证券营业部自查自纠报告15篇

第1篇 证券营业部实训报告

5月17日星期四，我们怀着无比激动的心情，有幸地到金元证券番禺大道中营业部实地进行学习考察，这也是我们10投资理财班第一次到外面进行学习活动。

金元证券番禺大道中营业部坐落在节能科技园区内，尽管位置较为偏僻，但周围环境优美，空气清新。采用业内最先进的设备与交易系统，可以为客户提供a股、b股、债券及回购、基金、权证及受托理财等多种金融交易品种；电话、手机、网上交易等多种委托方式；多套技术分析系统和丰富的资讯产品可供客户自由选择，交易安全快捷。金元证券股份有限公司广州番禺大道北营业部秉承公司“诚信、亲和、创新、志成”的企业精神，坚持“客户至上、高端服务”的宗旨，诚为广大投资者服务。

时间已经指向8点35分，证券公司一天的工作正式开始。首先进行的工作环节是晨会，晨会一般在早上开市前进行，主要是对上一交易日的大盘走势进行总结，以及当日对影响大盘走势的消息进行提示。在我们实训的当天，广播员就对上一交易日的大盘走势进行分析，对于近段股指下跌的原因，广播员认为除了外围市场特别是希腊债务危机对股市构成冲击外，国内4月份经济数据不佳，人民币存款下降等因素是导致大盘近段时间持续走弱的原因，但他认为短线已经出现超跌迹象，短期杀跌情绪有望缓解，后市会出现技术性超跌反弹。同时重点关注医药板块尤其是抗癌概念股，如江苏吴中、海欣股份等，并继续关注家电板块。

晨会过后，紧接着是对客户经理的日常培训了，由该营业部首席分析师对我们进行培训，该首席分析师首先对当前大盘作了这样的判断，首先由于当前国内经济增速放缓，即便监管层出台了一系列利好政策，对大盘影响较为有限，市场对利好政策视而不见。其次，近期全球股市均受到了希腊债务危机的困扰。该首席分析师对欧债危机作了详细的分析，最终做出判断：希腊可能会采取紧缩政策，同时欧盟会做出一定程度上的让步。

接着，由金元证券员工郑培君师姐发表自己的在职感言，得知该营业部是刚建立才半年时间，所有的工作一切从零开始，一个客户经理首先要做的就是银行驻点工作，并且要开发自己的客户群，并尽可能拓宽渠道，争取更多的客户，包括电话营销、网络营销、外地展业等多种形式。

最后。由该营业部总经理对“证券行业职业人生规划”为主题进行专题讲座，他认为证券行业需要的是专业型人才，尤其是经纪业务，更需要勤奋、有人脉，有炒股经验的人才。同时他还介绍金元证券的工作待遇，该营业部的底薪是__-3000元/月，实行积分制，提成25%-40%，购买“五险一金”等等。

通过本次校外实训,我从中得到一些收获和感受：

首先，如果我们将来在证券公司从事证券行业工作，就要从客户经理这个工作岗位做起，并且要学会与客户交流，拓宽营销的渠道。同时还要处理好社会关系，倾听客户的意见，从而更好地维护好客户群，最终实现人生价值。

其次，证券行业需要的是专业型人才，需要综合能力强的人才。对于专业型人才，坦白的说，我的专业水平并不是很高，与职场上还有一定的差距。因此我需要在课余时间进行补充。为了培养专业型人才，除了在交易时间进行看盘外，每天晚上我都会对每个交易日的大盘走势进行分析，并作必要的笔记。内容涵盖大盘当日的走势状况，对影响股指的基本面及技术面分析，对后市的研判，对个别活跃股票的分析，影响基本面的国内及国际因素等。并且收看有关股市的电视节目，汲取专家的观点，同时每天晚上9点都会到深圳、上海两个证券交易所的网站了解上市公司此一交易日发布的公告，以便有所准备。

最后，要想形成牛市，必须具备以下三个条件：第一、经济环境运行良好，第二、资金面宽松，第三、估值要足够低。之所以目前还没有形成牛市，是因为当前的经济环境不好，4月份经济数据不佳。而经济增长率可能要到二、三季度后才会见底。因此，要想形成牛市，就必须符合以上提出的三个条件，只有这样，牛市才会真正迎来！

第2篇 证券营业部暑假实践报告

华泰联合证券营业部暑假实践报告

一、 实习目的

在华泰证券实习主要是为了充实我的暑期生活，为自己以后的就业之路提供参考的依据，了解证券公司的运营模式和现在社会上出现的一些金融产品，提高自己人际交往能力，学习怎样与人沟通。

二 、实习单位简介

三、 实习内容及过程

2023年7月9号，我来到华泰联合证券平江营业部毛遂自荐，被人事经理批准，幸运地开始了一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了华泰联合证券当阳营业部，在了解华泰联合证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

我被安排在营销部门工作，主要跟着客服经理王老师学习。每天早晨8：30之前到公司，8：30开例会。第一天我被大家的问好声所感动鼓舞。当主持人问到大家早上好时，所有同事齐声答到'好，很好，非常好'。然后学习总公司的视频晨会。主讲人都是华泰证券研究所的人。他们分析国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告进而分析大盘走势、分析行业趋势以及推荐个股。

开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都要行详细的了解和认真的学习。客户服务部每天都得将前一天开户客户填写的理财计划书录入公司的crm系统。这也是华泰证券为客户量身订做的理财计划书。里面有客户的基本资料、投资兴趣、投资风险的预测。只需客户勾选自己的情况即可按一定的计算方法算出客户风险偏好等级。为资金账户有大量资金的人降低佣金也是客户服务部的任务。也需用到crm系统更改佣金。经理在做的时候我就在旁边看他的操作。之后的资料录入、更改佣金都只需提供请求单和计划书我都能独立完成。被录入资料的新客户都处于经理的名下，而接着的工作就是将这些客户分配到各个同事中去。这样，各个客户都能接受到贴心的一对一服务。隔两三天时间，客户经理都得根据资金排名，把资金账户大于30万的评为紫金理财金卡客户，把资金大于5000元的评为紫金理财卡客户。crm系统虽然有自动评级，但评级一次的间隔时间比较大，人工评级能让客户即时享受到华泰证券为客户订制的专业服务。所有用到crm系统的操作我都掌握的非常熟练，相比在课堂上学到的，这样的实践让我对crm系统有了新的认识。

每个星期，客户服务部还需对上个星期新开户的客户打电话进行客户回访。首先得从开户记录中整理出客户的资料。打印出客户回访记录表。经理把电话中要提到的四个问题给我讲了一遍，把回访表交给我，指着电话说现在由你来做这个。打出第一个电话时难免有些紧张，但挂掉电话后想想这也只是一个普通的电话不存在有什么困难的地方。但是电话打多了，出现的情况也多。有的无法接通，有的是外地的电话说漫游，有的处于关机状态，有的在忙没时间，有的刚刚还在睡觉被我吵醒，但面对各种情况，总有解决的办法，漫游的告知我一个本地号码再打过去，在忙的我说待会再打给你或者说请您给我一分钟的时间。我在实习期间打过将近40个电话，期间有的客户会提出实质性的建议和要求，有的在自己无法解答的时候就请经理来答复他们。因此回访时客户提出的意见和建议，遇到的问题都得到基本解决。每打一个电话都需要填写回访记录。之后根据回访记录做出回访总结，打印后与回访记录装订起来存档。之后的客户回访则都由客户分配后的各个同事来做。客户回访能听到客户的声音，与客户开展互动，是很有效用的。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

