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第1篇 2023年中国大陆地产人才流动与薪酬调查报告
通过报告的数据显示，地产人在自身职业发展上的成熟度正在增加，但是这并不妨碍大量的地产项目的行业需求使得地产人的薪酬也在大幅度增加，派思咨询创始人兼ceo jack lee表示，互联网繁荣潜移默化的影响着人们的生活方式和消费方式，也使得商业和物流地产朝多元化和互联网方向发展，o2o人才的需求正在地产行业大量增加，在这个转型过程中，地产企业应该主动出击，前瞻性的展开人才规划，只有在人才招聘抢得先机，才能在不断变化的地产行业保持人才培养和保留机制上的领先。
数据显示，当工作年限为5到9年时，男性和女性在平均跳槽次数上几乎持平，但随着工作年限的增长，男性和女性之间的差异开始显现。在相同工作年限范围内，男性的平均跳槽次数高于女性。这也反映了女性相比于男性更倾向于工作的稳定，在面对跳槽机会时更容易选择拒绝。但是对女性经理人来说，已婚女性对跳槽的薪酬增长期望最高(35%)，远高于单身女性(20%);而男性经理人的婚姻状况则对薪酬增长期望影响较小(同为28%)。
由于今年以来空气污染成为大众关注的话题，同样，作为地产职业经理人，此问题也正在逐渐影响着职业经理人的人才流动与工作地点的选择，调查显示，目前在北京工作的调查对象中，22%出于空气污染因素会考虑首选去外地工作，广州、深圳等城市受青睐;目前在北京之外的城市工作的调查对象中，17%仅仅是因为空气污染因素而选择不去北京工作。
高达37%的调查对象将跳槽原因归结为无晋升渠道，因不满薪酬而跳槽的人只占6%。随着地产人收入的上升，薪酬已经不再是最重要的转换职业的考虑，也显示了地产人在职业发展选择上的逐渐成熟。而项目进展和工作地点则排到了重要性的二三位上。
英语水平，海外工作经验对薪酬增长期望依然正向影响着地产人的薪酬增长期望。英语能力为母语级别的调查对象有高达39%的薪酬增长期望。而有海外工作经验的调查对象同样也有39%的薪酬增长期望。由此可知，具备良好的英语能力让求职者更有资格要求更可观的工资提高。而且越来越多高层及海外的职位需求给英文能力强的地产人提供了更高薪酬的机会。另外，在商业地产领域，学历依然是毋庸置疑的重要因素，教育程度越高，平均当前薪酬越高，对跳槽中的薪酬增长期望越高。
一线城市和二线城市依然是地产人的首选工作地点。同样不能忽视的是，高达24.9%的调查对象不介意其下一份工作在一线还是二线城市。近些年，如苏州，成都，重庆，西安，青岛，杭州等的二线城市发展迅猛，城市总体水平逼近一线城市水准且拥有一线城市不具备的其他潜力和优势，新一线城市的崛起而激发的大量项目发展机会和相对便捷的交通和生活环境使得他们也逐渐成为了求职者心目中的理想之处，资深地产人的回流潮开始涌现。
派思商务咨询致力于地产和建筑行业中高端专业及管理人才招聘和咨询服务，通过与世界知名客户的密切合作，派思一直对中国商业地产人才市场保持着较高的关注度。另外，派思数据库包含了所有地产板块职能领域的超过350,000名市场上炙手可热的人才。丰富的从业经验和大量的市场一手资讯让我们对商业地产人才现状和发展有着专业且独到的见解。
第2篇 流动儿童心理适应的调查报告
流动儿童心理适应的调查报告
