设计管理经验,了解财富管理行业产品营销概念和实操;

3、逻辑思维、沟通能力强,能熟练操作各类办公软件。产品经理岗位描述(模板三)

岗位职责:

1、负责对接信托、证券、基金、pe等公司优质资产,开发和引进优质理财产品,主要包括信托、证券、资管计划、私募基金和股权项目等;

2、负责产品和项目的风险收益评估,进行项目尽职调查,整理数据库和评级系统,跟进项目交易对手情况;

3、负责项目对接、产品谈判、产品设计及产品交易风控过程;

4、负责产品推介资料的编写,进行产品培训和推介会宣讲。

任职要求:

1、全日制大学本科及以上学历,金融、经济、法律相关专业,硕士优先;

2、金融行业3年以上相关工作经验,具备基金从业资格;

3、金融专业基础扎实,熟悉国内资本市场及各类金融产品;

4、具有较强的组织协调能力、沟通表达能力、谈判能力及执行能力,有良好的团队意识和团队协作能力;

5、身体健康,形象端正,良好的道德品质和职业操守。产品经理岗位描述(模板四)

岗位职责:

1、全面负责私募基金产品设计,包括但不限于资管计划、有限合伙、产业基金等产品形式,负责产品交易结构、风控策略、收益测算等因素设计;

2、负责基金产品备案、基金产品运行及产品投资过程的风险控制、退出等系列环节的跟进;

3、负责基金行业的相关产品分析,并负责对潜在客户的投资需求及竞争产品的信息保持动态分析,根据需要对产品设计进行优化;

4、负责与第三方机构或其他的沟通及关系维护;

5、负责与公司内部其他部门密切合作,保证基金产品发行顺畅;

6、负责上级交办的其他相关工作。

任职要求:

1、本科及以上学历,金融、经济等相关专业;具有基金从业资格证者优先考虑;

2、具3年以上同行业知名机构从事实际的基金产品方案设计、基金募集与管理经验;

3、具有产业基金、pe等相关工作经验者优先;

4、有良好的人脉关系,具有良好的组织沟通能力、学习力和执行能力,具有缜密的思维、逻辑分析能力、抗压能力;

5、优秀文案撰写能力,能够熟练撰写项目合同。产品经理岗位描述(模板五)

岗位职责:

1、负责根据公司财富管理业务发展的方向及客户需求,制定产品池规划;深入研究各类金融产品,从市场发展趋势、产品适销性、公司管理能力、管理业绩、创新性等维度引入有竞争力的金融产品并组织实施

2、负责根据业务发展需要规划与优化产品库与销售平台;

3、负责定期撰写行业金融产品创设、销售、服务等维度的数据统计与趋势分析报告;

4、负责协助业务线开展金融产品营销、服务等工作。

任职要求:

1、本科学历,经济、金融、工商管理相关专业;

2、两年及以上相关工作经验。

第14篇 理财产品销售顾问岗位职责

职位描述:

1. 负责公司私募等金融产品的销售工作;

2. 开发、维护、管理个人客户与机构客户,通过推介公司各类理财产品,帮助客户实现理财目标;

3. 及时反馈各类市场与客户的产品需求;

4. 组织和参与各类理财市场营销活动。

任职要求:

1. 大学本科以上学历,金融、投资、财经、营销等相关专业;

2. 有3年以上个人理财产品销售经验,有高端金融理财经验及良好社会资源优先;

3. 有银行、券商、基金、第三方理财机构从业背景优先;

4. 具备良好的语言表达能力、沟通能力、谈判能力和团队协作能力。

第15篇 理财产品顾问岗位职责任职要求

理财产品顾问岗位职责

职责描述:

1、负责对公司基金产品进行宣传、推广和销售;

2、开发新客户，维护并转化好老客户;

3、定期做客户回访，做好老客户维护和再开发;

4、向公司提供市场资讯及整理客户信息，为公司提供合理的建议;

5、通过持续跟进与服务，借助于团队提供的帮助，拓宽专业知识，为客户不断提供多元化专业的理财咨询与服务。

任职要求:

1、金融/财务/经济等专业大专以上学历优先;

2、精通日常办公软件;

3、男女不限，个人形象气质佳、品行正直诚信，沟通流畅;

4、完成领导交代的其他工作。

职位待遇:

1、五险+公积金+餐补+年度体检+节日福利+员工旅游等;

2、专业培训(专业金融知识、销售技巧和管理能力培训);

3、早九晚五、双休、享受所有国家法定假日;

4、快速成长与晋升公开、公平、透明的晋升机制。

理财产品顾问岗位

第16篇 理财产品营销岗位职责

工作职责: 1: 为客户介绍及推广公司业务; 2: 出席各大小场合或活动进行推广工作; 3: 策划或执行业务推广活动; 4: 支援客服工作。 岗位要求 1: 对营销或推广有浓厚兴趣及热情; 2: 无需相关工作经验,但社交人脉广泛; 3: 擅于人际交流,沟通能力良好; 4: 工作主动、细致、学习能力强。

第17篇 理财产品管理岗位职责任职要求

理财产品管理岗位职责

职责描述:

1、制定自营理财产品发行规划，确定产品发行需求，支撑分支机构市场拓展;

2、理财产品营销宣传工作;

3、理财产品后台管理(产品成立、兑付等);

4、财富管理系统管理(系统的新功能需求提出、改造及测试等相关工作、系统的日常维护、监控);

5、数据统计，销售分析与报送。

6、针对不同客群制定理财产品营销方案。

任职要求:

1、年龄35岁以下;

2、全日制本科及以上学历;

3、2年以上理财产品研发及销售工作经验;

3、具备市场分析与研判能力，思维活跃，善于创新，能够制定对理财产品发行规划;

4、服从管理，善于沟通、协调，责任心强，亲和力强，执行能力强、抗压能力强。

理财产品管理岗位

第18篇 理财产品总监岗位职责

理财产品销售总监 1、服务于vip客户及高净值个人客户,为高净值个人客户提供全方面金融理财服务;

2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、通过调整各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

5、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。 有afp(金融理财师)、cfp(国际金融理财师)相关证书优先

有宜信财富、恒昌、汇中、冠群驰骋同等岗位经验优先 1、服务于vip客户及高净值个人客户,为高净值个人客户提供全方面金融理财服务;

2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、通过调整各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

5、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

第19篇 理财产品销售经理岗位职责

销售理财产品经理 恒昌财富 北京恒昌汇财投资管理有限公司,恒昌,恒昌公司,恒昌汇财,恒昌财富,恒昌汇财 任职要求:

1、 大专以上学历,经济、金融、营销及管理等相关专业优先考虑;

2、 一年以上金融相关行业工作经历;有证券、保险、银行经验者优先,有财富管理咨询或客户服务经验优先;

3、 具有较强的语言表达能力和沟通能力,较强的应变能力,具备亲和力;

4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力;

5、诚实守信,强烈的服务意识和时间观念,灵活熟练的谈判技巧;具有饱满的工作热情和团队合作精神;

岗位职责:

1、了解客户财富管理需求,有效了解、挖掘客户财富管理需求;

2、 整理客户需求,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;

3、 定期与客户联系,建立良好的客户关系;

4、 严格遵循相关政策流程,并保证合规操作。

5、 按时完成公司安排的工作,确保工作质量符合公司要求

第20篇 金融理财产品销售专员岗位职责

1、负责公司产品的销售及推广；

2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；

3、开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围；

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析；

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务；

6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。