四 实习总结及体会

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，

经过这段时间的实习，想跟股民提点建议就是要正确认识股票投资与人生的关系。股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢？著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用'善念'投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。锻炼学生的动手操作能力，拓展学生的经济学知识（例如股票、基金、证券等），培养学生的投资理财意识，认真了解证券营业部综合柜台的基本操作，熟悉业务流程，并高效完成每天的工作任务。

最后，我想谈谈实习的感悟。第一，职场礼仪很重要。注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的'零失误率'，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

一个月的暑假实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。非常感谢营业部所有共事过的同事。从他们身上所窥见的认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。

第3篇 证券营业部毕业实习报告范文

一、公司简介

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于2001年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自2000年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债券承销机构”、“影响力投行”等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本·规范运作·客户至上·优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

二、实习目的

面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。 首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个的机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）咨询岗

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

四、实习总结及体会

通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会：

（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人；而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。

证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。

（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

（二）客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势

客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候——营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。

证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值，使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上，客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。

（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。这样我们更有自信面对未来。

第4篇 证券营业部大学生的暑假实践报告

证券营业部大学生的暑假实践报告

一、 实习目的

在华泰证券实习主要是为了充实我的暑期生活，为自己以后的就业之路提供参考的依据，了解证券公司的运营模式和现在社会上出现的一些金融产品，提高自己人际交往能力，学习怎样与人沟通。

二 、实习单位简介

三、 实习内容及过程

20__年7月9号，我来到华泰联合证券平江营业部毛遂自荐，被人事经理批准，幸运地开始了一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了华泰联合证券当阳营业部，在了解华泰联合证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

我被安排在营销部门工作，主要跟着客服经理王老师学习。每天早晨8：30之前到公司，8：30开例会。第一天我被大家的问好声所感动鼓舞。当主持人问到大家早上好时，所有同事齐声答到'好，很好，非常好'。然后学习总公司的视频晨会。主讲人都是华泰证券研究所的人。他们分析国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告进而分析大盘走势、分析行业趋势以及推荐个股。

开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都要行详细的了解和认真的学习。客户服务部每天都得将前一天开户客户填写的理财计划书录入公司的crm系统。这也是华泰证券为客户量身订做的理财计划书。里面有客户的基本资料、投资兴趣、投资风险的预测。只需客户勾选自己的情况即可按一定的计算方法算出客户风险偏好等级。为资金账户有大量资金的人降低佣金也是客户服务部的任务。也需用到crm系统更改佣金。经理在做的时候我就在旁边看他的操作。之后的资料录入、更改佣金都只需提供请求单和计划书我都能独立完成。被录入资料的新客户都处于经理的名下，而接着的工作就是将这些客户分配到各个同事中去。这样，各个客户都能接受到贴心的一对一服务。隔两三天时间，客户经理都得根据资金排名，把资金账户大于30万的评为紫金理财金卡客户，把资金大于5000元的评为紫金理财卡客户。crm系统虽然有自动评级，但评级一次的间隔时间比较大，人工评级能让客户即时享受到华泰证券为客户订制的专业服务。所有用到crm系统的操作我都掌握的非常熟练，相比在课堂上学到的，这样的实践让我对crm系统有了新的认识。

每个星期，客户服务部还需对上个星期新开户的客户打电话进行客户回访。首先得从开户记录中整理出客户的资料。打印出客户回访记录表。经理把电话中要提到的四个问题给我讲了一遍，把回访表交给我，指着电话说现在由你来做这个。打出第一个电话时难免有些紧张，但挂掉电话后想想这也只是一个普通的电话不存在有什么困难的地方。但是电话打多了，出现的情况也多。有的无法接通，有的是外地的电话说漫游，有的处于关机状态，有的在忙没时间，有的刚刚还在睡觉被我吵醒，但面对各种情况，总有解决的办法，漫游的告知我一个本地号码再打过去，在忙的我说待会再打给你或者说请您给我一分钟的时间。我在实习期间打过将近40个电话，期间有的客户会提出实质性的建议和要求，有的在自己无法解答的时候就请经理来答复他们。因此回访时客户提出的意见和建议，遇到的问题都得到基本解决。每打一个电话都需要填写回访记录。之后根据回访记录做出回访总结，打印后与回访记录装订起来存档。之后的客户回访则都由客户分配后的各个同事来做。客户回访能听到客户的声音，与客户开展互动，是很有效用的。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的'客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

四 实习总结及体会

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，

经过这段时间的实习，想跟股民提点建议就是要正确认识股票投资与人生的关系。股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢？著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用'善念'投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。锻炼学生的动手操作能力，拓展学生的经济学知识（例如股票、基金、证券等），培养学生的投资理财意识，认真了解证券营业部综合柜台的基本操作，熟悉业务流程，并高效完成每天的工作任务。

最后，我想谈谈实习的感悟。第一，职场礼仪很重要。注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的'零失误率'，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

一个月的暑假实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。非常感谢营业部所有共事过的同事。从他们身上所窥见的认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。

第5篇 证券营业部实习报告

5月17日星期四，我们怀着无比激动的心情，有幸地到金元证券番禺大道中营业部实地进行学习考察，这也是我们10投资理财班第一次到外面进行学习活动。

金元证券番禺大道中营业部坐落在节能科技园区内，尽管位置较为偏僻，但周围环境优美，空气清新。采用业内最先进的设备与交易系统，可以为客户提供a股、b股、债券及回购、基金、权证及受托理财等多种金融交易品种；电话、手机、网上交易等多种委托方式；多套技术分析系统和丰富的资讯产品可供客户自由选择，交易安全快捷。金元证券股份有限公司广州番禺大道北营业部秉承公司“诚信、亲和、创新、志成”的企业精神，坚持“客户至上、高端服务”的宗旨，诚为广大投资者服务。

时间已经指向8点35分，证券公司一天的工作正式开始。首先进行的工作环节是晨会，晨会一般在早上开市前进行，主要是对上一交易日的大盘走势进行总结，以及当日对影响大盘走势的消息进行提示。在我们实训的当天，广播员就对上一交易日的大盘走势进行分析，对于近段股指下跌的原因，广播员认为除了外围市场特别是希腊债务危机对股市构成冲击外，国内4月份经济数据不佳，人民币存款下降等因素是导致大盘近段时间持续走弱的原因，但他认为短线已经出现超跌迹象，短期杀跌情绪有望缓解，后市会出现技术性超跌反弹。同时重点关注医药板块尤其是抗癌概念股，如江苏吴中、海欣股份等，并继续关注家电板块。