20世纪90年代以来，随着社会的进步,越来越多的农民流入城市，流动儿童的家庭教育严重缺失,带来了许多社会问题。流动儿童从小就深刻地感受到社会的排斥以及“二等公民”的不公待遇，内心世界对社会差别感受到的强烈不平等，将加深他们的被歧视感和对立感。长期处于社会边缘，他们可能会趋于“激进”化。如果不对流动儿童进行正规有效的教育，不帮他们树立正确的人生观和价值观，他们很可能会产生对整个社会的对抗情绪。这个现象引起了大家的关注,采取许多措施帮助他们,取得了一定的成效。但这是一个长期的问题，不是一时可以解决的，需要我们长期关注。本文针对这个问题进行了一些调查，提出了一些建议，希望可以促进外来人口特别是儿童与本地居民的和谐相处，构建和谐社会。一项对41名打工子弟学生和23名本地学生的心理健康调查显示，打工子弟学生心理健康总体状况的问题检出率为58，而同期调查的相对应的本地学生的检出率为26。调查还表明，打工子弟学生心理健康问题主要表现在强迫症状，情绪不稳定，适应不良与人际关系紧张和敏感等方面，而且在高年级阶段表现更为突出。连云港的情况也是这样。令人深思的是，有一半以上的流动儿童不喜欢甚至讨厌城市的孩子，一个需人们警惕的现象是，流动儿童已感觉到了城市孩子与自己的差别。内心世界对社会差别感受到的强烈不平等，将加深他们的被歧视感和对立感。这是一个让人触目惊心的问题，这些流动儿童从小就深刻地感受到社会的排斥以及“二等公民”的不公待遇。
其实儿童青少年在成长过程中，心理健康的影响因素中，自我评价是非常重要的因素，而且他们的自我评价往往受周围老师、同伴、父母等的影响，所以，周围的人对他们的身份认同起到了关键作用，我们认为他们行，他们会很棒，如果我们认为他们不行，他们就会感到不行。对于打工子弟来说，他们所处的社会地位、经济地位相对较低，因此，他们会经常得到负面的消极评价，这样导致他们在心理上会产生更大压力，由此产生较重的上述症状。促进外来人口特别是儿童与本地居民的和谐相处，最好的方法是教育，最好的地方是学校。一起学习，一起生活，成为朋友是保证安定、团结的根本渠道。
一、流动儿童家庭教育状况
20__年3月，连云港市新浦区延东社区妇联对10户外来务工人员家庭就儿童家庭教育方面的问题进行了调查。
1、被调查家庭中父母年龄在30?40岁之间的有6人，占60，40-50岁的有2人，占20，20多岁的2人，占20。从事的职业中：个体户有8人，占80；做临时工的有2人，占20；家长的文化程度：小学、初中文化的9人，占40；无文化的1人，占10。
2、经济收入方面，父亲的月平均收入是600元，母亲的月平均收入是400元。家庭的住房条件：40平米以下的8户，占80；40-50平米的2户，占20；生育子女情况：生育1孩的有3户，占30；生育2孩的有6户，占60；生育3孩的1户，占10；家庭里的卫生习惯：非常注重的占30；比较注重的占50；不很注重的占20。
3、孩子在新浦读书情况：有1个孩子在新浦读书的有3户，2个以上的有2户，这表明，凡是只生育1个孩子的家庭，均把孩子带在身边，而生育2个孩子的家庭中有一部分将另一个孩子放在了家乡。对孩子的读书情况：有20的家长表示非常了解，30的家长表示有点了解，50的家长表示不了解。
4、对孩子的辅导：10的家长经常辅导，20的家长有时辅导，70的家长表示不辅导。孩子做作业时：10的家长会在一旁陪伴，20的家长自己做家务，30的家长看书、看电视，在外工作的有40。孩子做作业的时间：在1小时以内的占30，2小时以内的占40，3小时以内的30。
5、家庭里订阅报刊：1份都没有的占90；有1份报刊的占10。家里的课外书籍：90的家庭里课外书籍在10本以下；10的家庭里有20本；家长对新知识：非常感兴趣，常看书的占10；有时看书的占10；不看书学习的占80。
6、家长与孩子交流情况：每天交流的占10；经常交流的占10；不常交流的占80。孩子和家长说心里话：10孩子主动说；40是家长问了才说；另有50的家长不知道孩子在想什么。对孩子的无理要求：20的家长表示有时会满足；80的家长表示从不满足。家长向孩子的许诺：10的家长表示一定兑现；90的家长表示在特殊情况下无法兑现时向孩子作认真的解释。教育孩子最管用的方法：给孩子讲道理的占20；打骂孩子的占80。
