医院银行存款管理制度

医院银行存款管理制度是医院财务管理的重要组成部分，旨在规范医院的资金运作，确保资金安全，提高资金使用效率。它涵盖了存款的存放、管理、使用、监控等多个环节。

包括哪些方面

1. 存款账户管理：明确医院开设银行账户的程序，规定账户类型，如基本存款账户、专用存款账户等，并对账户变更和撤销进行规定。

2. 存款操作流程：详细描述存款的存入、提取、转账等操作流程，包括审批权限、资金审批流程、会计记录等。

3. 资金安全管理：设定资金安全风险防范机制，如定期核对账目、设置财务审批权限、实行内部审计等。

4. 利息收入管理：规定如何计算和处理银行存款产生的利息收入，纳入医院财务报表。

5. 应急处理机制：设立应对突发事件的预案，如银行服务中断、资金被盗等情况的应对措施。

6. 法规遵从性：确保银行存款活动符合相关法律法规，如反洗钱法、金融监管政策等。

重要性

医院银行存款管理制度的重要性不言而喻，它不仅保障了医院资金的安全，防止资金滥用或损失，而且通过规范化的资金运作，可以提高资金使用效率，降低财务成本。此外，严格的制度还能防止内部腐败，保护医院的经济利益，维护公众对医疗机构的信任。

方案

1. 建立健全存款账户管理体系：制定明确的开户、变更和销户流程，确保账户信息的准确性和安全性。

2. 实施资金审批制度：设立多层次的资金审批权限，根据资金金额大小和用途设定不同级别的审批人。

3. 强化内部审计：定期进行财务自查，及时发现并纠正可能存在的问题，提高财务管理透明度。

4. 定期与银行对账：确保银行存款余额与医院财务记录一致，及时发现并解决异常情况。

5. 培训与教育：定期对财务人员进行法规培训和业务指导，提高他们的专业素质和风险意识。

6. 更新和完善制度：根据法律法规变化和医院实际情况，定期评估并更新管理制度，保持其适应性和有效性。

医院银行存款管理制度的建立与执行是一项系统工程，需要全体财务人员的共同努力和持续改进。只有这样，才能确保医院的资金安全，提升财务管理效能，为医疗服务提供坚实的经济基础。

医院银行存款管理制度范文

第1篇 医院银行存款管理办法

医院银行存款管理办法

银行存款是医院在银行和其他金融机构的货币资金,是医院的主要货币资金,是医院流动资产的重要组成部分,为保障医院资产安全,特拟订本办法:

一.银行存款帐户,由财会部门统一管理。并应严格执行国家有关的银行结算办法,对不同的收付款业务,按照有关规定选用适当的结算办法。

二.领用支票须填写“支票使用申请单”,经院长同意后,由财务科签发,并加盖银行印鉴,同时需在支票上注名日期、用途及限额。支票使用后次日起三天内将使用后的发票及时交回财务科,改变用途须重新申请,不得领着不用不交。

三.支付外单位的货款,实行先验货后付款的原则。经办人所经收的付款要负责到底及时报销,收回余额。直到帐务结清为止。对开出不用的支票,经办人要及时退还财务科。

四.不得签发器空头支票。

五.不得前方远期支票,不得转借银行帐户。

六.空白支票与预算银行印鉴,必须分人保管。

七.出纳人员需及时登记银行日记帐,并定期与银行核对余额,月末由会计编制银行余额调节表,季末财务负责人对银行进行一次全面查对,确保各笔收支款项的安全相符,防止资金被挪用、侵占。

八.有关付款凭证付讫后,应盖上“付讫”图章,以防重复付款。并定期装订成册,由专人保管,防止被盗和涂改。