晨会过后，紧接着是对客户经理的日常培训了，由该营业部首席分析师对我们进行培训，该首席分析师首先对当前大盘作了这样的判断，首先由于当前国内经济增速放缓，即便监管层出台了一系列利好政策，对大盘影响较为有限，市场对利好政策视而不见。其次，近期全球股市均受到了希腊债务危机的困扰。该首席分析师对欧债危机作了详细的分析，最终做出判断：希腊可能会采取紧缩政策，同时欧盟会做出一定程度上的让步。

接着，由金元证券员工郑培君师姐发表自己的在职感言，得知该营业部是刚建立才半年时间，所有的工作一切从零开始，一个客户经理首先要做的就是银行驻点工作，并且要开发自己的客户群，并尽可能拓宽渠道，争取更多的客户，包括电话营销、网络营销、外地展业等多种形式。

最后。由该营业部总经理对“证券行业职业人生规划”为主题进行专题讲座，他认为证券行业需要的是专业型人才，尤其是经纪业务，更需要勤奋、有人脉，有炒股经验的人才。同时他还介绍金元证券的.工作待遇，该营业部的底薪是__-3000元/月，实行积分制，提成25%-40%，购买“五险一金”等等。

通过本次校外实训,我从中得到一些收获和感受：

首先，如果我们将来在证券公司从事证券行业工作，就要从客户经理这个工作岗位做起，并且要学会与客户交流，拓宽营销的渠道。同时还要处理好社会关系，倾听客户的意见，从而更好地维护好客户群，最终实现人生价值。

其次，证券行业需要的是专业型人才，需要综合能力强的人才。对于专业型人才，坦白的说，我的专业水平并不是很高，与职场上还有一定的差距。因此我需要在课余时间进行补充。为了培养专业型人才，除了在交易时间进行看盘外，每天晚上我都会对每个交易日的大盘走势进行分析，并作必要的笔记。内容涵盖大盘当日的走势状况，对影响股指的基本面及技术面分析，对后市的研判，对个别活跃股票的分析，影响基本面的国内及国际因素等。并且收看有关股市的电视节目，汲取专家的观点，同时每天晚上9点都会到深圳、上海两个证券交易所的网站了解上市公司此一交易日发布的公告，以便有所准备。

最后，要想形成牛市，必须具备以下三个条件：第一、经济环境运行良好，第二、资金面宽松，第三、估值要足够低。之所以目前还没有形成牛市，是因为当前的经济环境不好，4月份经济数据不佳。而经济增长率可能要到二、三季度后才会见底。因此，要想形成牛市，就必须符合以上提出的三个条件，只有这样，牛市才会真正迎来！

第6篇 山东辖区证券营业部营销情况调研报告

目前，辖区证券营业部营销队伍经历了20__年、20__年的高速发展期，已经形成了相当的规模，但也存在着不少问题：一是多数营销人员从业年限较短，从业超过5年的仅占17%，大多数营销人员的专业知识和对市场风险的认识都有所欠缺。二是相当比例的营销人员未通过证券从业资格考试，通过考试的仅有38%，与监管要求差距甚大。三是营销人员流动性较大，20__年、20__年营销人员的增加和淘汰的数量均大于20__年10月底的存量数，人员变动相当频繁。

(二)营销人员管理情况

目前各证券公司的营销体系架构较为类似，在对营销人员的日常管理方面，大多数证券公司在公司层面拥有较大的管理权限，负责出台营销制度和业务流程，建立与银行等主体的营销合作渠道，统一组织签订营销人员用工合同、业务培训和薪酬考核;营业部则为执行角色，负责营销人员招聘和备案、组建基层营销团队、进行日常管理和考核。

目前辖区营业部营销人员管理存在不少问题：一是对营销队伍的管理较为松散，尤其是经纪人规模较大的营业部对基层营销人员的行为难以做到有效管理。二是在一定程度上存在着“重营销、轻管理”的现象，对营销可能产生的风险缺乏有效的日常风险控制措施。

(三)营销工作开展情况

就20__年新增客户来源而言，辖区102家营业部中，有32家表示是依靠主动营销，其余70家营业部表示是依靠自然增长。就营销方式而言，辖区102家营业部中，有26家表示银行网点为其最主要营销渠道，其余76家表示主要依靠营销人员的个人营销。就营销工作贡献而言，齐鲁证券之外的50家外埠证券公司营业部中，有26家表示20__年营业部营销工作对自身业务增长起到了较为重要的作用。

我们认为：第一，自20__年开始，各证券公司普遍注重了对外营销工作的开展，目前辖区大多数营业部营销队伍建设、营销人员培训、后台支持系统已初具规模。第二，拥有成熟有效的营销团队的营业部还比较少，新增客户主要依靠的还是自然增长，在营销渠道方面以营销人员个人或团队的努力为主，银行等渠道的重要性并不十分明显。第三，营销工作开展情况与营业部大小、地区竞争状况有一定关系，一般而言，新建营业部、客户开发程度较为饱和地区、营业部实力差距较大地区营销活动较为活跃;但营销活动的积极性更多的与公司经纪业务发展思路相关，相对而言南方地区的证券公司营销工作更为成熟。

二、辖区证券营业部营销工作存在的问题

在调研中，部分营业部也反映了自身营销工作中的问题，并对目前的监管要求提出了有关建议，主要情况如下：

(一)公司营销制度存在的问题

营业部营销工作中存在的问题往往是源于公司制度规定，部分营业部反映公司营销制度存在以下几个方面的问题：一是部分公司在制定营销制度过程中忽视或未征询营业部的意见，未能客观地从营业部的实际情况出发，导致规定不够明确、缺乏可行性，造成实际操作上的困难。二是业绩考核方式不尽合理，偏重客户数、交易量等关键绩效类指标，客户服务等工作目标占比偏低，在一定程度上导致了营销人员“重客户招揽、轻客户服务”的短期化倾向。三是面对20__年低迷的行情，多数公司未及时调整考核要求，营销任务指标普遍难以实现，不仅对营销团队的稳定性造成了负面影响，还间接导致了个别营销人员怂恿客户频繁交易、恶意操作客户账户现象的出现。四是公司营销工作后台支持力度不够，如营销人员日常管理缺乏系统支持，对营销人员系统化培训不足，未对为营销人员中长期发展提供必要保障等。

(二)行业自律公约难以得到有效执行

辖区证券营业部同业竞争的主要问题集中体现在恶性低佣金竞争。大多数的营业部表示自身愿意较好地遵守自律公约，但由于20__年行情低迷造成新客户开发困难、竞争加剧，在自律公约缺乏后续维护措施的情况下，恶性低佣金竞争有所抬头，并随之衍生出客户转户困难、客户招揽中诋毁同行、市场秩序混乱等问题。此外，市场较为饱和地区营业部异地开发客户、营业部间缺少沟通交流机制等问题也加剧了无序低佣金竞争。