从以上一系列的资料中，我们可以看出一些较为具体的情况。
第
一、外来务工人员的住房条件相对拥挤，能够为孩子提供的生活、学习环境比较狭小。多数家长把孩子带在身边，表明对孩子的成长更为重视。现在外出务工重点是孩子，为了给孩子一个更加美好的未来。家长对孩子读书情况的关注程度有提高，他们希望孩子成长 进步。家长中多数对自己的孩子的学习情况不了解。
第
二、家长和孩子的关系不好。每天交流和经常交流的很少，能够主动与家长说心里话和家长在询问后说心里话的孩子占50；由于家长忙于工作和家务，自身文化水平不高，又缺少书籍、报刊杂志，使得孩子在家里获取知识的渠道狭窄。这也是外来务工人员的子女在知识面、见识上与城市孩子形成差距的重要原因。
第
三、家长没有家教理念，对孩子的无理要求总是满足的不多。家长对家庭教育本身的理解有偏差。不少家长在反映家庭教育方面存在问题时，往往回答：因为自己文化程度低，孩子做的题目自己看不懂，没有能力教孩子，表现出对家庭教育的束手无策。不少家长希望学校多教育孩子。事实上，他们多数把家庭教育和现在的家教混淆起来了。家庭教育属于素质教育，而现在的家教是文化知识的教育。说明在这方面外来务工人员需要得到切实有效的指导和具有可操作性的实际方法。
二、流动儿童与社会关系
1、同学关系。学生来自各地，但是学生在学校时，并没有因为地域的关系而影响与其它同学的交往。学生们认识了来自各地的小朋友，并让他们彼此结下了良好的友谊。在这样的学校里没有歧视、充满了温暖。
2、与社区的关系。这次调查的流动儿童少年中有10的孩子认为自己是本地人，尽管他们没有本地户口，然而新浦是他们生长的地方，哪怕是在城市边缘简易的窝棚，都是他们童年度过的场所。他们在城市的环境中长大，不仅接受了城市的生活方式，也接受了城市人的价值观和人生目标。调查中67的孩子都喜欢这里的生活，理由不外是进步、现代化。他们羡慕也都希望毕业后继续在本地上学
（38），留在这儿工作
（49）。
三、流动儿童教育：既是教育问题，又是社会问题
目前流动儿童少年接受义务教育难的问题，主要原因还在于我国义务教育阶段实行的是“分级办学、分级管理”，即基础教育由县、乡财政管理的教育体制。由于义务教育阶段的经费主要是由地方政府负担，流动儿童少年因为没有流入地的户口，所以无法享受由流入地政府财政负担的教育经费。
孩子上一年级，每学期的借读费190元，20__年，连云港市就在全省范围内率先实行了外来务工人员、经商人员、引进的技术科技人员等流动人口子女九年义务教育与市民子女享有同等待遇，政府办学不予任何歧视。规定要求，流动人口必须符合国家的计划生育政策，到公安机关办理了暂住户口、能够出示有效的务工证明或工商营业执照，并且到县区教育部门进行了登记，那么就由其流入地的县区教育主管部门根据其暂住户口所在地，遵循就近入学的原则，统一安排到公办的学校入学，学校免收借读费、择校费。事实上很少有人能享受。
四、解决方法
1、社会给予尊重。从社会层面来看，关键是克服社会对流动人口的偏见，“社区、学校等社会各阶层应给他们以应有的尊重，给他们的子女以平等的成长机遇和没有偏见的人际交往。对于学校而言，要积极为学生的学习与发展创造有利环境，想方设法改善学生学习条件。对于教师而言，除了完成日常教学任务以外，还要关注学生的心理发展问题，针对学生心理发展过程中可能的出现的诸如强迫症状、情绪不稳定、适应不良与人际关系紧张和敏感等问题和在其它的环境、时间下可能出现的心理问题，进行有针对性的测查、辅导、咨询和对学生进行心理素质的发展训练。南师大教育科学专家的专题研究表明：“流动花朵”的心理与城市孩子没啥不同。人们认为民工孩子内向、不爱说话等等，这些问题在城里孩子身上也有，教师却只看到民工子弟的缺点，有色眼镜自然得出不正确的观点。
