银行业务自查报告

报告怎么写

一、电子银行业务概述 电子银行业务是现代银行业的重要组成部分，它涵盖了网上银行、移动银行、电话银行等多种服务形式，为客户提供便捷的远程金融服务。自查报告应首先对电子银行业务的范围、功能和服务对象进行简要介绍。

二、自查目标与范围 明确自查的目的，例如确保合规性、提升服务质量、优化用户体验等。列出具体的自查范围，如账户管理、交易安全、客户服务、系统稳定性等方面。

三、自查方法与流程 描述自查的方法，包括内部审计、用户反馈分析、系统日志检查等。详细说明每个步骤，保证全面覆盖各个业务环节。

四、自查结果分析 针对每一项自查内容，列举发现的问题和不足，如发现的安全漏洞、操作不便之处、客户投诉等。对问题进行分类和优先级排序。

五、改进措施与建议 针对自查中发现的问题，提出具体、可行的改进措施。建议应包括技术升级、流程优化、员工培训等方面，以确保问题得到解决。

六、执行与跟进 说明改进措施的执行计划，包括时间表、负责人和预期效果。设立跟进机制，以确保改进措施的落地实施。

七、风险评估与防控 分析潜在风险，制定相应的风险防控策略，确保电子银行业务的稳定运行。

第1篇 银行电子银行业务自查报告

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《__银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《__银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《__银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《__银行借记卡业务操作规程（试行）》、《__银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《__银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《__银行电子银行部岗位计划》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。

相关材料：《__银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章 管理机构和职责、第十一章 违规责任；

《__银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章 管理体系及岗位职责、第八章 自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：《__银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

《__银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章 银行卡业务会计核算处理、第七章 atm业务会计核算处理、第九章 账务核对”；

中国银联差错处理平台；

__银行监管报送系统。

三、科技信息层面

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料：《__银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章 使用 第七章 权利义务；

《__银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章 银行卡特殊业务处理。