(三)对经纪人模式看法

就经纪人模式而言，各营业部的态度差异较大，对经纪人制度肯定的营业部略多于否定的，但负面的意见也较多。持肯定意见的理由有：一是证券经纪人可以为证券公司的客户开发提供便利，能够充分开发客户资源和管理服务客户，节省公司资源;二是由于经纪人收入与客户佣金挂钩，可以有效降低证券公司经营成本，在不增加证券公司经营负担的情况下稳步扩大证券市场的规模。持否定意见的理由有：一是目前经纪人素质普遍偏低，对业务的熟悉度不高，加之相对分散，证券公司很难对其行为进行约束，防范道德风险也有较大困难;二是由于经纪人收入直接与客户佣金挂钩，利益导向过于简单直接，经纪人往往对证券公司缺乏认同感，对客户缺乏责任感，过于关注短期利益;三是经纪人制度相关法律法规不健全，营销风险发生后，经纪人与公司间的责任难以准确界定，引发的法律纠纷往往将证券公司牵涉进去。

(四)对非现场开户的态度

就非现场开户而言，各家营业部态度较为复杂，即使同一家证券公司在辖区的营业部态度也不尽相同。多数营业部对禁止非现场开户表示支持，认同禁止非现场开户对于保证客户资料真实性、避免客户资产被挪用和投资者风险教育的积极作用;但大多希望有一定的弹性空间，认为随着竞争的加剧，客户资源的争夺也越来越激烈，非现场开户的便捷性、渗透性和低成本大大延伸了营业网点的营销网络，加之现实中难以禁止，本着“堵不如疏”的原则，希望能同意部分内部控制严格的证券公司进行试点。也有个别营业部对禁止非现场开户提出了反对意见，认为禁止非现场开户的政策出发点是好的，但实际实行起来难度很大;在区域市场趋于饱和的情况下，证券公司拓展业务必然会将触角延伸至周边地区，当业务半径扩大到一定程度的时候，非现场开户的诱惑性就凸显出来;由于禁止非现场开户对证券公司的利益考虑不足，且监管也有相当难度，建议监管部门从鼓励证券机构发展的角度出发，针对非现场开户制定更加可行的监管政策。

(五)对银行驻点的态度

绝大多数营业部对银行驻点模式持肯定态度，也有部分营业部表示了对银行驻点的潜在风险表示了担心。大多数营业部表示银行驻点现在已成为拓展客户的最有效的渠道之一，既可以借助银行方面的网点资源、客户资源等优势延伸证券公司的营销渠道，也有助于学习银行关于业务管理、客户服务和风险控制等经验。也有营业部对银行驻点效果和风险控制表示了担心：一是认为银行驻点效率不高，特别在证券市场低迷的情况下，驻点人员常无事可做，而银行方为了完成三方存管任务，提供客户多为无效户。二是认为银行和证券公司利益并不一致，银行要的是证券公司为其增加客户的存款资金，而证券公司要的是银行为其多开有效户增加交易，两者的矛盾会造成合作效果不显著。三是为争夺位置好、客户多的银行网点驻点，营业部间竞争也很激烈，且在利益上也得做出很多让步，对行业发展不见得是好事。四是由于银行驻点营销人员素质参差不齐，屡有客户误将其当作银行工作人员的情形，对问题或纠纷的投诉也给银行方面带来管理压力。

三、对辖区证券营业部营销行为有关问题的看法

根据上述对辖区证券营业部营销工作概况、营销中存在问题、营业部有关意见和建议的梳理，我们对辖区营业部营销工作中的一些问题形成了大致统一的看法，具体如下：

(一)目前辖区营业部营销行为存在的问题

1.营销人员队伍有待规范。相对南方省份而言，山东辖区证券营业部营销工作开展较晚，多数尚未形成规模化、较为成熟的营销团队。同时，现有营业部营销人员素质不高，从业年限较短，相当部分的人没有通过证券从业资格考试，历史遗留的“准经纪人”有相当数量，规范工作有一定难度。

2.营销人员合同多样，管理较为松散。目前由于缺乏统一规定或指引，各证券公司营销人员合同形式多样，既包括全日制、非全日制劳动合同，还有代理合同、居间合同、劳务派遣合同，甚至营销人员通过协议方式逐级发展下线代理人。特别是经纪人模式，由于法律法规约束性差、重招揽客户轻服务、与公司关系松散等原因，经纪人往往缺乏责任感和归属感，不利于管理。

3.部分营业部营销风控措施不到位。目前辖区各营业部对营销风险的认识参差不齐，重视程度普遍不够，大多仅凭书面合同对营销人员行为予以约束，日常培训偏重业务学习、轻风险提示，业务开展缺少必要的风险揭示内容，日常客户回访、营销人员行为检查无法落实。

4.客户开发与服务脱节。为避免营销人员与客户关系过于紧密，目前各证券公司对营销与客服工作大多分开进行，营销人员仅负责客户招揽，客服工作由公司统一负责。因此，由于对所开发客户没有硬性的客服要求，营销人员不会主动向所开发客户提供服务，而由于无法享受客户佣金提成，客服人员也缺乏足够的动力去做好客服工作。

(二)证券公司营销制度存在的问题

首先，在营销考核机制上，关键绩效类指标(开户数、客户佣金、交易量等)占比较高，绩效考核压力以及业务量提成模式在某种程度上间接引导营销人员在展业过程中过度关注短期目标。其次，由于公司考核偏短期指标，对营销人员尤其是经纪人视作非本公司人员，缺乏对营销人员进行长期职业规划，营销人员工作定位模糊、收入不稳定，促使营销人员缺乏对公司的认同感，增大了为谋求短期利益铤而走险的可能性。

(三)目前辖区市场秩序存在的问题

目前辖区市场低佣金竞争、客户开发中诋毁同行、阻挠客户自由转户等现象屡有发生。主动营销的普遍开展、各公司考核压力的.加大都是市场竞争加剧的重要原因，但营业部间的低佣金竞争应该是辖区市场秩序有待进一步规范的最主要原因。

我们认为，营业部低佣金竞争普遍且难以遏制的原因主要有以下几个方面：第一，主观上各证券公司在交易设施、资讯产品、客户服务上雷同，同质化经营严重;证券市场交易品种、交易形式单一客观上也限制了证券公司在研究水平和理财能力方面拉开差距，导致无法真正提供差异化服务;证券公司对普通客户来说，仍旧是交易通道而已，证券公司的选择与客户资产的增值并无明显联系，因此交易成本就成了投资者考虑的重要因素。第二，目前部分证券公司经营中大多重客户招揽、轻存量客户维护，在当前行情低迷的、开发有效新客户困难的情况下，招揽其他证券公司的存量客户就成了最重要的渠道。对自身存量客户维护的考核方面，由于具体考核难以将客户服务质量纳入，但对存量客户的流失却很容易纳入考核，导致具体工作人员不重视对存量客户维护，但对存量客户的流失高度敏感，投资者转户困难也就由此产生。第三，市场上确实存在一些无视行业利益、从业道德水平不高的人员，加剧了竞争的恶化;另外，也有部分投资者为获得较低的佣金费率，在各营业部间频繁转户，客观上促进了营业部间的低佣金战。