2、发挥家庭教育的独特作用。父母是孩子的第一任老师，父母的品质影响着孩子的一生。一个家庭，无论富裕还是贫穷，只要父母善良、正直、勤俭、乐观，这个家庭就会是孩子心灵的圣殿与快乐的源泉。如今的中国，很多家庭都是独生子女，孩子的教育是举家大事。对于许多家长来说，做普通家长容易，做优秀家长则异乎其难。全国妇联副主席、书记处第一书记黄晴宜表示，在全国发起“争做合格父母，培养合格人才”的家庭教育宣传实践活动，就是要进一步引导家长提高自身素质，更新家庭教育观念，掌握科学教子方法，营造有利于儿童健康成长的家庭环境。流动儿童的家庭教育首先应注重对家长的要求，无论处境多么艰难，家长的责任心不能丢。流动儿童的家长一定要充分认识家庭教育的重要性和必要性，积极学习家庭教育的方式方法。社会和学校都应为流动儿童的家长创造切实可行的学习机会，使流动儿童的家庭也能给孩子创造专心学习的良好氛围。
3、家长营造安全。从家庭层面来看，家长在解决都市流动人口学生心理健康问题中的作用特别重要，因为对于流动的家庭而言，家长对孩子的影响、孩子对家长的依恋比正常情况更显突出，孩子对家长的行为更为敏感，在不稳定、不安全的心理状态下，家庭中任何一个不利的因素都会使孩子感到紧张。所以，营造一个温暖、有安全感的亲子氛围对这群特殊学生的心理成长尤为重要。在这方面，首先，家长要克服“希望嫁接”心理，不要强迫孩子按自己主观意愿的方向发展，其次，家长要克服成长的“短平快”心理，要使孩子的心理发展按自然的规律进行。再次，家长要给孩子更多时间的关注，挤出更多的时间与孩子交流，与孩子分享成败得失，用自己的经验激励孩子成长。应该认识到，仅仅给孩子以物质上的支持是远远不够的，家长应该认识到，既然把孩子带出来了，那么也意味着把自己的希望带出来了，如果不能给孩子更多的关注，尤其是心理的关注，那就意味着只带出一个希望的空壳。缺少关爱的种子，长不成参天的大树。
4、自我提高认知。安身立命的基础是对自己的正确认知，而在对自己认识的过程中，人们常会受制于别人对自己的评价而不能产生正确的自我评价。都市流动人口学生由于其特殊的生活环境，更容易获得来自外界的消极评价，面对这样一个难以回避的事实，学生必须提高自我认知水平以正确应对。建议让学生多看一些名人的成长故事以激励自己，许多人的成功，并不是因为他们有一个富足的童年或青年生活，而是因为他们对恶劣环境的顽强抗争，在看这些故事的时候，不仅要学习名人的自强不息的精神，而且要学习他们走向成功的方法。只要不被别人的评价所左右，与困境成才的成功者进行比较分析，认识自己，树立自强精神，制定人生的目标和走向成功的方法，坚定地走下去，必然会享受到成功的喜悦。另一方面，打工子弟学校的初中生大多来自农村，在他们身上也有许多值得城里孩子学习的能力和品格，
今天，我们用关怀感动孩子，明天，孩子用自强感动未来。
第3篇 从业人员流动率的调查报告
充分开发人力资源是经济发展和产业结构优化升级的前提和基础。为准确掌握我区当前用工状况及培训需求，分析判断当前就业形势，切实解决单位用人需求问题，确保全区经济社会又好又快发展，芙蓉区人力资源和社会保障局于_____年3月在全区重点企业开展了一次用工需求调查，调查结果显示：我区企业用工总体环境
较好，从业人员流动率较低，用工需求总量较大，并呈逐年增长趋势;但用工需求与劳动力供给存在结构性失衡，企业用工难问题日益突显，就业压力持续加大，就业形势复杂，存在招工、求职“两头难”现象。
一、基本情况
本次调查采用重点调查方法，重点调查单位为全区境内第二、第三产业的工商企业(不含行政机关和社会团体)、产业活动单位和规模个体户(年营业收入在200万以上的个体户)。共抽取重点调查单位7873家，进行入户调查，收回有效调查问卷7870份。