我们认为，在浮动佣金制和新设营业部不断增多、高附加值的服务的供给能力难以满足投资者实际需求的情况下，佣金的不断降低是必然的。但是，考虑到过度的低佣金战对辖区证券机构经营可能形成长期的消极影响，我们认为在不直接干预佣金水平的同时，还是应当采取一些措施以维护辖区市场经营秩序，如推动一定区域内的证券营业部建立信息沟通机制，实现真正的自主沟通和自律，减少信息不对称造成的不必要损失;研究制定有关指引，对营销人员特别是经纪人的执业行为进行必要约束，尽量使其在一个良性竞争的框架内开展业务;从保护投资者权益出发，对阻挠客户转户的行为予以严厉惩罚，避免这种以客户利益为代价、低水平的竞争方式成为普遍现象。

(四)尽快建立实施证券经纪人制度

《证券公司监督管理条例》中规定了证券经纪人的定位、从业范围、禁止性条款和法律责任等事项，根据证监会统一要求，目前各证券公司均对原有经纪人队伍采取了暂停业务、参加从业资格考试等措施，并在为证券经纪人制度核查做相关准备工作。从实际情况看，日趋激烈的竞争驱使基层营业部员工走出去拓展客户，证券经纪人模式也成为多数证券公司拓展营销工作的重要选择之一。

证券经纪人模式在国外和国内某些证券公司都有成功的案例，但目前国内证券经纪人定位偏低、角色模糊，对客户的责任心和对证券公司的忠诚度均不高，往往仅作为证券公司招揽客户的工具，甚至成为扰乱市场秩序的因素。因此，我们认为，对实施经纪人模式的辖区证券机构应当持严格规范和审慎研究的态度，引导其改变证券经纪人低层次、短期化的客户招揽工具定位，避免证券经纪人沦落为保险经纪人的尴尬境地;另外还需对证券经纪人制度实施中遇到的问题及时研究，及早解决。

第7篇 区证券营业部调研报告

2018年区证券营业部调研报告

区上市企业数量位居全市第一，目前已有汇中股份、启奥科技、华发教育、昱卓贸易等7家企业上市，同时还有龙信景观、金方圆等10家企业将陆续上市。企业上市后，会出现大量的原始股东股权转让，股权转让所产生的大量的个人所得税将通过证券营业部进行代征代缴，且数额较大。由于区目前没有营业部，这部分个税就流失到了其它县区。所以，笔者认为尽快建设区证券营业部非常必要。

一、区部分上市企业原始股上市交易情况

1.汇中股份在主板上市。汇中仪表是我区唯一一家深交所创业板成功上市的企业，也是我市第一家在创业板上市的企业。证券名称汇中股份，股票代码300371。汇中股份在上市之初，老股东所持有的600万股转为流通股，就因为区没有证券营业部，公司选择由曹妃甸证券营业部挂牌交易并代缴个人所得税数千万元，这部分税收也就流失到了曹妃甸。现在汇中股份经过送转，总股本为12000万股，流通股3551万股，限制流通8449万股。2017年1月汇中股份8449万股的限制流通股将解禁，最保守按照每股20元（2015年10月23日的开盘价是33.66元）计算，涉及原始股上市交易金额16.898亿元，如果按照有20%的限售股上市交易，就要涉及1689.8万股，交易金额3.3796亿元，按照规定15%为成本，85%部分为利润，利润部分需上交个人所得税20%，3.3796亿元_85%_20%=0.5745亿元。如果区没有证券营业部，2017年1月以后将有0.5745亿元，最多将有2亿多元税收还要流失到其它县区。

2.开诚集团被中信重工收购。中信重工是一家在主板上市企业，证券代码601608。开诚集团被中信重工收购后，开诚集团股东所持有原开诚集团公司股份将转为持有中信重工上市公司股份，这部分股份现在处于禁售状态，待到解禁期到来，这部分股东的股份上市交易也要产生大量的个人所得税上缴问题。

3.启奥科技、昱卓贸易在新三板挂牌交易。启奥科技和刚刚上市成功的昱卓贸易在新三板挂牌交易，由于上市时间较短，而且新三板交易规模较小，再加上企业股东持股人数较少，持股人个人情况清晰能够确定持股人具体情况，所以现在并没有涉及个人所得税征缴问题。但随着企业持股情况的.复杂化，持股人的不确定性的增强，将来也涉及到个人所得税上缴问题。

4.其他即将上市的企业。近期即将上市的龙信景观、金方圆、成联电子、陆凯科技等10余家企业。这些企业持股人数和数量明确，未来是否涉及到个人原始股上市交易，将根据企业发展、股东人数和股本规模产生的变化。但一旦有原始股上市交易也需要通过证券营业部代缴个人所得税。

二、在区建设证券营业部的意义

一是可以成为区税收新的增长点。企业上市后，一方面，大量原始股东股权转让可产生的大量的个人所得税将通过证券营业部进行代征代缴，且数额较大。另外，证券交易所本身也是一家企业，随着广大人们群众大量个人储蓄证券化趋势的到来，个人存款向股市搬家向各种金融衍生品种搬家是大趋势，证券营业部的盈利趋势将会不断增强，其盈利丰厚也将产生大量的税收。

二是有利于引入投资和促进就业。引入a类或aa类券商建设证券营业部，不需要区管委会增加人员和资金投入，完全由券商自己自有资金投资建设，更可为区增加就业，拉动地区经济发展。

三是有利于活跃区金融环境。证券交易所的虹吸效应，可以活跃区的金融环境。虽然路北区已经建设了金融中心，但证券交易所的建设对于区金融环境的多元化也非常必要。

四是有利于区内商业地产物业出租。证券交易所形成的活跃的交投环境，将吸引各种金融平台、融资机构入驻区，从另一个角度讲对区内商业写字楼、底商的出租也起到了一定的促进作用。

三、关于建设区证券营业部的建议

建议管委会成立区证券营业部建设领导小组，负责与国内a类或aa类券商加强沟通与联系，推介区优越的区位优势，尤其是企业踊跃上市的形势，并做好相关服务，引导券商在区建设证券营业部，为区增加新的税收增长点。

第8篇 证券营业部毕业实习的报告

证券营业部毕业实习的报告

一、公司简介

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于__年10月成立，证券营业部毕业实习报告。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自__年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地最佳经纪业务机构”、“中国内地最佳债券承销机构”、“最具影响力投行”等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本·规范运作·客户至上·优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

二、实习目的

面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。 首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个绝佳的机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础，实习报告《证券营业部毕业实习报告》。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）咨询岗

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的.问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

第9篇 证券营业部毕业实习报告范文内容

一、公司简介

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自__年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债券承销机构”、“影响力投行”等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本·规范运作·客户至上·优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

二、实习目的

面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。 首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个的机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基矗其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）咨询岗

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关

提示以及

提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

四、实习总结及体会

通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会：

（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人；而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。

证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。

（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

（二）客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势

客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候——营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。

证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值，使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上，客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。

（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。这样我们更有自信面对未来。

第10篇 证券营业部毕业实习报告

一、公司简介

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于20__年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自20__年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债券承销机构”、“影响力投行”等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本·规范运作·客户至上·优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

二、实习目的

面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。 首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个的机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）咨询岗

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

四、实习总结及体会

通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会：

（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人；而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。

证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。

（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

（二）客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势

客户不再主动踏入公司的'大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候——营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。

证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值，使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上，客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。

（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。这样我们更有自信面对未来。

第11篇 证券营业部消防安全自查报告

证券营业部消防安全自查报告

按照营业部的安排，根据公司法律合规部4月20日下发合规公告和经管委业务管理部5月4日下发通知，近日，我认真学习了规定。通过学习，我进一步提高了思想认识，更新了观念，振奋了精神，综合素质有了明显提高，对照规定精神，对照证券营业部营销人员从业规范，看到了不足，找到了差距，进一步增强了发展的紧迫感和自觉性。为加强自身建设，做好证券营销工作，促进证券行业健康持续规范发展。现将我的自查情况报告如下：

一、我的基本工作情况

1、认真学习，提高政治思想觉悟与业务工作技能

要做好证券营销工作，当一名公司和客户满意的营销员，必须要有正确的政治思想。我认真学习国家证券方针政策，学习公司发展目标和制度规定与工作纪律，武装好自己的头脑，树立全心全意为公司和客户服务的思想，做到无私奉献。在工作上我养有吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实的工作作风，我服从营业部领导的工作安排，紧密结合岗位实际，完成各项营销工作任务。在实际工作中，我坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，认真对待每一件事，认真对待每一项工作，坚持把工作做完做好，保证工作质量，为公司的发展作出自己的努力。我认真学习证券业务知识，用专业知识武装头脑。在学习中，有目的，有方向，进行系统思考、系统安排，与推动本职工作结合起来，在实践中善加利用，切实提高自己的业务工作能力，服务好公司，服务好客户，为公司的持续发展和创造良好经济效益做出自己的努力。

2、严格遵守行为规范，努力做好自身工作

我在工作中严格遵守行为规范，做到“守法、自律、规范、公平、诚信、服务”，以此提升营业部的形象，提升客户对我工作的'满意度。一是认真学习规定与营销员行为规范，了解掌握其精神实质与深刻内涵，落实到自己的日常具体工作中。二是牢记营销人员的保证行为，对十四条规定一条一条落实到工作中，按照十四条规定去做好证券营销工作。回顾检查自己的营销工作，基本上符合营销人员的保证行为要求，没有出现违反情况。三是自觉遵守营销人员的十九条禁止行为，把它视作高压线，坚决不去碰撞，做一名遵纪守法的好营销员。

二、存在的不足问题

我严格遵守规定与营销人员行为规范，按照营业部的工作安排与工作部署，树立服务意识，勤奋努力工作，较好地完成了工作任务，取得一定工作成绩，获得营业部领导的肯定与客户的满意。但是按照不断发展的形势与新的工作要求，还是存在一定的不足，主要是以下3点：

1、学习不够。我虽然按照营业部的要求加强平时的学习，但由于工作忙，有时便产生了以干代学的思想，放松了学习，没有学深学透。在平时的学习中，满足于已经下发的书籍资料，主动去看其他书籍较少。虽然学习了一些知识，但理论的深度和广度缺乏，对思想和灵魂的触动不够，通过学习来指导实践不够。

2、业务工作技能还欠缺。要做好证券营销工作，需要全面的业务工作技能。我虽然认真虚心向老员工学习、向先进员工学习，掌握了一定的业务工作技能，但对照新形势下的证券营销工作，业务工作技能还是欠缺，需要在今后的工作中改进和提高。

3、遵守行为规范需要进一步提高。要做好证券营销工作，必须要严格遵守营销员行为规范。我在平时的工作中，基本做到严格遵守，但按照公司与营业部的要求，特别与合法、合规、防范证券风险相比，还是需要进一步提高。

三、今后的努力方向和整改措施

1、勤奋学习。要做好证券营销工作，必须要勤奋学习。作为一名营销员，必须首先学好公司的工作方针与政策，吃透其精神实质，以便更好地把握、理解公司发展的新思路、新战略。勤奋学习是贯彻落实公司精神，提高本领，做好工作的前提。要牢固树立终身学习的理念，把学习作为一种政治责任，一种精神追求，一种思想境界，增强自己做好证券营销的本领。

2、提高素质。要做到证券业持续发展，就要有高素质的营销员，我要改正以前工作中存在的问题，要从理论学习、业务知识培训上探索新思路和新方法，贯彻落实公司和营业部的工作方针与政策，提高思想政治觉悟，加强道德品质修养，以高素质的要求，充满工作干劲，树立服务意识，全面做好自己的工作，为营业部证券业的发展，作出自己应有的努力与贡献。

3、遵纪守法。要做好证券营销工作，必须做到遵纪守法。我要进一步学习规定，严格执行规定；继续加强营销人员行为规范学习，树立合法、合规意识，增强法制观念，努力做好自己的证券营销工作，保证不出现违纪违规情况，让公司和营业部领导放心，让客户放心，促进证券业健康持续发展。

4、严格执行。要做好工作，完成营业部布置下达我的工作任务，必须提高自己的执行力。我要强化时间观念和效率意识，坚决克服工作懒散、办事拖拉的坏风气。抓紧时机、加快节奏、提高效率和工作进度。要充分发挥主观能动性，创造性地开展工作、执行命令。敢于突破思维定势和经验的束缚，不断寻求新的思路和方法来完成任务，使执行的力度更大、执行的速度更快、执行的效果更好，保证我的工作获得上级领导与客户的满意。

第12篇 证券营业部营销人员的自查报告

证券营业部营销人员的自查报告

按照营业部的安排，根据公司法律合规部4月20日下发合规公告和经管委业务管理部5月4日下发通知，近日，我认真学习了规定。通过学习，我进一步提高了思想认识，更新了观念，振奋了精神，综合素质有了明显提高，对照规定精神，对照证券营业部营销人员从业规范，看到了不足，找到了差距，进一步增强了发展的紧迫感和自觉性。为加强自身建设，做好证券营销工作，促进证券行业健康持续规范发展。现将我的自查情况报告如下：

一、我的基本工作情况

1、认真学习，提高政治思想觉悟与业务工作技能

要做好证券营销工作，当一名公司和客户满意的营销员，必须要有正确的政治思想。我认真学习国家证券方针政策，学习公司发展目标和制度规定与工作纪律，武装好自己的头脑，树立全心全意为公司和客户服务的思想，做到无私奉献。在工作上我养有吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实的工作作风，我服从营业部领导的工作安排，紧密结合岗位实际，完成各项营销工作任务。在实际工作中，我坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，认真对待每一件事，认真对待每一项工作，坚持把工作做完做好，保证工作质量，为公司的.发展作出自己的努力。我认真学习证券业务知识，用专业知识武装头脑。在学习中，有目的，有方向，进行系统思考、系统安排，与推动本职工作结合起来，在实践中善加利用，切实提高自己的业务工作能力，服务好公司，服务好客户，为公司的持续发展和创造良好经济效益做出自己的努力。