被调查的_____户企业，企业法人单位_____家，占总数的78%;产业活动单位—企业法人单位分支机构1245家，占总数的16%;规模个体户_____家，占总数的6%。企业类别比例所涉及的行业有
1、工业;
2、建筑业;
3、交通运输、仓储和邮政业;
4、批发和零售业;
5、住宿和餐饮业;
6、房地产业;
7、金融保险证券业;
8、现代服务业。其中工业有441家，占总数的6%;建筑业220家，占总数的3%;交通运输、仓储和邮政业350家，占总数的4%;批发和零售业有_____家，占总数的15%;住宿和餐饮业有393家，占总数的5%;房地产业有302家，占总数的4%;金融保险证券业有270家，占总数的3%;现代服务业有_____家，占总数的60%。
行业比例图被调查的_____户企业，从业人员共_____万人，规模最小的2人，最大的5500，上年度离职人数2.9万人，从业人员流动率9.6%。其中，批发和零售业就业人员为_____人，占总人数的12%;现代服务业就业人员为_____人，占总数的62.9%。
被调查企业预计_____年用工需求4万人，其中现代服务业占67%;批发和零售业占10%。万人，用工需求率为12%。从_____年需招用人员职业(工种)要求来看，用工需求人数集中在一些重点职业(工种)，主要为第二产业中劳动力密集型企业和第三产业中传统服务业企业，其中现代服务业和批发零售业需求尤为凸显，分别为23730人和2541人，占全区企业需求的77%。
二、调查分析
(一)岗位薪酬在不断提高
调查结果显示，企业拟定_____年新招用员工平均月薪为2758元，其中在3000元以上的占到45.8%，2500-3000元占_____%，2000-2500元占7.2%，1500-2000元占26.7%，1500元以下占14.9%。_____年较_____年月薪有所提升，且出现了很多高薪职位，有48.8%企业在2500元以下，有_____%企业在2500元以上。可见，_____年很多企业都在积极提高薪酬，招揽各地英才。
(二)企业普遍出现“招工难”
目前急需招聘的企业存在用工缺口的工种主要集中在销售、服务、业务、技术型、普工等相对灵活型就业人员，尤其是技能人才缺口较大，而高级技工更是成为人才市场的香馍馍。而像管理人员、行政人员、项目经理、文员、it人员、司机、医护人员等需求量相对较小，从几人到几十人不等。
调查结果显示，集中在劳动力密集型企业和传统服务业企业所需的服务员、普工、技术人员、高级技工、业务员、销售员等行业，求职人员越来越少，招聘的难度越来越大，有的企业甚至一年四季都在招聘服务员、普工、技工等。
三、原因分析
(一)外来务工人员总量在减少。对于服务员、普工、技工等求职人员，他们主要来自于进城务工的农村户籍人员。随着市、县、镇、乡各级政府的大力发展经济，不断的招商引资，引进了大量的外资或合资企业办厂，提供了大量的就业机会。从劳动力的就业成本看，一方面农村劳动力外出务工的机会成本大幅度提高，这主要出于农村收入增长速度高于城镇居民收入增长速度;另一方面，求职者生活成本不断上升，这主要出于物价上涨速度过快，增加了求职者在城镇的生活支出。与农村相比，城市的生活成本更高，且城市薪酬待遇不占优势，大量求职人员选择在家就业。
(二)新成长劳动者要求在提高。新求职人群70%以上都是“80后”、“90后”的农村新青年，他们逐渐成为企业用工的主体。相比于老一代农民工，新生代农民工在学历和技能上都有一定程度提高，与父辈相比，他们大多有着中专或高中文化，他们普遍对普工和动手类的岗位不感兴趣，求职方向多集中在管理类、文员等劳动强度相 对较小，工作环境相对较好的岗位，除工资薪酬外，他们更加注重对职业前景的选择，想谋求一份体面、稳定有保障、能长期规划的职业，对工作环境的要求更高、对生活质量的追求也更高。