2、严格遵守行为规范，努力做好自身工作

我在工作中严格遵守行为规范，做到“守法、自律、规范、公平、诚信、服务”，以此提升营业部的形象，提升客户对我工作的满意度。一是认真学习规定与营销员行为规范，了解掌握其精神实质与深刻内涵，落实到自己的日常具体工作中。二是牢记营销人员的保证行为，对十四条规定一条一条落实到工作中，按照十四条规定去做好证券营销工作。回顾检查自己的营销工作，基本上符合营销人员的保证行为要求，没有出现违反情况。三是自觉遵守营销人员的十九条禁止行为，把它视作高压线，坚决不去碰撞，做一名遵纪守法的好营销员。

二、存在的不足问题

我严格遵守规定与营销人员行为规范，按照营业部的工作安排与工作部署，树立服务意识，勤奋努力工作，较好地完成了工作任务，取得一定工作成绩，获得营业部领导的肯定与客户的满意。但是按照不断发展的形势与新的工作要求，还是存在一定的不足，主要是以下3点：

1、学习不够。我虽然按照营业部的要求加强平时的学习，但由于工作忙，有时便产生了以干代学的思想，放松了学习，没有学深学透。在平时的学习中，满足于已经下发的书籍资料，主动去看其他书籍较少。虽然学习了一些知识，但理论的深度和广度缺乏，对思想和灵魂的触动不够，通过学习来指导实践不够。

2、业务工作技能还欠缺。要做好证券营销工作，需要全面的业务工作技能。我虽然认真虚心向老员工学习、向先进员工学习，掌握了一定的业务工作技能，但对照新形势下的证券营销工作，业务工作技能还是欠缺，需要在今后的工作中改进和提高。

3、遵守行为规范需要进一步提高。要做好证券营销工作，必须要严格遵守营销员行为规范。我在平时的工作中，基本做到严格遵守，但按照公司与营业部的要求，特别与合法、合规、防范证券风险相比，还是需要进一步提高。

三、今后的努力方向和整改措施

1、勤奋学习。要做好证券营销工作，必须要勤奋学习。作为一名营销员，必须首先学好公司的工作方针与政策，吃透其精神实质，以便更好地把握、理解公司发展的新思路、新战略。勤奋学习是贯彻落实公司精神，提高本领，做好工作的前提。要牢固树立终身学习的理念，把学习作为一种政治责任，一种精神追求，一种思想境界，增强自己做好证券营销的本领。

2、提高素质。要做到证券业持续发展，就要有高素质的营销员，我要改正以前工作中存在的问题，要从理论学习、业务知识培训上探索新思路和新方法，贯彻落实公司和营业部的工作方针与政策，提高思想政治觉悟，加强道德品质修养，以高素质的要求，充满工作干劲，树立服务意识，全面做好自己的工作，为营业部证券业的发展，作出自己应有的努力与贡献。

3、遵纪守法。要做好证券营销工作，必须做到遵纪守法。我要进一步学习规定，严格执行规定；继续加强营销人员行为规范学习，树立合法、合规意识，增强法制观念，努力做好自己的证券营销工作，保证不出现违纪违规情况，让公司和营业部领导放心，让客户放心，促进证券业健康持续发展。

4、严格执行。要做好工作，完成营业部布置下达我的工作任务，必须提高自己的执行力。我要强化时间观念和效率意识，坚决克服工作懒散、办事拖拉的坏风气。抓紧时机、加快节奏、提高效率和工作进度。要充分发挥主观能动性，创造性地开展工作、执行命令。敢于突破思维定势和经验的束缚，不断寻求新的思路和方法来完成任务，使执行的力度更大、执行的速度更快、执行的效果更好，保证我的工作获得上级领导与客户的满意。

第13篇 证券营业部实践报告

一、 实习目的

在华泰证券实习主要是为了充实我的暑期生活，为自己以后的就业之路提供参考的依据，了解证券公司的运营模式和现在社会上出现的一些金融产品，提高自己人际交往能力，学习怎样与人沟通。

二 、实习单位简介

三、 实习内容及过程

20__年7月9号，我来到华泰联合证券平江营业部毛遂自荐，被人事经理批准，幸运地开始了一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了华泰联合证券当阳营业部，在了解华泰联合证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

我被安排在营销部门工作，主要跟着客服经理王老师学习。每天早晨8：30之前到公司，8：30开例会。第一天我被大家的问好声所感动鼓舞。当主持人问到大家早上好时，所有同事齐声答到'好，很好，非常好'。然后学习总公司的视频晨会。主讲人都是华泰证券研究所的人。他们分析国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告进而分析大盘走势、分析行业趋势以及推荐个股。

开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都要行详细的了解和认真的学习。客户服务部每天都得将前一天开户客户填写的理财计划书录入公司的crm系统。这也是华泰证券为客户量身订做的理财计划书。里面有客户的基本资料、投资兴趣、投资风险的预测。只需客户勾选自己的情况即可按一定的.计算方法算出客户风险偏好等级。为资金账户有大量资金的人降低佣金也是客户服务部的任务。也需用到crm系统更改佣金。经理在做的时候我就在旁边看他的操作。之后的资料录入、更改佣金都只需提供请求单和计划书我都能独立完成。被录入资料的新客户都处于经理的名下，而接着的工作就是将这些客户分配到各个同事中去。这样，各个客户都能接受到贴心的一对一服务。隔两三天时间，客户经理都得根据资金排名，把资金账户大于30万的评为紫金理财金卡客户，把资金大于5000元的评为紫金理财卡客户。crm系统虽然有自动评级，但评级一次的间隔时间比较大，人工评级能让客户即时享受到华泰证券为客户订制的专业服务。所有用到crm系统的操作我都掌握的非常熟练，相比在课堂上学到的，这样的实践让我对crm系统有了新的认识。

每个星期，客户服务部还需对上个星期新开户的客户打电话进行客户回访。首先得从开户记录中整理出客户的资料。打印出客户回访记录表。经理把电话中要提到的四个问题给我讲了一遍，把回访表交给我，指着电话说现在由你来做这个。打出第一个电话时难免有些紧张，但挂掉电话后想想这也只是一个普通的电话不存在有什么困难的地方。但是电话打多了，出现的情况也多。有的无法接通，有的是外地的电话说漫游，有的处于关机状态，有的在忙没时间，有的刚刚还在睡觉被我吵醒，但面对各种情况，总有解决的办法，漫游的告知我一个本地号码再打过去，在忙的我说待会再打给你或者说请您给我一分钟的时间。我在实习期间打过将近40个电话，期间有的客户会提出实质性的建议和要求，有的在自己无法解答的时候就请经理来答复他们。因此回访时客户提出的意见和建议，遇到的问题都得到基本解决。每打一个电话都需要填写回访记录。之后根据回访记录做出回访总结，打印后与回访记录装订起来存档。之后的客户回访则都由客户分配后的各个同事来做。客户回访能听到客户的声音，与客户开展互动，是很有效用的。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里；

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

四 实习总结及体会

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，

经过这段时间的实习，想跟股民提点建议就是要正确认识股票投资与人生的关系。股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢？著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用'善念'投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。锻炼学生的动手操作能力，拓展学生的经济学知识（例如股票、基金、证券等），培养学生的投资理财意识，认真了解证券营业部综合柜台的基本操作，熟悉业务流程，并高效完成每天的工作任务。