3、技术人才供求结构失衡。技工、高级技工等技术型人才缺口较大。随着我市工业的持续、快速发展，几乎所有行业的熟练技工、高级技工都处于供不应求的状态，这主要是由于人们的成才观念和教育改革滞后于市场需求变化。从成才观念来看，由于受传统思想的影响，加上目前独生子女多，人们仍将读大学、当“干部”作为最主要的成才选择，选择读职业技术学校的不多。而目前普通高等教育学校的部分专业和课程设置以及人才培养方式还未能完全与市场需求相衔接，远远满足不了用人单位对技能人才的需求。部分劳动力择业观念存在“三高一低”的现象，即受教育程度高、职业期望值高、物质和精神享受要求高，工作耐受力低。大部分毕业生一般不愿从事艰苦行业和车间一线技能工作，也是造成一线技工、熟练技工的大量短缺的主要原因之一。
四、关于充分开发我区人力资源的几点建议
随着先进制造业和现代服务业的发展，企业对劳动者素质提出了更高的要求，技能人才短缺问题已经逐步显现。能否为企业提供需要的技能人才，已经成为企业能否持续发展的先决条件和经济社会稳定发展的基础。因此，我们要充分开发和合理利用人力资源，不断满足企业的用工需求，为我区产业高端化发展夯实基础，实现劳动者充分就业和经济持续发展的良性互动。
一是坚持就业优先战略，扩大就业总量。发展经济是促进就业的根本途径，要通过加快经济发展不断扩大就业容量。在经济发展的全局中要把就业放在突出位置，形成经济发展与就业促进的良性互动。总体布局上，在保持经济健康快速发展的同时，注重发展有利于增加就业含量和利用人力资源的经济产业和生产服务领域，通过经济增长拉动就业;要素投入上，在增加各要素投入推动生产力发展的同时，更加注重通过人力资源的充分开发利用来促进经济增长;目标导向上，切实把经济持续健康发展的过程变成促进就业持续扩大的过程，把经济结构调整的过程变成对就业拉动能力不断提高的过程。芙蓉区作为“湖湘之心、中部标杆、全国一流”的省会中心城区，要充分发挥经济在全省率先发展的领头羊优势，进一步培育产业集群，突出发展二、三产业，做大支柱产业，创造更多的、更有吸引力的就业岗位，打造三湘第一就业热土，形成人才积聚效应。
二是落实就业优惠政策，促进就业稳定。认真贯彻落实国家积极的就业政策，在对象范围上，把省内外高校毕业生、农村富余劳动力全部纳入区就业工作总体规划，只要到区内就业，实行与本辖区户籍劳动者同等的就业政策和就业服务。要结合芙蓉区区情，在全面落实国家六补一贷(职业培训补贴、技能鉴定补贴、社保补贴、见习补贴、岗位补贴、职业介绍补贴和小额担保贷款)扶持政策的基础上，制定并实施更加积极的促进就业的社会发展规划、产业政策、财税政策、投资政策、金融货币政策等宏观经济政策，要打破“城镇劳动者”、“农村劳动力”身份界限，逐步建立覆盖城乡的就业、失业统计及失业监测体系，促进城乡统筹就业。
三是建立就业工作机制，强化就业管理。要进一步建立健全就业工作目标责任制度、工作情况定期通报制度，加大考核力度。要加强基层公共就业服务体系建设，建设区人力资源服务中心，完善街道、社区就业服务平台，并实现区级公共职业介绍服务平台与省、市人力资源市场联网，与各街道、社区就业服务平台联网，实现数据共享，使求职者和用人单位在公共就业服务的任一窗口都能享受到方便快捷的对接服务。要建立全区人力资源和就业、失业情况数据库，及时准确反映城乡人力资源状况、就业和失业人口的总量和结构，为政府准确判断就业形势、制定和调整工作对策服务。要建立就业服务项目负责人制度，开展从用工需求调查、分析、培训、人力资源招聘、上岗状况追踪的一条龙、一站式服务。要按照专业化、制度化、社会化的要求，建立职责明确、上下畅通、动作协调的就业工作体系，要不断完善就业管理服务队伍的专业知识结构，提高政治思想和业务能力，为就业工作开展提供组织和人才保障。
第4篇 关于公司流动资金管理情况的调查报告
一、 公司概况及财务情况简介
公司是以石油、化工为主要产品的制造业。在经历了近几年的运营发展，在同行业中已小具规模。现如今的规模即将突破亿元大关，预计净利润也达千万。公司现有员工近千人。
目前公司的流动比率与同行业相比，大相径庭。产品的平均毛利率均达到20%以上。多元化的产品经营为公司创造了良好的赢利能力。不过，从近两个月的财务报表来看，随着公司销售规模的日渐扩张，公司的现金流量产生了一定的缺口。同时，应收账款周转期延长，存货周转率的下降，给公司的流动资金带来巨大的压力。如果这种情况持续下去，将会给公司带来较大的财务风险，造成企业资金链的断裂。
资金流是企业生存与发展的基础，尤其在现金为王 的时代，现金流远比利润更为重要，因为资金链的吃紧使企业走向破产的案例比比皆是。可能企业的账面利润很可观，但是纵观其现金流量表，当期经营现金流量为负，那么企业的后果一定是银行信贷吃紧，企业经营周转失灵。公司是以化工产品为主的行业，对于现金的依赖比一般行业更为强烈，化工产品的价格波动性，使得企业必须拥有一定的储备资金去应对市场行情的多变化。看准市场时机，随时备货，随时出货。所以，公司对于货币资金的要求是比较高的，在保证一定的存量自有资金的前提下，要与银行保持紧密的联系，争取较高额度的信贷资金。
从利润表中可以看出，公司的财务费用还是相当偏高的，说明公司良好的利用了信贷政策。但是，在取得信贷资金的同时，也应时刻保持警惕。目前，国家的宏观经济形势非常严峻，国家的货币政策一再缩紧，存款准备金一再上调，收紧了市场上大量的流动资金。造成银行信贷额度紧缩，同业拆借利率上升，放贷的利率随市场利率的波动一再上升，给企业带来较高的资金成本。在这种状态下，对企业的风险控制能力是一个巨大的考验。一旦锦上添花、落井下石的银行对公司停止放贷，将会给公司的经营带来致命的冲击。
二、 公司应收账款的情况及合理建议
从公司的应收账款余额，在与前期的纵向比较，以及与同行业间的横向比较来分析，是呈现上升趋势。这样，也就伴随着坏账风险也在悄然增大。随着公司销售规模的扩大，有些业务员为了提高自己的销售业绩，大量使用信用政策，可能造成回款控制不力，货款不能及时收回，这样就给公司的货币资金带来了很大的压力。因此，在利润和现金流的选择面前，公司的管理层应该综合分析，是在保证资金回笼的前提下最大化的去追求利润?还是在实现利润最大化的前提下去保证资金流?在这一点上，我们认为应该选择现金流第一，在保证资金回款的基础上再去实现利润大化，这里我们作一假设，如果a公司的款能在开票后100%的收回，利润为 80万;另一家b公司利润是100万，但是开票后只能收回50万元，那么我们应该选择做a的业务。
公司的应收账款应该实行总额控制，即在现有的余额基础上，设定一定上限，如果达到或者超出这个上限，那么就示为警戒，应该适当压缩应收账款规划。对于这一点，我们可以分几种情况来考虑，区别对待。
1) 对于公司现有客房中合作良好、且付款记录也一直良好的企业，可以继续延用我们的销售政策，最大限度的予以一些诸如商业折扣、现金折扣等的信用政策。
2) 对于一些央企，即国家控制股的企业，由于其现金基本上有保证，这些企业的业务，销售人员可以主动出击，因为，资金对于他们而言，一般不是问题，不用受信用额度的控制。
3) 对于其他企业，应该定期对于这些客户作一调研，内部评级，确定一定合理的回款期限，或者垫付资金设定一个合理区间。随时关注这些企业的资金动态。
我们应该对客户进行优化，全保优质客户，淘汰掉劣质客户，来增加企业的抗风险能力。二八法则是有道理的，80%的利润是由20%的客户所创造的，因此，告诉我们不要迷恋客户的数量，更应该注重他们的质量。