最后，我想谈谈实习的感悟。第一，职场礼仪很重要。注重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的'零失误率'，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。

一个月的暑假实习很快就走到了尾巴上，而这短短经历就仿佛一片美丽风景的缩影，精练，简洁，却也耐人回味。非常感谢营业部所有共事过的同事。从他们身上所窥见的认真工作勤奋钻研的精神是我得到的最大收获。

第14篇 证券营业部个人实训报告

证券营业部个人实训报告

5月17日星期四，我们怀着无比激动的心情，有幸地到金元证券番禺大道中营业部实地进行学习考察，这也是我们10投资理财班第一次到外面进行学习活动。

金元证券番禺大道中营业部坐落在节能科技园区内，尽管位置较为偏僻，但周围环境优美，空气清新。采用业内最先进的设备与交易系统，可以为客户提供a股、b股、债券及回购、基金、权证及受托理财等多种金融交易品种；电话、手机、网上交易等多种委托方式；多套技术分析系统和丰富的资讯产品可供客户自由选择，交易安全快捷。金元证券股份有限公司广州番禺大道北营业部秉承公司“诚信、亲和、创新、志成”的企业精神，坚持“客户至上、高端服务”的宗旨，诚为广大投资者服务。

时间已经指向8点35分，证券公司一天的工作正式开始。首先进行的工作环节是晨会，晨会一般在早上开市前进行，主要是对上一交易日的大盘走势进行总结，以及当日对影响大盘走势的消息进行提示。在我们实训的当天，广播员就对上一交易日的大盘走势进行分析，对于近段股指下跌的原因，广播员认为除了外围市场特别是希腊债务危机对股市构成冲击外，国内4月份经济数据不佳，人民币存款下降等因素是导致大盘近段时间持续走弱的原因，但他认为短线已经出现超跌迹象，短期杀跌情绪有望缓解，后市会出现技术性超跌反弹。同时重点关注医药板块尤其是抗癌概念股，如江苏吴中、海欣股份等，并继续关注家电板块。

晨会过后，紧接着是对客户经理的日常培训了，由该营业部首席分析师对我们进行培训，该首席分析师首先对当前大盘作了这样的判断，首先由于当前国内经济增速放缓，即便监管层出台了一系列利好政策，对大盘影响较为有限，市场对利好政策视而不见。其次，近期全球股市均受到了希腊债务危机的困扰。该首席分析师对欧债危机作了详细的分析，最终做出判断：希腊可能会采取紧缩政策，同时欧盟会做出一定程度上的让步。

接着，由金元证券员工郑培君师姐发表自己的在职感言，得知该营业部是刚建立才半年时间，所有的.工作一切从零开始，一个客户经理首先要做的就是银行驻点工作，并且要开发自己的客户群，并尽可能拓宽渠道，争取更多的客户，包括电话营销、网络营销、外地展业等多种形式。

最后，由该营业部总经理对“证券行业职业人生规划”为主题进行专题讲座，他认为证券行业需要的是专业型人才，尤其是经纪业务，更需要勤奋、有人脉，有炒股经验的人才。同时他还介绍金元证券的工作待遇，该营业部的底薪是__-3000元/月，实行积分制，提成25%-40%，购买“五险一金”等等。

通过本次校外实训，我从中得到一些收获和感受：

首先，如果我们将来在证券公司从事证券行业工作，就要从客户经理这个工作岗位做起，并且要学会与客户交流，拓宽营销的渠道。同时还要处理好社会关系，倾听客户的意见，从而更好地维护好客户群，最终实现人生价值。

其次，证券行业需要的是专业型人才，需要综合能力强的人才。对于专业型人才，坦白的说，我的专业水平并不是很高，与职场上还有一定的差距。因此我需要在课余时间进行补充。为了培养专业型人才，除了在交易时间进行看盘外，每天晚上我都会对每个交易日的大盘走势进行分析，并作必要的笔记。内容涵盖大盘当日的走势状况，对影响股指的基本面及技术面分析，对后市的研判，对个别活跃股票的分析，影响基本面的国内及国际因素等。并且收看有关股市的电视节目，汲取专家的观点，同时每天晚上9点都会到深圳、上海两个证券交易所的网站了解上市公司此一交易日发布的公告，以便有所准备。

最后，要想形成牛市，必须具备以下三个条件：第一、经济环境运行良好，第二、资金面宽松，第三、估值要足够低。之所以目前还没有形成牛市，是因为当前的经济环境不好，4月份经济数据不佳。而经济增长率可能要到二、三季度后才会见底。因此，要想形成牛市，就必须符合以上提出的三个条件，只有这样，牛市才会真正迎来！

第15篇 证券营业部毕业实习报告内容

一、公司简介

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自__年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地经纪业务机构”、“中国内地债券承销机构”、“影响力投行”等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本·规范运作·客户至上·优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。

二、实习目的

面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。 首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个的机会；其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基矗其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。

三、实习过程

（一）岗前培训

培训内容主要包括：证券基础知识的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。

（二）咨询岗

熟悉开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资金户，具体操作主要要求仔细，保证客户信息的真实完整，避免操作失误。咨询柜台主要是接电话，回答来电客户咨询的问题，专业知识要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在咨询岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐心，认真。必须要认真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必须客户本人持身份证亲自到营业部，这中间注意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息准确完整，同时为客户讲解风险和相关

提示以及

提示客户及时把三方连好。

（三）客户经理岗

作为一个实习期间的客户经理每天行基本业务的学习，接银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受能力，通过自己所学的专业知识和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此给予客户推荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。

四、实习总结及体会

通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的知识，提高处理实际问题的能力，为自己能顺利与社会环境接轨做好准备。以下是我的实习总结和体会：

（一）证券公司应该加强证券经纪人的分工与合作

（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息咨询等多方面，并以此来支持与配合证券经纪人；而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。

证券经纪人应准确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户提供合理财富管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人承担前端的客户开发、理财方案制作和平时的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进经验，采用市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分尊重并理解客户需求，提供量身定做的个性化服务。

证券公司与证券经纪人通过准确的市场定位与合理的专业分工，两者形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的繁荣。

（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应该适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参与到客户的维护当中去。

（二）客户经理应该扩宽营销思路，把握未来的营销趋势

客户不再主动踏入公司的大门，而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候——营销。对于客户经理来说，一定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满足于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。

证券公司要向理财方向发展，这是今后的必然趋势，客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一种适合自己收入水平和风险承受能力的个性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进行整合，然后创造价值，使其化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上，客户经理根据情况为客户指定理财规划，进行各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益化。所以，客户经理首要要做的就是充实自己，不论是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。

与此同时，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必须要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必须靠自己比别人更专业来赢取客户的信赖,这样我们需要非常专业的知识和业务技能。同时，在证券公司工作我们必须保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午举行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的所有东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，所以要保持不断的学习习惯，才能更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。

（三）投资者应该要树立自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个大学生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。这样我们更有自信面对未来。