三、关注存货与应付账款的周期，合理运用银行资源来降低企业成本
公司目前账面上的存货金额较高，与前期相比，增长了近20%。这就意味着公司的流动资金被占用了一部分。同时，存货的增加，导致应付账款的增加。财务上需要分析存货的结构，看是否有库存呆滞物资。检查是否有物资超过了系统设定的安全库存。是什么原因导致此种情况的发生。如果是为了市场行情看涨屯货，那就要随时关注市场。协助销售人员做好期权交易。对于存货上升，造成应付款余额的上升，采购人员要引起密切关注。与供应商谈妥合适的付款价格与付款条件，适当的延长应付款的日期。但同时也要注意，并不是一味拉长付款周期就是好事，在一定程度上，可能会困扰资金的预测。如果在未来的期间，企业的资金一旦紧张，无法按期支付货款时，将会给公司的信用造成一定的影响，也为后期的继续交易带来较大的难度。其实，应付账款也是买方采用的一种最简单、最方便的短期负债融资方式，公司在利用时，只要适度掌握，控制赊购商品数额，防止失控和滥用，就能让此种方式为公司带来经济效益。同时，在付款方式时，也是有很大的可选空间的。例如，选择银票的方式付款，可以为企业带来一定的定存利息。而且目前银行的融资产品也非常丰富，每个银行会有自己的特定的产品优势，可以为客户量身定做合适于自己的融资产品。常见的有短期变长期、大变小、多变少等银票转换方式，远比直接贴现银票的成本要低的多。当然，这也取决于客户与银行的关系与谈判能力。总之，公司决策层要懂得利用银行资源降低企业成本。
四、对于公司发展的合理化建议
从宏观角度出发，在现金为王的经营思路里，公司的流动资金流决定企业的价值创造，盈利质量、流动性，同时也反映企业的风险状况。从战略层的角度出发，公司要避免盲目扩张带给企业的风险。诸如资金断链风险、市场风险、回款风险、期间费用失控、产品质量风险、原材料供应风险以及管理风险。把握好规模化的度，并做好过程控制，便可以化险为夷。针对公司目前的经营规模，业务流程以及财务状况，对于做好流动资金的风险管控，提出几个建议以供决策层的参考：
1) 从业务层面上，精干主业，业务剥离。基于行业特性，公司在业务规模扩张的同时，要多选择利润增长点较高的业务，同时及时摈弃一些利润率相对较低、或者已退出市场的业务，突出核心业务，结构化有重点投入资金，这样会给企业的流动资金带来极大的缓和。
2) 压缩公司存货规模。给各产品核定合理库存，由采购部对总体库存承担管理责任，各产品系负责人承担各自库存管理责任;发货未开票部分，将由销售部列出清单，该安排生产的赶紧生产，尽快开票，加强资金的快速回笼。
3) 与供应商建立战略合作伙伴关系。选择几家有实力的供应商作为战略合作伙伴。公司在保证约定时间付款，同时向其提供最低采购数量或者采购金额，要求供应商按时保质保量交货，且能获取比其他客户更优惠的价格。这样就可将公司的一部分资金压力转嫁到供应商上面。
4) 避免不恰当的融资行为。时刻关注企业资产负债率、流动资金比率、速动资金比率、现金比率等关键性反映企业流动资金周转能力的指标，开拓思路;在一定程度上，变企业外源融资为内源融资。充分利用内源融资的原始性、自主性、低成本性、抗风险性等优势。同时拓宽融资渠道的多样化，如考虑简单的银行信贷转变为商业银行贷款、融资租赁、担保融资、信托融资等。与银行保持密切的联系，可以选择公司的交易银行与关系银行，即交易银行是公司日常业务所操作的银行，在结算速度与结算成本上能取得较低的费率。而关系银行，则是可以给企业提供优质融资服务多样化的银行，企业可以在这上面与银行实现双赢。
综上所述，企业要树立现金为王的价值理念;建立销售信用管理体系，保障债权安全;加强资金周转达效率管理，缩短现金周期;尝试新的融资方式，方开资金来源渠道。在财务控制上，实现集权有度，分权有序，这样方能实现公司的整体战略目标。
